Banques en Moldavie pour les entreprises : liste complète 2026 — SWIFT, codes IBAN, agences

Banques en Moldavie pour les entreprises : liste complète 2026 — SWIFT, codes IBAN, agences

En République de Moldavie, 10 banques agréées sont en activité. Voici la liste complète avec les coordonnées officielles de chacune : dénomination sociale, siège central, téléphone, e-mail, site internet, SWIFT/BIC, identifiant bancaire dans le code IBAN, actionnaires et lien vers la carte officielle des agences. S’y ajoute ce qu’une entreprise doit savoir : comment ouvrir un compte société, ce que signifie le SEPA pour un compte moldave et comment les fonds des personnes morales sont garantis.

Actualisé en septembre 2026. Source des coordonnées bancaires — registre des banques agréées de la Banque nationale de Moldova ; parts de marché et propriétaires — selon les données de la BNM et de sources ouvertes.

Toutes les banques de Moldova : codes SWIFT et IBAN en un seul tableau

BanqueSWIFT / BICCode dans l’IBANSiège socialTéléphone
maib (Moldova-Agroindbank)AGRNMD2XAGChisinau, rue 31 August 1989, 1271313, +373 22 22 27 70
Moldindconbank (MICB)MOLDMD2XMLChisinau, rue Arménienne, 38+373 22 57 67 82
VictoriabankVICBMD2XVIChișinău, rue 31 August 1989, 141+373 30 30 31 86
OTP Bank (ex-Mobiasbanca)MOBBMD22MOChișinău, bd Ștefan cel Mare, 81a+373 22 25 64 56
ProCredit BankPRCBMD22PRChișinău, bd Ștefan cel Mare, 65, bureau 901+373 22 27 07 07
FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ)FTMDMD2XFTChișinău, rue Pouchkine, 26+373 22 26 99 00
EXIMBANKEXMMMD22EXChișinău, bd Ștefan cel Mare, 171/1+373 22 60 00 00
ENERGBANKENEGMD22ENChișinău, rue Tighina, 23/3+373 22 85 80 00
COMERŢBANKCMTBMD2XCMChisinau, rue de l’Indépendance, 1/1+373 22 83 98 39
EuroCreditBankECBMMD2XECChisinau, rue Ismail, 33+373 22 50 01 01

Le code dans l’IBAN correspond aux deux caractères qui se trouvent dans votre compte juste après MD et deux chiffres de contrôle. Il permet d’identifier la banque, même si les coordonnées sont arrivées sans le nom.

Classement des banques : chiffres de reporting et gradation par critères

Les banques moldaves, à de rares exceptions près, n’ont pas de notations de crédit internationales (Fitch, Moody’s, S&P) — il faut donc les comparer sur la base de leurs rapports à la Banque nationale et de leur comportement avec le client. Vous trouverez ci-dessous les deux éléments : d’abord les chiffres vérifiables, ensuite notre classement selon des critères pratiques. Le second est une évaluation experte fondée sur l’expérience d’accompagnement des clients, et non une notation d’agence, et nous distinguons clairement les deux.

Chiffres : part de marché et bénéfice au premier semestre 2026

BanquePart de marché par actifsBénéfice du 1er semestre 2026, millions de leiPar rapport à l’année précédenteDétenteur
maib≈ 36% — première placeplus de 1 000+26%consortium BERD, Invalda INVL, Horizon Capital
Moldindconbank≈ 21%plus de 720+6%Doverie-Invest, Bulgarie
Victoriabank16,7% (actifs de 33,8 milliards de lei)plus de 256+40%Banca Transilvania, Roumanie + BERD
OTP Bank≈ 12%221−4%OTP Group, Hongrie
FinComBank≈ 3,6%56inchangéactionnaires moldaves
ProCredit Bank≈ 4%46,7+60%ProCredit Holding, Allemagne
ENERGBANK≈ 2%25,7+86%Iute Group, Estonie
EXIMBANK≈ 3,4%16,3−72%Intesa Sanpaolo, Italie
COMERŢBANK≈ 1,3%1,5—ACF Corporate Finance, Autriche
EuroCreditBank≈ 1%0,1−96%actionnaires privés

L’ensemble du secteur a dégagé environ 2,36 milliards de lei (+15 % par rapport à 2025) avec des actifs de l’ordre de 175–180 milliards de lei, tandis que maib et Moldindconbank génèrent environ 73 % de l’ensemble des bénéfices du système. C’est précisément la principale conclusion des chiffres : le marché est fortement concentré, l’écart entre le trio de tête et les autres se compte en dizaines de fois. Il convient par ailleurs d’examiner la dynamique : la croissance de ProCredit (+60 %) et d’ENERGBANK (+86 %) témoigne d’une montée en puissance, tandis que la baisse d’EXIMBANK (−72 %) et d’EuroCreditBank (−96 %) indique une contraction de l’activité, même si ces banques restent solides.

Hiérarchisation : comment nous évaluons les banques pour un client professionnel

Nous évaluons selon cinq critères, chacun sur une échelle à trois niveaux (A — fort, B — acceptable, C — point faible) :

  1. Échelle et durabilité — part de marché, bénéfice et sa dynamique selon les états financiers ci-dessus.
  2. Réseau — couverture nationale, accessibilité d’une agence en dehors de Chisinau.
  3. Service à distance — qualité de la banque en ligne pour les personnes morales, travail par procuration, possibilité de résoudre les questions sans déplacements.
  4. Attitude envers les non-résidents — dans quelle mesure la banque ouvre de manière prévisible un compte à une société ayant des fondateurs étrangers et avec quelle rapidité la conformité est réalisée.
  5. Opérations de commerce extérieur — paiements en devises, SEPA, soutien aux opérations d’import-export et au financement du commerce.
BanqueTailleRéseauÀ distanceNon-résidentsCommerce extérieurRésultat
maibAAABAA
MoldindconbankAABBBA−
VictoriabankAAABAA
OTP BankBBAAAA
ProCredit BankBCAAAA−
EXIMBANKCCBBAB
FinComBankCBBBBB
ENERGBANKCCBBCB−
COMERŢBANKCCCBBC+
EuroCreditBankCCCBCC

Comment utiliser ce classement. La note « A » ne signifie pas « le meilleur pour tout le monde » — elle signifie que la banque répond avec assurance à la plupart des besoins types d’une entreprise. Si vous avez besoin d’un réseau dans tout le pays et d’une gamme complète de services, le choix se fait entre maib, Moldindconbank et Victoriabank. Si l’entreprise est gérée depuis l’étranger et que la prévisibilité de la conformité est importante — OTP Bank et ProCredit Bank. Si l’essentiel est de régler des opérations avec des contreparties européennes, ajoutez à la liste EXIMBANK (groupe Intesa Sanpaolo). Les banques ayant un résultat « C » ne sont pas « mauvaises » : elles sont de petite taille et il est judicieux de travailler avec elles pour un objectif précis, après avoir clarifié au préalable les limites et les tarifs.

Au titre des reconnaissances externes : maib a été désigné par le magazine Euromoney meilleure banque de Moldavie et meilleure banque de détail au titre de l’année 2026 ; maib, Moldindconbank et Victoriabank figurent parmi les 200 plus grandes banques de la CEI. Les données relatives au bénéfice et aux actifs proviennent des rapports des banques à la Banque nationale de Moldavie pour le premier semestre 2026 ; les parts de marché sont indiquées d’après les dernières estimations publiées et varient d’un trimestre à l’autre.

maib — Moldova-Agroindbank

  • Dénomination légale : Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
  • Siège central : MD-2012, Chișinău, rue 31 August 1989, 127. Téléphone : 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : AGRNMD2X · code dans l’IBAN : AG · site : maib.md
  • Propriétaires : HEIM Partners Limited (consortium de la BERD, Invalda INVL, Horizon Capital) — environ 39 % des actions et 45 % des droits de vote.
  • Part de marché : plus grande banque du pays, environ 36 % des actifs bancaires.
  • Agences : le plus grand réseau du pays, y compris les centres de district — carte des agences et des distributeurs automatiques de billets maib.
  • À qui cela convient : aux entreprises qui ont besoin d’une couverture nationale, de projets de paie, d’acquisition de paiements par carte et d’opérations de change dans une seule banque.

Moldindconbank (MICB)

  • Dénomination juridique : Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
  • Siège central : MD-2012, Chisinau, rue Armenească, 38. Téléphone : +373 22 57 67 82. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : MOLDMD2X · code IBAN : ML · site web : micb.md
  • Propriétaires : Doverie-Invest S.A. (Bulgarie) — 77,63%.
  • Part de marché : deuxième banque du pays, environ 21% des actifs.
  • Agences : réseau de plus de 40 localités ; la banque publie la liste complète des succursales et agences dans un fichier séparé — réseau de la banque MICB.
  • Convient à : les sociétés commerciales et industrielles ayant une activité de paiement active et des implantations régionales.

Victoriabank

  • Dénomination légale : Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
  • Siège central : MD-2004, Chișinău, rue 31 August 1989, 141. Téléphone : +373 30 30 31 86. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : VICBMD2X · code IBAN : VI · site : victoriabank.md
  • Propriétaires : Banca Transilvania (Roumanie) — 66,77 %, BERD — 27,56 %. En 2024–2025, elle a absorbé BCR Chișinău.
  • Part de marché : troisième banque, environ 15 % des actifs.
  • Agences : contacts et agences Victoriabank.
  • À qui elle convient : aux entreprises orientées vers la Roumanie — l’appartenance au même groupe que Banca Transilvania simplifie les opérations entre la Moldavie et la Roumanie.

OTP Bank (anciennement Mobiasbanca)

  • Dénomination juridique : OTP Bank S.A.
  • Siège central : MD-2012, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Téléphone : +373 22 25 64 56. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : MOBBMD22 · code IBAN : MO · site : otpbank.md
  • Propriétaires : OTP Bank Nyrt. (Hongrie) — 98,26%.
  • Part de marché : environ 12% des actifs.
  • Agences : réseau d’agences et de distributeurs automatiques OTP Bank.
  • À qui il convient : d’après notre pratique — la banque la plus prévisible pour la gestion à distance des affaires et le travail par procuration du titulaire du compte ; une approche claire envers les clients non-résidents.

ProCredit Bank

  • Dénomination sociale : Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
  • Siège central : MD-2012, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfînt, 65, bureau 901. Téléphone : +373 22 27 07 07. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : PRCBMD22 · code dans l’IBAN : PR · site : procreditbank.md
  • Propriétaires : ProCredit Holding AG (Allemagne) — 100 %.
  • Part de marché : environ 4 % des actifs ; la banque travaille volontairement uniquement avec les entreprises.
  • Agences : un réseau compact, misant sur la banque en ligne — contacts ProCredit Bank.
  • À qui elle convient : aux exportateurs et aux importateurs travaillant avec des partenaires européens, ainsi qu’aux entreprises pour lesquelles les standards allemands de conformité et le financement des PME sont importants.

FinComBank

  • Dénomination juridique : « Banca de Finanţe şi Comerţ » S.A.
  • Siège central : MD-2012, Chișinău, rue Pouchkine, 26. Téléphone : +373 22 26 99 00. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : FTMDMD2X · code IBAN : FT · site web : fincombank.com
  • Propriétaires : actionnaires privés moldaves.
  • Part de marché : environ 3,5 % des actifs.
  • Agences : contacts et représentations FinComBank.
  • À qui convient : aux petites entreprises et microentreprises qui ont besoin d’un contact humain avec la banque et de flexibilité dans les situations non standard.

EXIMBANK

  • Dénomination sociale : Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
  • Siège central : MD-2004, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfînt, 171/1. Téléphone : +373 22 60 00 00. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : EXMMMD22 · code IBAN : EX · site web : eximbank.md
  • Actionnaires : Intesa Sanpaolo (Italie) — 100 %.
  • Part de marché : environ 3,4 % des actifs.
  • Agences : contacts et agences EXIMBANK.
  • À qui convient : aux entreprises ayant des contreparties italiennes et européennes — la banque fait partie de l’un des plus grands groupes bancaires de l’UE.

ENERGBANK

  • Dénomination sociale : Banca Comercială « ENERGBANK » S.A.
  • Siège central : MD-2001, Chișinău, rue Tighina, 23/3. Téléphone : +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : ENEGMD22 · code dans l’IBAN : EN · site : energbank.com
  • Propriétaires : Iute Group AS (Estonie) — 95,92 %.
  • Part de marché : environ 2 % des actifs.
  • À qui convient : aux petites entreprises et aux projets où la rapidité de décision est importante ; après le changement de propriétaire, la banque développe activement ses services numériques.

COMERŢBANK

  • Dénomination légale : Banca Comercială « COMERŢBANK » S.A.
  • Siège central : MD-2043, Chișinău, rue de l’Indépendance, 1/1. Téléphone : +373 22 83 98 39. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : CMTBMD2X · code IBAN : CM · site : comertbank.md
  • Propriétaires : ACF Corporate Finance Consulting AG (Autriche) — 99,9%.
  • Part de marché : environ 1,3 % des actifs.
  • Agences : contacts COMERŢBANK.
  • Idéal pour : entreprises de niche et de commerce extérieur ; petite banque offrant un service personnalisé.

EuroCreditBank

  • Dénomination juridique : Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
  • Siège central : MD-2001, Chisinau, 33, rue Ismail. Téléphone : +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-mail : [email protected]
  • SWIFT/BIC : ECBMMD2X · code dans l’IBAN : EC · site : ecb.md
  • Propriétaires : actionnaires privés (Grèce, Émirats arabes unis).
  • Part de marché : environ 1 % des actifs — la plus petite banque du système.
  • Agences : réseau EuroCreditBank.
  • À qui elle convient : aux tâches ponctuelles ; en raison de la taille de la banque, il est conseillé de vérifier les conditions et les limites à l’avance.

Agences bancaires : où consulter une liste réellement à jour

Les listes complètes d’adresses des succursales et agences changent chaque mois : des agences ouvrent, déménagent et ferment. C’est pourquoi nous ne publions pas de liste « figée » de centaines d’adresses qui deviendrait obsolète en un trimestre, mais nous donnons des liens directs vers les cartes et listes officielles des banques elles-mêmes — là, les données sont mises à jour par la banque :

Si, pour une transaction précise, vous avez besoin d’une liste sur papier des agences avec adresses et horaires de travail, nous préparerons une sélection selon les banques et les villes souhaitées, adaptée à votre besoin.

Comment est structuré l’IBAN moldave

Une confusion fréquente : l’IBAN n’appartient pas à la banque, mais à un compte précis. La banque possède un code SWIFT/BIC et un identifiant à deux caractères qui est intégré dans l’IBAN de chacun de ses clients. L’IBAN moldave compte exactement 24 caractères :

PartieLongueurSignification
MD2 lettresCode du pays — République de Moldova
242 chiffresNuméro de contrôle (vérification selon la norme ISO 13616)
AG2 caractèresIdentifiant de la banque attribué par la Banque nationale (voir le tableau ci-dessus)
00 0225 1000 1310 416818 caractèresIdentifiant du compte client au sein de la banque

Exemple tiré du registre officiel des IBAN : MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — compte chez maib. Il s’écrit sans espaces, avec des lettres majuscules uniquement. Vous pouvez vérifier la validité d’un IBAN tiers avant le paiement à l’aide des outils de la Banque nationale de Moldavie — cela coûte moins cher que de rechercher un virement parti « nulle part ».

Pour un paiement entrant depuis l’étranger, trois éléments suffisent généralement : l’IBAN du bénéficiaire, le SWIFT/BIC de la banque et la dénomination exacte de la société, telle qu’elle figure dans l’extrait du registre. La banque correspondante n’est pas toujours nécessaire — demandez ses coordonnées à votre banque, elles varient selon les devises.

SEPA : les virements en euros selon les règles de l’UE fonctionnent déjà

C’est le principal changement pour l’activité économique extérieure de ces dernières années. La Moldavie a été admise dans la zone unique de paiement en euros le 6 mars 2025, et depuis le 6 octobre 2025, elle y est connectée sur le plan opérationnel : les virements en euros entre un compte moldave et des comptes dans l’UE suivent les mêmes règles et tarifs qu’au sein de l’Union européenne.

Selon les données de la Banque nationale pour les dix premiers mois de fonctionnement : environ 8 transactions en euros sur 10 passent déjà par SEPA, le volume des paiements est passé de 9,3 à 14,6 milliards d’euros, et les entreprises et les citoyens ont économisé environ 13,2 millions d’euros de commissions. Un virement qui coûtait auparavant de 20 à 150 euros revient désormais à environ un euro.

Conclusions pratiques pour l’entreprise : détenir un compte en euros en Moldavie est devenu nettement moins cher que de payer des virements SWIFT ; mais les tarifs précis, les délais de crédit et l’éventail des dispositifs disponibles varient selon les banques — renseignez-vous avant de choisir une banque, et non après. Les coordonnées pour un virement SEPA sont les mêmes IBAN et BIC.

Garantie des dépôts : 200 000 lei, y compris les personnes morales

Le Fonds de garantie des dépôts dans le système bancaire couvre les avoirs en monnaie nationale et étrangère des résidents et des non-résidents, des personnes physiques et des personnes morales. Depuis le 1er janvier 2025, le montant maximal de remboursement à un déposant est de 200 000 lei, quel que soit le nombre de comptes et la devise. Le plafond est progressivement relevé vers le niveau européen.

Pour les entreprises, cela signifie une chose simple : les soldes dépassant ce montant relèvent de la fiabilité de la banque concernée, et non d’une garantie de l’État. C’est pourquoi les grands flux sont généralement répartis entre deux banques — l’une opérationnelle et l’autre de réserve.

Comment ouvrir un compte bancaire d’entreprise en Moldavie : procédure et délais

  • Un compte temporaire pour le capital social est ouvert avant même l’immatriculation de la société — l’ouverture prend d’une demi-heure à une heure.
  • Les comptes permanents sont ouverts tout aussi rapidement, mais ne sont pas activés immédiatement : la banque transmet les informations au Service fiscal d’État, et les opérations sur le compte ne deviennent possibles qu’après sa confirmation (art. 167 du Code fiscal). En général, cela prend 2 à 5 jours ouvrables.
  • Une seule signature. Pour effectuer des paiements, la signature du gestionnaire du compte suffit — il n’est pas obligatoire d’indiquer le comptable sur la fiche, surtout si la comptabilité est tenue par un cabinet comptable.
  • Gestion par procuration. Le titulaire du compte peut agir par l’intermédiaire d’un représentant — c’est ce qui permet de gérer les affaires à distance. Nous rédigeons nous-mêmes le texte de la procuration conformément aux exigences de la banque, voir procuration pour l’ouverture d’une société à l’étranger.
  • Ce que la banque demandera : les statuts et un extrait du registre d’État, la décision de nomination de l’administrateur, les pièces d’identité des signataires, les données sur les bénéficiaires effectifs, la description de l’activité et des volumes d’affaires prévus, en cas de participation étrangère — les documents sociaux légalisés et traduits.

Si la société n’existe pas encore, commencez par l’enregistrement : enregistrement d’une SRL (SARL) en Moldavie, réservation du nom, adresse juridique. Pour une structure non commerciale, la procédure est différente — voir enregistrement d’une fondation (fundație) avec ouverture de compte.

Fondateur étranger et non-résident : où l’on trébuche généralement

La banque n’ouvre pas un compte « sur simple présentation du passeport », mais à l’issue de vérifications : origine des fonds, structure de propriété, activité réelle. Pour une société à participation étrangère, cela suppose un dossier préparé à l’avance — sinon la procédure se transforme en des semaines de correspondance.

  • Documents corporatifs de l’associé étranger — avec une apostille ou une légalisation consulaire, selon le pays, et avec une traduction assermentée.
  • Pour les pays de la CEI liés à la Moldavie par des traités d’entraide judiciaire (Convention de Minsk), l’apostille n’est le plus souvent pas nécessaire — une traduction notariée suffit.
  • Description de l’activité, des cocontractants et des volumes d’affaires attendus — par écrit : c’est le document dont l’absence retarde le plus l’ouverture du compte.
  • La banque n’exige généralement qu’une seule visite personnelle de l’administrateur — nous clarifions à l’avance les conditions de la banque concernée et regroupons toutes les démarches en une seule journée.

Combien de banques opèrent en Moldavie en 2026 ?

Dix banques agréées : maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK et EuroCreditBank. La liste officielle est tenue par la Banque nationale de Moldavie ; il n’y a actuellement aucune succursale de banque étrangère dans le pays.

Une banque possède-t-elle son propre IBAN ?

Non. L’IBAN est le numéro d’un compte précis d’un client précis. La banque possède un code SWIFT/BIC et un identifiant à deux caractères (AG, ML, VI, MO, etc.), qui fait partie de chaque IBAN de ses clients. Si l’on vous demande l’« IBAN de la banque », il s’agit en réalité soit de l’IBAN de votre compte, soit du code SWIFT de la banque.

À quoi ressemble l’IBAN moldave et comment le vérifier ?

24 caractères : MD + deux chiffres de contrôle + code bancaire à deux caractères + 18 caractères du compte, par exemple MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. La validité est vérifiée par le numéro de contrôle — utilisez l’outil de la Banque nationale de Moldavie ou vérifiez dans votre banque en ligne avant d’envoyer le paiement.

Quel est le SWIFT des banques moldaves ?

maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Le code à huit caractères indique le siège central ; si la contrepartie exige onze caractères, on ajoute XXX.

Peut-on ouvrir un compte d’entreprise à distance, sans se rendre en Moldavie ?

Nous gérons l’immatriculation de la société et la préparation de tous les documents par procuration. Pour l’ouverture du compte elle-même, la banque demande en règle générale une présence personnelle unique du titulaire du compte. Le travail se poursuit ensuite par la banque en ligne et par un représentant muni d’une procuration. Les conditions variant d’une banque à l’autre, nous convenons donc de la banque à l’avance.

Pourquoi le compte est ouvert, mais les paiements ne passent pas ?

Parce que le compte est activé après confirmation par le Service fiscal d’État — la banque est tenue de transmettre les informations relatives au compte ouvert et, tant que la confirmation n’a pas été reçue, les opérations sont impossibles. Cela prend généralement 2 à 5 jours ouvrés. C’est une procédure normale, et non un problème de la banque ni une erreur dans les documents.

Le SEPA fonctionne-t-il pour un compte moldave ?

Oui, depuis le 6 octobre 2025. Les virements en euros entre la Moldavie et l’UE sont traités selon les règles de l’espace unique de paiement : plus rapides et nettement moins chers que SWIFT. Les types de schémas, les tarifs et les délais de crédit dépendent de la banque concernée — renseignez-vous lors de l’ouverture du compte.

Les fonds des personnes morales sur les comptes sont-ils garantis ?

Oui. Le Fonds de garantie des dépôts couvre les fonds des personnes physiques et morales, résidents et non-résidents, dans toute devise — jusqu’à 200 000 lei par déposant dans une même banque (à partir du 1er janvier 2025). Les sommes dépassant le plafond ne sont pas couvertes par la garantie de l’État.

Quelle banque choisir pour une entreprise en Moldavie ?

Cela dépend de l’objectif. Il vous faut un réseau dans tout le pays et une gamme complète de services — maib ou Moldindconbank. Le travail à distance et une approche claire envers les non-résidents — d’après notre pratique, OTP Bank. Des contreparties européennes et le financement des PME — ProCredit Bank ou EXIMBANK. Le vecteur roumain — Victoriabank. Une petite entreprise avec des situations atypiques — FinComBank ou ENERGBANK. Nous sélectionnons la banque en fonction de la structure de propriété et des volumes d’opérations prévus avant le dépôt des documents.

Faut-il informer l’administration fiscale de l’ouverture d’un compte ?

Pour l’entreprise elle-même — non : les informations sont transmises par la banque, et c’est à cette étape que le compte est confirmé. Une procédure distincte est nécessaire pour les comptes ouverts à l’étranger — ils sont soumis à leurs propres règles de déclaration, qu’il est préférable de vérifier avant l’ouverture.

Peut-on ouvrir un compte à un non-résident — personne physique ?

Oui, les banques ouvrent des comptes aux non-résidents, mais avec une vérification renforcée : confirmation de l’identité, source des fonds, objet de l’ouverture du compte, parfois — des documents attestant un lien avec la Moldavie (permis de séjour, immobilier, entreprise). Nous sélectionnons le dossier et la banque en fonction de la situation concrète.

Notre assistance bancaire

Nous travaillons avec les banques moldaves depuis 2005 et savons exactement ce que chacune demande à un nouveau client. Nous vous aidons à : choisir une banque en fonction de la structure de propriété et du chiffre d’affaires, préparer le dossier de conformité, légaliser et traduire les documents du fondateur étranger, rédiger une procuration conforme aux exigences de la banque, prendre rendez-vous pour le titulaire du compte et l’accompagner avec un spécialiste lors de l’entretien. Services connexes — tarifs des services juridiques.

Téléphone et messageries : +373 67 666 333 · WhatsApp · contacts. Il est pratique de déposer une demande sur la page commande de documents à distance.

Document à titre informatif. Les coordonnées bancaires sont indiquées conformément au registre officiel de la Banque nationale de Moldavie en date de septembre 2026 ; les tarifs, les conditions de service et la décision d’ouverture de compte relèvent de la banque. Avant tout paiement, vérifiez l’IBAN et le SWIFT avec le document reçu du cocontractant.

BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — document vérifié et publié intégralement.

© 2026 Business Liga SRL