Bankas Moldovā uzņēmējdarbībai: pilns saraksts 2026 — SWIFT, IBAN kodi, filiāles
Moldovas Republikā darbojas 10 licencētas bankas. Tālāk ir pilns saraksts ar katras bankas oficiālajiem rekvizītiem: juridiskais nosaukums, galvenais birojs, tālrunis, e-pasts, vietne, SWIFT/BIC, bankas identifikators IBAN kodā, īpašnieki un saite uz oficiālo filiāļu karti. Kā arī tas, kas jāzina uzņēmējam: kā atvērt uzņēmuma kontu, kas ir SEPA Moldovas kontam un kā tiek garantēti juridisko personu naudas līdzekļi.
Aktuāli uz 2026. gada septembri. Rekvizītu avots — Moldovas Nacionālās bankas licencēto banku reģistrs; tirgus daļas un īpašnieki — pēc BNM un atklātiem avotiem.
Visas Moldovas bankas: SWIFT un IBAN kodi vienā tabulā
| Banka | SWIFT / BIC | IBAN kods | Galvenais birojs | Tālrunis |
|---|---|---|---|---|
| maib (Moldova-Agroindbank) | AGRNMD2X | AG | Kišiņeva, 31. augusta 1989. gada iela 127 | 1313, +373 22 22 27 70 |
| Moldindconbank (MICB) | MOLDMD2X | ML | Kišiņeva, Armēņu iela 38 | +373 22 57 67 82 |
| Victoriabank | VICBMD2X | VI | Kišiņeva, 31 August 1989 iela 141 | +373 30 30 31 86 |
| OTP Bank (bijusī Mobiasbanca) | MOBBMD22 | MO | Kišiņeva, Štefana čel Mare bulvāris 81a | +373 22 25 64 56 |
| ProCredit Bank | PRCBMD22 | PR | Kišiņeva, Štefana čel Mare bulvāris 65, birojs 901 | +373 22 27 07 07 |
| FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ) | FTMDMD2X | FT | Kišiņeva, Puškina iela 26 | +373 22 26 99 00 |
| EXIMBANK | EXMMMD22 | EX | Kišiņeva, Štefana čel Mare bulvāris 171/1 | +373 22 60 00 00 |
| ENERGBANK | ENEGMD22 | EN | Kišiņeva, Tighina iela 23/3 | +373 22 85 80 00 |
| COMERŢBANK | CMTBMD2X | CM | Kišiņeva, Neatkarības iela 1/1 | +373 22 83 98 39 |
| EuroCreditBank | ECBMMD2X | EC | Kišiņeva, Ismaila iela 33 | +373 22 50 01 01 |
IBAN kods ir tie divi simboli, kas jūsu kontā atrodas uzreiz pēc MD un diviem kontroles cipariem. Pēc tiem var redzēt banku pat tad, ja rekvizīti saņemti bez nosaukuma.
Banku reitings: pārskatu rādītāji un gradācija pēc kritērijiem
Moldovas bankām, ar retiem izņēmumiem, nav starptautisko kredītreitingu (Fitch, Moody’s, S&P) — tās jāsalīdzina pēc pārskatiem Nacionālajai bankai un pēc tā, kā tās izturas pret klientu. Zemāk ir abi: vispirms pārbaudāmie skaitļi, pēc tam mūsu gradācija pēc praktiskiem kritērijiem. Otrais ir ekspertu vērtējums, balstoties uz klientu pavadīšanas pieredzi, nevis aģentūras reitings, un mēs to skaidri nošķiram.
Skaitļi: tirgus daļa un peļņa 2026. gada pirmajā pusgadā
| Banka | Tirgus daļa pēc aktīviem | Peļņa 2026. gada I pusgadā, milj. leju | Salīdzinājumā ar pagājušo gadu | Īpašnieki |
|---|---|---|---|---|
| maib | ≈ 36% — pirmā vieta | vairāk nekā 1 000 | +26% | konsorcijs EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital |
| Moldindconbank | ≈ 21% | vairāk nekā 720 | +6% | Doverie-Invest, Bulgārija |
| Victoriabank | 16,7% (aktīvi 33,8 miljardi leju) | vairāk nekā 256 | +40% | Banca Transilvania, Rumānija + EBRD |
| OTP Bank | ≈ 12% | 221 | −4% | OTP Group, Ungārija |
| FinComBank | ≈ 3,6% | 56 | bez izmaiņām | Moldovas akcionāri |
| ProCredit Bank | ≈ 4% | 46,7 | +60% | ProCredit Holding, Vācija |
| ENERGBANK | ≈ 2% | 25,7 | +86% | Iute Group, Igaunija |
| EXIMBANK | ≈ 3,4% | 16,3 | −72% | Intesa Sanpaolo, Itālija |
| COMERŢBANK | ≈ 1,3% | 1,5 | — | ACF Corporate Finance, Austrija |
| EuroCreditBank | ≈ 1% | 0,1 | −96% | privātie akcionāri |
Viss sektors pusgadā nopelnīja aptuveni 2,36 miljardus leju (+15% salīdzinājumā ar 2025. gadu), aktīviem veidojot ap 175–180 miljardiem leju, turklāt maib un Moldindconbank veido aptuveni 73% no visas sistēmas peļņas. Tas arī ir galvenais secinājums no skaitļiem: tirgus ir stipri koncentrēts, atšķirība starp pirmo trijnieku un pārējiem — desmitiem reižu. Atsevišķi jāskatās uz dinamiku: ProCredit pieaugums (+60%) un ENERGBANK (+86%) liecina par apgriezienu uzņemšanu, savukārt EXIMBANK (−72%) un EuroCreditBank (−96%) kritums liecina par biznesa sarukumu, pat ja pašas bankas ir stabilas.
Gradācija: kā mēs vērtējam bankas biznesa klientam
Mēs vērtējam pēc pieciem kritērijiem, katrs — trīs ballu skalā (A — spēcīgi, B — pieņemami, C — vājā vieta):
- Mērogs un stabilitāte — tirgus daļa, peļņa un tās dinamika pēc pārskatiem ir augstāka.
- Tīkls — pārklājums valstī, filiāles pieejamība ārpus Kišiņevas.
- Attālināta apkalpošana — internetbankas kvalitāte juridiskām personām, darbs ar pilnvarām, iespēja risināt jautājumus bez apmeklējumiem.
- Attieksme pret nerezidentiem — cik paredzami banka atver kontu uzņēmumam ar ārvalstu dibinātājiem un cik ātri norit atbilstības pārbaude.
- Ārējās ekonomiskās operācijas — valūtas maksājumi, SEPA, atbalsts eksporta-importa darījumiem un tirdzniecības finansēšanai.
| Banka | Mērogs | Tīkls | Attālināti | Nerezidenti | Ārējā tirdzniecība | Rezultāts |
|---|---|---|---|---|---|---|
| maib | A | A | A | B | A | A |
| Moldindconbank | A | A | B | B | B | A− |
| Victoriabank | A | A | A | B | A | A |
| OTP Bank | B | B | A | A | A | A |
| ProCredit Bank | B | C | A | A | A | A− |
| EXIMBANK | C | C | B | B | A | B |
| FinComBank | C | B | B | B | B | B |
| ENERGBANK | C | C | B | B | C | B− |
| COMERŢBANK | C | C | C | B | B | C+ |
| EuroCreditBank | C | C | C | B | C | C |
Kā to lietot. Vērtējums „A” nenozīmē „vislabākais visiem” — tas nozīmē, ka banka pārliecinoši spēj atrisināt lielāko daļu uzņēmuma tipisko uzdevumu. Ja jums nepieciešams tīkls visā valstī un pilns pakalpojumu klāsts, izvēle ir starp maib, Moldindconbank un Victoriabank. Ja uzņēmums tiek vadīts no ārvalstīm un svarīga ir kompliansa prognozējamība — OTP Bank un ProCredit Bank. Ja galvenais ir norēķini ar Eiropas darījumu partneriem, pievienojiet sarakstam EXIMBANK (Intesa Sanpaolo grupa). Bankas ar vērtējumu „C” nav „sliktas”: tās ir mazas, un ar tām ir jēga strādāt konkrēta uzdevuma ietvaros, iepriekš noskaidrojot limitus un tarifus.
No ārējiem atzinīgiem novērtējumiem: žurnāls Euromoney ir atzinis maib par Moldovas labāko banku un labāko mazumtirdzniecības banku pēc 2026. gada rezultātiem; maib, Moldindconbank un Victoriabank ietilpst 200 lielāko NVS banku vidū. Dati par peļņu un aktīviem — no banku pārskatiem Moldovas Nacionālajai bankai par 2026. gada pirmo pusgadu; tirgus daļas norādītas pēc pēdējām publicētajām aplēsēm un mainās no ceturkšņa uz ceturksni.
maib — Moldova-Agroindbank
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2012, Kišiņeva, 31. augusta 1989 iela 127. Tālrunis: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
AGRNMD2X· IBAN kods:AG· vietne: maib.md - Īpašnieki: HEIM Partners Limited (EBRD konsorcijs, Invalda INVL, Horizon Capital) — aptuveni 39% akciju un 45% balsstiesību.
- Tirgus daļa: lielākā banka valstī, aptuveni 36% banku aktīvu.
- Filiāles: visplašākais tīkls valstī, ietverot rajonu centrus — maib filiāļu un bankomātu karte.
- Kam piemērots: uzņēmumiem, kuriem nepieciešams pārklājums visā valstī, algu projekti, ekvairings un valūtas operācijas vienā bankā.
Moldindconbank (MICB)
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2012, Kišiņeva, Armēnijas iela 38. Tālrunis: +373 22 57 67 82. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOLDMD2X· kods IBAN:ML· vietne: micb.md - Īpašnieki: Doverie-Invest S.A. (Bulgārija) — 77,63%.
- Tirgus daļa: otrā banka valstī, aptuveni 21% aktīvu.
- Filiāles: tīkls vairāk nekā 40 apdzīvotās vietās; banka publicē pilnu filiāļu un aģentūru sarakstu atsevišķā failā — MICB bankas tīkls.
- Kam piemērots: tirdzniecības un ražošanas uzņēmumiem ar aktīvu norēķinu darbu un reģioniem.
Victoriabank
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2004, Kišiņeva, 31. augusta 1989. gada iela 141. Tālrunis: +373 30 30 31 86. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
VICBMD2X· IBAN kods:VI· vietne: victoriabank.md - Īpašnieki: Banca Transilvania (Rumānija) — 66,77%, ERAB — 27,56%. 2024.–2025. gadā absorbēja BCR Chișinău.
- Tirgus daļa: trešā banka, aptuveni 15% aktīvu.
- Filiāles: kontakti un filiāles Victoriabank.
- Kam piemērots: biznesam ar Rumānijas virzienu — kopīga grupa ar Banca Transilvania vienkāršo Moldovas–Rumānijas saiknes darbu.
OTP Bank (bijusī Mobiasbanca)
- Juridiskais nosaukums: OTP Bank S.A.
- Galvenais birojs: MD-2012, Kišiņeva, bulvāris Štefans Lielais un Svētais, 81a. Tālrunis: +373 22 25 64 56. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOBBMD22· IBAN kods:MO· vietne: otpbank.md - Īpašnieki: OTP Bank Nyrt. (Ungārija) — 98,26%.
- Tirgus daļa: aptuveni 12% aktīvu.
- Filiāles: OTP Bank filiāļu un bankomātu tīkls.
- Kam ērti: pēc mūsu prakses — visprognozējamākā banka attālinātai lietu kārtošanai un darbam ar pilnvaru no konta pārvaldnieka; saprotama pieeja klientiem nerezidentiem.
ProCredit Bank
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2012, Kišiņeva, bulv. Ștefan cel Mare și Sfânt, 65, birojs 901. Tālrunis: +373 22 27 07 07. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
PRCBMD22· kods IBAN:PR· vietne: procreditbank.md - Īpašnieki: ProCredit Holding AG (Vācija) — 100%.
- Tirgus daļa: apmēram 4% aktīvu; banka apzināti strādā tikai ar uzņēmumiem.
- Filiāles: kompakts tīkls, uzsvars uz tiešsaistes banku — ProCredit Bank kontakti.
- Kam piemērots: eksportētājiem un importētājiem, kuri strādā ar Eiropas partneriem, kā arī uzņēmumiem, kuriem svarīgi Vācijas atbilstības standarti un MVU kreditēšana.
FinComBank
- Juridiskais nosaukums: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2012, Kišiņeva, Puškina iela 26. Tālrunis: +373 22 26 99 00. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
FTMDMD2X· IBAN kods:FT· vietne: fincombank.com - Īpašnieki: Moldovas privātie akcionāri.
- Tirgus daļa: aptuveni 3,5% aktīvu.
- Filiāles: FinComBank kontakti un pārstāvniecības.
- Kam piemērota: mazajam biznesam un mikrouzņēmumiem, kuriem svarīgs dzīvs kontakts ar banku un elastība nestandarta situācijās.
EXIMBANK
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2004, Kišiņeva, bulv. Štefans Lielais un Svētais, 171/1. Telefons: +373 22 60 00 00. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
EXMMMD22· IBAN kods:EX· vietne: eximbank.md - Īpašnieki: Intesa Sanpaolo (Itālija) — 100%.
- Tirgus daļa: aptuveni 3,4% aktīvu.
- Filiāles: EXIMBANK kontakti un filiāles.
- Kam piemērots: uzņēmumiem ar Itālijas un Eiropas darījumu partneriem — banka ietilpst vienā no lielākajām ES banku grupām.
ENERGBANK
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2001, Kišiņeva, Tigina iela 23/3. Tālrunis: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ENEGMD22· IBAN kods:EN· vietne: energbank.com - Īpašnieki: Iute Group AS (Igaunija) — 95,92%.
- Tirgus daļa: aptuveni 2% aktīvu.
- Kam piemērots: maziem uzņēmumiem un projektiem, kur svarīgs lēmumu pieņemšanas ātrums; pēc īpašnieka maiņas banka aktīvi attīsta digitālos pakalpojumus.
COMERŢBANK
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2043, Kišiņeva, Neatkarības iela 1/1. Tālrunis: +373 22 83 98 39. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
CMTBMD2X· kods IBAN:CM· vietne: comertbank.md - Īpašnieki: ACF Corporate Finance Consulting AG (Austrija) — 99,9%.
- Tirgus daļa: aptuveni 1,3% aktīvu.
- Filiāles: COMERŢBANK kontakti.
- Kam piemērots: nišu un ārējās tirdzniecības uzņēmumiem; neliela banka ar individuālu apkalpošanu.
EuroCreditBank
- Juridiskais nosaukums: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
- Galvenais birojs: MD-2001, Kišiņeva, Ismaila iela 33. Tālrunis: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-pasts: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ECBMMD2X· IBAN kods:EC· vietne: ecb.md - Īpašnieki: privātie akcionāri (Grieķija, AAE).
- Tirgus daļa: aptuveni 1% aktīvu — mazākā banka sistēmā.
- Filiāles: EuroCreditBank tīkls.
- Kam piemērots: punktveida uzdevumiem; bankas izmēra dēļ nosacījumi un limiti būtu jānoskaidro iepriekš.
Banku filiāles: kur skatīties patiešām aktuālu sarakstu
Pilnīgie filiāļu un aģentūru adrešu saraksti mainās katru mēnesi: filiāles atver, pārceļ un slēdz. Tāpēc mēs nepublicējam „iesaldētu” simtiem adrešu sarakstu, kas pēc ceturkšņa novecos, bet sniedzam tiešas saites uz pašu banku oficiālajām kartēm un sarakstiem — tur datus atjaunina pati banka:
- maib — filiāļu un bankomātu karte
- Moldindconbank — bankas tīkls (filiāļu un aģentūru saraksts atsevišķā failā)
- Victoriabank — kontakti un filiāles
- OTP Bank — filiāles un bankomāti
- ProCredit Bank — kontakti
- FinComBank — kontakti un pārstāvniecības
- EXIMBANK — kontakti
- ENERGBANK — bankas vietne
- COMERŢBANK — kontakti
- EuroCreditBank — tīkls
Ja konkrētam darījumam ir nepieciešams filiāļu saraksts ar adresēm un darba laiku uz papīra — sagatavosim izlasi pēc nepieciešamajām bankām un pilsētām atbilstoši jūsu uzdevumam.
Kā ir uzbūvēts Moldovas IBAN
Bieža neskaidrība: IBAN pieder nevis bankai, bet gan konkrētam kontam. Bankai ir SWIFT/BIC un divu zīmju identifikators, kas tiek iekļauts katra tās klienta IBAN. Moldovas IBAN ir tieši 24 rakstzīmes:
| Daļa | Garums | Ko nozīmē |
|---|---|---|
MD | 2 burti | Valsts kods — Moldovas Republika |
24AG00 0225 1000 1310 4168Piemērs no oficiālā IBAN reģistra: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — konts bankā maib. To raksta bez atstarpēm, visi burti ir lielie. Pirms maksājuma cita IBAN pareizību var pārbaudīt ar Moldovas Nacionālās bankas rīkiem — tas ir lētāk, nekā meklēt pārskaitījumu, kas aizgājis “uz nekurieni”.
Ienākošam maksājumam no ārvalstīm parasti pietiek ar trim lietām: saņēmēja IBAN, bankas SWIFT/BIC un precīzu uzņēmuma nosaukumu, kāds norādīts reģistra izrakstā. Korespondentbanka ne vienmēr ir nepieciešama — tās rekvizītus ņemiet no savas bankas; tie atšķiras atkarībā no valūtām.
SEPA: eiro pārvedumi pēc ES noteikumiem jau darbojas
Tas ir galvenais ārējās ekonomiskās darbības jauninājums pēdējos gados. Moldova tika uzņemta Vienotajā eiro maksājumu zonā 2025. gada 6. martā, un no 2025. gada 6. oktobra ir operacionāli pieslēgta: eiro pārvedumi starp Moldovas kontu un kontiem ES notiek pēc tiem pašiem noteikumiem un tarifiem kā Eiropas Savienībā.
Saskaņā ar Nacionālās bankas datiem par pirmajiem desmit darbības mēnešiem: aptuveni 8 no 10 eiro transakcijām jau tiek veiktas caur SEPA, maksājumu apjoms pieaudzis no 9,3 līdz 14,6 miljardiem eiro, bet uzņēmumi un iedzīvotāji komisijās ietaupījuši aptuveni 13,2 miljonus eiro. Pārvedums, kas agrāk maksāja no 20 līdz 150 eiro, tagad izmaksā apmēram vienu eiro.
Praktiski secinājumi uzņēmumam: turēt eiro kontu Moldovā ir kļuvis ievērojami lētāk, nekā maksāt par SWIFT pārskaitījumiem; taču konkrētie tarifi, ieskaitīšanas termiņi un pieejamo shēmu klāsts katrā bankā ir savi — noskaidrojiet pirms bankas izvēles, nevis pēc tam. Rekvizīti SEPA pārskaitījumam ir tie paši IBAN un BIC.
Naudas līdzekļu garantēšana: 200 000 leju, ieskaitot juridiskās personas
Noguldījumu garantēšanas fonds banku sistēmā sedz nacionālajā un ārvalstu valūtā izteiktus rezidentu un nerezidentu, fizisko un juridisko personu līdzekļus. No 2025. gada 1. janvāra maksimālā izmaksas summa vienam noguldītājam ir 200 000 leju neatkarīgi no kontu skaita un valūtas. Slieksnis pakāpeniski tiek celts līdz Eiropas līmenim.
Biznesam tas nozīmē vienkāršu lietu: atlikumi virs šīs summas ir konkrētās bankas uzticamības, nevis valsts garantijas jautājums. Tāpēc lielus apgrozījumus parasti sadala starp divām bankām — darba un rezerves banku.
Kā atvērt uzņēmuma kontu Moldovā: kārtība un termiņi
- Pagaidu konts pamatkapitālam tiek atvērts vēl pirms uzņēmuma reģistrācijas — noformēšana aizņem no pusstundas līdz stundai.
- Pastāvīgie konti tiek atvērti tikpat ātri, bet tiek aktivizēti ne uzreiz: banka nosūta informāciju Valsts nodokļu dienestam, un operācijas kontā kļūst iespējamas pēc tās apstiprinājuma (Nodokļu kodeksa 167. pants). Parasti tas aizņem 2–5 darba dienas.
- Viens paraksts. Maksājumu veikšanai pietiek ar konta rīkotāja parakstu — grāmatvedis kartītē nav obligāti jānorāda, īpaši, ja grāmatvedību kārto grāmatvedības uzņēmums.
- Darbs ar pilnvaru. Konta rīkotājs var darboties ar pārstāvja starpniecību — tas ļauj kārtot lietas attālināti. Pilnvaras tekstu atbilstoši bankas prasībām sagatavojam paši, sk. pilnvara uzņēmuma atvēršanai ārzemēs.
- Ko banka pieprasīs: statūtus un izrakstu no Valsts reģistra, lēmumu par administratora iecelšanu, paraksttiesīgo personu identitāti apliecinošus dokumentus, datus par patiesajiem labuma guvējiem, darbības aprakstu un plānotos apgrozījumus, ārvalstu dalības gadījumā — legalizētus un tulkotus korporatīvos dokumentus.
Ja uzņēmuma vēl nav, sāciet ar reģistrāciju: SRL (SIA) reģistrācija Moldovā, nosaukuma rezervācija, juridiskā adrese. Bezpeļņas struktūrai kārtība ir citāda — sk. fonda (fundācijas) reģistrācija ar konta atvēršanu.
Ārvalstu dibinātājs un nerezidents: kur parasti tiek pieļautas kļūdas
Banka atver kontu nevis «pēc pases», bet gan pēc pārbaudes rezultātiem: līdzekļu izcelsme, īpašumtiesību struktūra, faktiskā darbība. Uzņēmumam ar ārvalstu līdzdalību tas nozīmē iepriekš sagatavotu dokumentu paketi — pretējā gadījumā process pārvēršas vairāku nedēļu sarakstē.
- Ārvalstu dalībnieka korporatīvie dokumenti — ar apostilli vai konsulāro legalizāciju, atkarībā no valsts, un ar zvērinātu tulkojumu.
- NVS valstīm, kuras ar Moldovu saista tiesiskās palīdzības līgumi (Minskas konvencija), apostille visbiežāk nav nepieciešama — pietiek ar notariālu tulkojumu.
- Uzņēmējdarbības, darījumu partneru un paredzamā apgrozījuma apraksts — rakstiski: tas ir dokuments, kura trūkums visvairāk aizkavē konta atvēršanu.
- Bankas parasti vienu reizi pieprasa administratora personisku vizīti — mēs iepriekš noskaidrojam konkrētās bankas nosacījumus un apvienojam visas darbības vienā dienā.
Cik banku darbojas Moldovā 2026. gadā?
Desmit licencētas bankas: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK un EuroCreditBank. Pašreizējo sarakstu uztur Moldovas Nacionālā banka; valstī pašlaik nav ārvalstu banku filiāļu.
Vai bankai ir savs IBAN?
Nē. IBAN ir konkrēta klienta konkrēta konta numurs. Bankai ir SWIFT/BIC un divu zīmju identifikators (AG, ML, VI, MO un tā tālāk), kas ietilpst katra tās klienta IBAN sastāvā. Ja jums prasa „bankas IBAN”, patiesībā ir nepieciešams vai nu jūsu konta IBAN, vai bankas SWIFT.
Kā izskatās Moldovas IBAN un kā to pārbaudīt?
24 simboli: MD + divi kontroles cipari + divu zīmju bankas kods + 18 konta simboli, piemēram, MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Pareizību pārbauda ar kontroles skaitli — izmantojiet Moldovas Nacionālās bankas rīku vai pārbaudi savā internetbankā pirms maksājuma nosūtīšanas.
Kāds SWIFT ir Moldovas bankām?
maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Astoņu zīmju kods norāda uz galveno biroju; ja darījuma partneris pieprasa vienpadsmit rakstzīmes, tiek pievienots XXX.
Vai uzņēmuma kontu var atvērt attālināti, neierodoties Moldovā?
Uzņēmuma reģistrāciju un visu dokumentu sagatavošanu veicam ar pilnvaru. Pašai konta atvēršanai banka parasti pieprasa vienreizēju personisku konta pārvaldnieka klātbūtni. Turpmākais darbs — interneta banka un pārstāvis ar pilnvaru. Nosacījumi dažādās bankās atšķiras, tāpēc banku saskaņojam iepriekš.
Kāpēc konts ir atvērts, bet maksājumi netiek izpildīti?
Jo konts tiek aktivizēts pēc Valsts nodokļu dienesta apstiprinājuma — bankai ir pienākums nosūtīt informāciju par atvērto kontu, un līdz apstiprinājumam operācijas nav iespējamas. Parasti tas ir 2–5 darba dienas. Tā ir normāla procedūra, nevis bankas problēma vai kļūda dokumentos.
Vai SEPA darbojas Moldovas kontam?
Jā, no 2025. gada 6. oktobra. Eiro maksājumi starp Moldovu un ES notiek saskaņā ar vienotās maksājumu zonas noteikumiem: ātrāk un vairākkārt lētāk nekā SWIFT. Shēmu kopums, tarifi un ieskaitīšanas termiņi ir atkarīgi no konkrētās bankas — precizējiet, atverot kontu.
Vai tiek garantēta juridisko personu nauda kontos?
Jā. Noguldījumu garantiju fonds sedz fizisko un juridisko personu, rezidentu un nerezidentu līdzekļus jebkurā valūtā — līdz 200 000 leju vienam noguldītājam vienā bankā (no 2025. gada 1. janvāra). Summas, kas pārsniedz limitu, valsts garantija nesedz.
Kuru banku izvēlēties uzņēmējdarbībai Moldovā?
Atkarīgs no uzdevuma. Nepieciešams tīkls visā valstī un pilns pakalpojumu klāsts — maib vai Moldindconbank. Attālināts darbs un saprotama attieksme pret nerezidentiem — pēc mūsu prakses OTP Bank. Eiropas darījumu partneri un MVU kreditēšana — ProCredit Bank vai EXIMBANK. Rumānijas virziens — Victoriabank. Mazs uzņēmums ar nestandarta situācijām — FinComBank vai ENERGBANK. Mēs izvēlamies banku atbilstoši īpašumtiesību struktūrai un plānotajiem apgrozījumiem pirms dokumentu iesniegšanas.
Vai par konta atvēršanu jāpaziņo nodokļu dienestam?
Pašam uzņēmumam — nē: ziņas iesniedz banka, un tieši šajā posmā konts saņem apstiprinājumu. Atsevišķa procedūra nepieciešama ārvalstīs atvērtiem kontiem — uz tiem attiecas savi pārskatu noteikumi, un tos labāk noskaidrot pirms atvēršanas.
Vai nerezidents — fiziska persona — var atvērt kontu?
Jā, bankas atver kontus nerezidentiem, bet ar pastiprinātu pārbaudi: personu apliecinošs dokuments, līdzekļu izcelsme, konta atvēršanas mērķis, dažkārt — dokumenti par saistību ar Moldovu (uzturēšanās atļauja, nekustamais īpašums, uzņēmējdarbība). Dokumentu kopumu un banku piemeklējam konkrētajai situācijai.
Mūsu palīdzība ar bankām
Mēs strādājam ar Moldovas bankām kopš 2005. gada un zinām, ko tieši katra no tām prasa jaunam klientam. Palīdzam: izvēlēties banku atbilstoši īpašumtiesību struktūrai un apgrozījumam, sagatavot atbilstības (compliance) dokumentu paketi, legalizēt un iztulkot ārvalstu dibinātāja dokumentus, sastādīt pilnvaru atbilstoši bankas prasībām, pierakstīt konta pārvaldnieku uz pieņemšanu un pavadīt kopā ar speciālistu uz tikšanos. Saistītie pakalpojumi — juridisko pakalpojumu cenrādis.
Tālrunis un ziņojumapmaiņas lietotnes: +373 67 666 333 · WhatsApp · kontakti. Pieteikumu ir ērti atstāt lapā dokumentu attālinātas pasūtīšanas.
Materiāls ir informatīvs. Banku rekvizīti norādīti atbilstoši Moldovas Nacionālās bankas oficiālajam reģistram uz 2026. gada septembri; tarifi, apkalpošanas noteikumi un lēmums par konta atvēršanu ir bankas ziņā. Pirms maksājuma salīdziniet IBAN un SWIFT ar no darījuma partnera saņemto dokumentu.
BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — materiāls ir pārbaudīts un publicēts pilnībā.