Bănci în Moldova pentru afaceri: lista completă 2026 — SWIFT, coduri IBAN, sucursale

Bănci în Moldova pentru afaceri: lista completă 2026 — SWIFT, coduri IBAN, sucursale

În Republica Moldova activează 10 bănci licențiate. Mai jos — lista completă cu datele oficiale ale fiecăreia: denumirea juridică, sediul central, telefon, e-mail, site, SWIFT/BIC, identificatorul băncii din codul IBAN, acționarii și linkul către harta oficială a sucursalelor. Plus ce trebuie să știe afacerile: cum să deschidă un cont de companie, ce este SEPA pentru un cont moldovenesc și cum sunt garantați banii persoanelor juridice.

Actual la septembrie 2026. Sursa datelor de identificare — registrul băncilor licențiate al Băncii Naționale a Moldovei; cotele de piață și acționarii — conform datelor BNM și surselor deschise.

Toate băncile din Moldova: coduri SWIFT și IBAN într-un singur tabel

BancăSWIFT / BICCod în IBANSediul centralTelefon
maib (Moldova-Agroindbank)AGRNMD2XAGChișinău, str. 31 August 1989, 1271313, +373 22 22 27 70
Moldindconbank (MICB)MOLDMD2XMLChișinău, str. Armenească, 38+373 22 57 67 82
VictoriabankVICBMD2XVIChișinău, str. 31 August 1989, 141+373 30 30 31 86OTP Bank (fosta Mobiasbanca)MOBBMD22MOChișinău, bd. Ștefan cel Mare, 81a+373 22 25 64 56ProCredit BankPRCBMD22PRChișinău, bd. Ștefan cel Mare, 65, of. 901+373 22 27 07 07FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ)FTMDMD2XFTChișinău, str. Pușkin, 26+373 22 26 99 00EXIMBANKEXMMMD22EXChișinău, bd. Ștefan cel Mare, 171/1+373 22 60 00 00ENERGBANKENEGMD22ENChișinău, str. Tighina, 23/3+373 22 85 80 00COMERŢBANKCMTBMD2XCMChișinău, str. Independenței, 1/1+373 22 83 98 39EuroCreditBankECBMMD2XECChișinău, str. Ismail, 33+373 22 50 01 01

Codul din IBAN este alcătuit din cele două caractere care apar în contul dumneavoastră imediat după MD și cele două cifre de control. Pe baza lor se identifică banca, chiar dacă datele bancare au venit fără denumire.

Ratingul băncilor: cifrele raportărilor și gradarea pe criterii

Ratingurile internaționale de credit (Fitch, Moody’s, S&P) ale băncilor moldovenești, cu rare excepții, lipsesc — acestea trebuie comparate pe baza raportărilor către Banca Națională și a modului în care se comportă cu clientul. Mai jos sunt ambele: mai întâi cifrele verificabile, apoi clasificarea noastră după criterii practice. A doua este o evaluare de expert bazată pe experiența de însoțire a clienților, nu un rating de agenție, și facem această distincție în mod explicit.

Cifre: cota de piață și profitul pentru semestrul I 2026

BancăCota de piață după activeProfit semestrul I 2026, mil. leiFață de anul trecutCine deține
maib≈ 36% — primul locpeste 1 000+26%consorțiul BERD, Invalda INVL, Horizon Capital
Moldindconbank≈ 21%peste 720+6%Doverie-Invest, Bulgaria
Victoriabank16,7% (active 33,8 miliarde lei)peste 256+40%Banca Transilvania, România + BERD
OTP Bank≈ 12%221−4%OTP Group, Ungaria
FinComBank≈ 3,6%56fără modificăriacționari moldoveni
ProCredit Bank≈ 4%46,7+60%ProCredit Holding, Germania
ENERGBANK≈ 2%25,7+86%Iute Group, Estonia
EXIMBANK≈ 3,4%16,3−72%Intesa Sanpaolo, Italia
COMERŢBANK≈ 1,3%1,5—ACF Corporate Finance, Austria
EuroCreditBank≈ 1%0,1−96%acționari privați

Întregul sector a obținut în semestru aproximativ 2,36 miliarde lei (+15% față de 2025) cu active de ordinul a 175–180 miliarde lei, iar maib și Moldindconbank generează aproximativ 73% din profitul total al sistemului. Aceasta este principala concluzie a cifrelor: piața este puternic concentrată, decalajul dintre primii trei și restul este de zeci de ori. Separat, trebuie urmărită dinamica: creșterea ProCredit (+60%) și ENERGBANK (+86%) indică o accelerare, iar scăderea EXIMBANK (−72%) și EuroCreditBank (−96%) indică o contracție a activității, chiar dacă băncile în sine sunt solide.

Gradația: cum evaluăm băncile pentru clientul de business

Evaluăm după cinci criterii, fiecare pe o scală de trei puncte (A — puternic, B — acceptabil, C — punct slab):

  1. Anvergură și stabilitate — cotă de piață, profit și dinamica acestuia conform raportărilor, mai ridicate.
  2. Rețea — acoperire la nivel național, accesibilitatea unei sucursale în afara Chișinăului.
  3. Servicii la distanță — calitatea internet banking-ului pentru persoane juridice, lucrul prin procură, posibilitatea de a rezolva problemele fără vizite.
  4. Atitudinea față de nerezidenți — cât de previzibil deschide banca un cont pentru o companie cu fondatori străini și cât de repede decurge verificarea de conformitate.
  5. Operațiuni economice externe — plăți valutare, SEPA, susținerea tranzacțiilor de export-import și a finanțării comerciale.
BancăDimensiuneRețeaLa distanțăNerezidențiOperațiuni externeRezultat
maibAAABAA
MoldindconbankAABBBA−
VictoriabankAAABAA
OTP BankBBAAAA
ProCredit BankBCAAAA−
EXIMBANKCCBBAB
FinComBankCBBBBB
ENERGBANKCCBBCB−
COMERŢBANKCCCBBC+
EuroCreditBankCCCBCC

Cum să folosiți acest lucru. Calificativul „A” nu înseamnă „cel mai bun pentru toți” — înseamnă că banca acoperă cu încredere majoritatea sarcinilor tipice ale companiei. Dacă aveți nevoie de o rețea în toată țara și de un set complet de servicii, alegerea se face între maib, Moldindconbank și Victoriabank. Dacă afacerea este administrată din străinătate și predictibilitatea conformității este importantă — OTP Bank și ProCredit Bank. Dacă esențiale sunt decontările cu contrapărți europeni, adăugați pe listă EXIMBANK (grupul Intesa Sanpaolo). Băncile cu rezultat „C” nu sunt „rele”: sunt mici și are sens să colaborați cu ele pentru o sarcină anume, clarificând din timp limitele și tarifele.

Printre recunoașterile externe: maib a fost desemnat de revista Euromoney cea mai bună bancă din Moldova și cea mai bună bancă de retail conform rezultatelor anului 2026; maib, Moldindconbank și Victoriabank se numără printre cele mai mari 200 de bănci din CSI. Datele privind profitul și activele provin din raportările băncilor către Banca Națională a Moldovei pentru primul semestru al anului 2026; cotele de piață sunt prezentate conform ultimelor estimări publicate și variază de la un trimestru la altul.

maib — Moldova-Agroindbank

  • Denumire juridică: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
  • Sediu central: MD-2012, Chișinău, str. 31 August 1989, 127. Telefon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: AGRNMD2X · cod în IBAN: AG · site: maib.md
  • Proprietari: HEIM Partners Limited (consorțiul BERD, Invalda INVL, Horizon Capital) — aproximativ 39% din acțiuni și 45% din voturi.
  • Cota de piață: cea mai mare bancă din țară, circa 36% din activele bancare.
  • Sucursale: cea mai mare rețea din țară, inclusiv centrele raionale — harta sucursalelor și bancomatelor maib.
  • Cui i se potrivește: companiilor care au nevoie de acoperire în toată țara, de proiecte salariale, de servicii de acceptare a plăților cu cardul și de operațiuni valutare la o singură bancă.

Moldindconbank (MICB)

  • Denumirea juridică: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
  • Sediul central: MD-2012, Chișinău, str. Armenească, 38. Telefon: +373 22 57 67 82. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: MOLDMD2X · codul în IBAN: ML · site: micb.md
  • Proprietari: Doverie-Invest S.A. (Bulgaria) — 77,63%.
  • Cota de piață: a doua bancă a țării, aproximativ 21% din active.
  • Sucursale: rețea în peste 40 de localități; banca publică lista completă a filialelor și agențiilor într-un fișier separat — rețeaua băncii MICB.
  • Cui i se potrivește: companiilor comerciale și de producție cu operațiuni active de decontare și prezență regională.

Victoriabank

  • Denumirea juridică: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
  • Sediul central: MD-2004, Chișinău, str. 31 August 1989, 141. Telefon: +373 30 30 31 86. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: VICBMD2X · codul în IBAN: VI · site: victoriabank.md
  • Proprietari: Banca Transilvania (România) — 66,77%, BERD — 27,56%. În 2024–2025 a absorbit BCR Chișinău.
  • Cota de piață: a treia bancă, circa 15% din active.
  • Sucursale: contacte și sucursale Victoriabank.
  • Cui i se potrivește: companiilor cu vector românesc — grupul comun cu Banca Transilvania simplifică operațiunile pe relația Moldova – România.

OTP Bank (fosta Mobiasbanca)

  • Denumirea juridică: OTP Bank S.A.
  • Sediul central: MD-2012, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Telefon: +373 22 25 64 56. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: MOBBMD22 · codul în IBAN: MO · site: otpbank.md
  • Acționari: OTP Bank Nyrt. (Ungaria) — 98,26%.
  • Cota de piață: circa 12% din active.
  • Sucursale: rețeaua de sucursale și bancomate OTP Bank.
  • Cui îi este convenabil: din experiența noastră — cea mai previzibilă bancă pentru gestionarea de la distanță a afacerilor și pentru lucrul prin procură din partea titularului contului; abordare clară față de clienții nerezidenți.

ProCredit Bank

  • Denumirea juridică: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
  • Sediu central: MD-2012, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 65, of. 901. Telefon: +373 22 27 07 07. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: PRCBMD22 · cod în IBAN: PR · site: procreditbank.md
  • Proprietari: ProCredit Holding AG (Germania) — 100%.
  • Cota de piață: circa 4% din active; banca lucrează în mod conștient doar cu businessul.
  • Sucursale: rețea compactă, miză pe online banking — contacte ProCredit Bank.
  • Cui i se potrivește: exportatorilor și importatorilor care lucrează cu parteneri europeni, precum și companiilor pentru care contează standardele germane de compliance și creditarea IMM-urilor.

FinComBank

  • Denumirea juridică: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
  • Sediu central: MD-2012, Chișinău, str. Pușkin, 26. Telefon: +373 22 26 99 00. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: FTMDMD2X · codul în IBAN: FT · site: fincombank.com
  • Proprietari: acționari privați moldoveni.
  • Cotă de piață: circa 3,5% din active.
  • Sucursale: contacte și reprezentanțe FinComBank.
  • Cui i se potrivește: micilor afaceri și microîntreprinderilor pentru care este important contactul direct cu banca și flexibilitatea în situații atipice.

EXIMBANK

  • Denumirea juridică: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
  • Sediu central: MD-2004, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefon: +373 22 60 00 00. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: EXMMMD22 · cod în IBAN: EX · site: eximbank.md
  • Acționari: Intesa Sanpaolo (Italia) — 100%.
  • Cotă de piață: aproximativ 3,4% din active.
  • Sucursale: contacte și sucursale EXIMBANK.
  • Cui i se potrivește: companiilor cu parteneri italieni și europeni — banca face parte dintr-unul dintre cele mai mari grupuri bancare din UE.

ENERGBANK

  • Denumire legală: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
  • Sediu central: MD-2001, Chișinău, str. Tighina, 23/3. Telefon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: ENEGMD22 · cod în IBAN: EN · site: energbank.com
  • Proprietari: Iute Group AS (Estonia) — 95,92%.
  • Cotă de piață: aproximativ 2% din active.
  • Cui i se potrivește: companiilor mici și proiectelor unde contează viteza deciziilor; după schimbarea proprietarului, banca dezvoltă activ serviciile digitale.

COMERŢBANK

  • Denumirea juridică: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
  • Sediul central: MD-2043, Chișinău, str. Independenței, 1/1. Telefon: +373 22 83 98 39. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: CMTBMD2X · codul în IBAN: CM · site: comertbank.md
  • Proprietari: ACF Corporate Finance Consulting AG (Austria) — 99,9%.
  • Cotă de piață: circa 1,3% din active.
  • Sucursale: contacte COMERŢBANK.
  • Potrivit pentru: companii de nișă și de comerț exterior; o bancă mică cu servicii personalizate.

EuroCreditBank

  • Denumirea juridică: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
  • Sediul central: MD-2001, Chișinău, str. Ismail, 33. Telefon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: ECBMMD2X · cod în IBAN: EC · site: ecb.md
  • Proprietari: acționari privați (Grecia, EAU).
  • Cotă de piață: aproximativ 1% din active — cea mai mică bancă din sistem.
  • Sucursale: rețeaua EuroCreditBank.
  • Cui i se potrivește: pentru sarcini punctuale; din cauza dimensiunii băncii, condițiile și limitele trebuie verificate din timp.

Sucursalele băncilor: unde consultați o listă cu adevărat actualizată

Listele complete de adrese ale filialelor și agențiilor se schimbă lunar: sucursalele se deschid, se mută și se închid. De aceea nu publicăm o listă „înghețată” de sute de adrese, care va deveni depășită într-un trimestru, ci oferim linkuri directe către hărțile și listele oficiale ale băncilor însele — acolo datele sunt actualizate chiar de bancă:

Dacă pentru o anumită tranzacție este nevoie de o listă pe hârtie a sucursalelor cu adrese și program de lucru — pregătim o selecție pentru băncile și orașele de care aveți nevoie, adaptată sarcinii dumneavoastră.

Cum este structurat IBAN-ul moldovenesc

O confuzie frecventă: IBAN-ul aparține nu băncii, ci unui cont anume. Banca are un cod SWIFT/BIC și un identificator din două caractere, care este încorporat în IBAN-ul fiecărui client al său. IBAN-ul moldovenesc are exact 24 de caractere:

ParteLungimeCe înseamnă
MD2 litereCodul țării — Republica Moldova
242 cifreNumăr de control (verificare conform standardului ISO 13616)
AG2 caractereIdentificatorul băncii, atribuit de Banca Națională (vezi tabelul de mai sus)
00 0225 1000 1310 416818 caractereIdentificatorul contului clientului în cadrul băncii

Exemplu din registrul oficial IBAN: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — cont la maib. Se scrie fără spații, doar cu litere majuscule. Puteți verifica corectitudinea unui IBAN al altei persoane înainte de plată folosind instrumentele Băncii Naționale a Moldovei — este mai ieftin decât să căutați un transfer plecat „spre nicăieri”.

Pentru o plată primită din străinătate, de obicei sunt suficiente trei elemente: IBAN-ul beneficiarului, SWIFT/BIC-ul băncii și denumirea exactă a companiei, așa cum apare în extrasul din registru. Banca corespondentă nu este întotdeauna necesară — obțineți datele acesteia de la banca dumneavoastră, deoarece diferă în funcție de valută.

SEPA: transferurile în euro conform regulilor UE funcționează deja

Aceasta este principala schimbare pentru activitatea economică externă din ultimii ani. Moldova a fost acceptată în Zona unică de plăți în euro la 6 martie 2025, iar din 6 octombrie 2025 este conectată operațional: transferurile în euro între un cont moldovenesc și conturile din UE se desfășoară după aceleași reguli și tarife ca în interiorul Uniunii Europene.

Conform datelor Băncii Naționale pentru primele zece luni de funcționare: aproximativ 8 din 10 tranzacții în euro trec deja prin SEPA, volumul plăților a crescut de la 9,3 la 14,6 miliarde de euro, iar companiile și cetățenii au economisit circa 13,2 milioane de euro din comisioane. Un transfer care anterior costa între 20 și 150 de euro ajunge să coste în jur de un euro.

Concluzii practice pentru companie: menținerea unui cont în euro în Moldova a devenit considerabil mai ieftină decât plata transferurilor SWIFT; însă tarifele concrete, termenele de creditare și setul de scheme disponibile diferă de la bancă la bancă — verificați înainte de a alege banca, nu după. Datele pentru transferul SEPA sunt aceleași: IBAN și BIC.

Garantarea banilor: 200 000 de lei, inclusiv persoanele juridice

Fondul de garantare a depozitelor din sistemul bancar acoperă fondurile în monedă națională și străină, ale rezidenților și nerezidenților, persoanelor fizice și juridice. De la 1 ianuarie 2025, suma maximă plătită unui deponent este de 200 000 de lei, indiferent de numărul de conturi și de valută. Plafonul crește treptat către nivelul european.

Pentru afaceri, aceasta înseamnă un lucru simplu: soldurile peste această sumă țin de fiabilitatea băncii concrete, nu de garanția de stat. Prin urmare, cifrele de afaceri mari sunt de obicei distribuite între două bănci — una operațională și una de rezervă.

Cum să deschideți un cont de companie în Moldova: procedura și termenele

  • Contul temporar pentru capitalul social se deschide încă înainte de înregistrarea companiei — formalitățile durează de la o jumătate de oră până la o oră.
  • Conturile permanente se deschid la fel de repede, dar nu se activează imediat: banca transmite datele Serviciului Fiscal de Stat, iar operațiunile pe cont devin posibile după confirmarea acestuia (art. 167 din Codul fiscal). De obicei, acest lucru durează 2–5 zile lucrătoare.
  • O singură semnătură. Pentru efectuarea plăților este suficientă semnătura administratorului contului — contabilul nu trebuie indicat neapărat în fișă, mai ales dacă evidența este ținută de firmă de contabilitate.
  • Activitate prin procură. Administratorul contului poate acționa printr-un reprezentant — aceasta permite gestionarea afacerilor de la distanță. Textul procurii conform cerințelor băncii îl redactăm noi înșine, vezi procura pentru deschiderea unei companii în străinătate.
  • Ce va solicita banca: statutul și extrasul din Registrul de stat, decizia de numire a administratorului, actele de identitate ale semnatarilor, datele privind beneficiarii efectivi, descrierea activității și a rulajelor planificate, în cazul participării străine — documentele corporative legalizate și traduse.

Dacă compania nu există încă — începeți cu înregistrarea: înregistrarea SRL (societate cu răspundere limitată) în Moldova, rezervarea denumirii, adresa juridică. Pentru o structură necomercială procedura este diferită — vezi înregistrarea fondului (fundației) cu deschiderea contului.

Fondatorul străin și nerezidentul: unde se împiedică de obicei

Banca deschide contul nu „pe baza pașaportului”, ci în baza rezultatelor verificării: originea fondurilor, structura de proprietate, activitatea reală. Pentru o companie cu participare străină, aceasta înseamnă un dosar pregătit din timp — altfel procesul se transformă într-o corespondență care durează săptămâni.

  • Documentele corporative ale asociatului străin — cu apostilă sau legalizare consulară, în funcție de țară, și cu traducere legalizată.
  • Pentru țările CSI legate de Moldova prin tratate de asistență juridică (Convenția de la Minsk), apostila de cele mai multe ori nu este necesară — este suficientă traducerea notarială.
  • Descrierea afacerii, a contrapărților și a cifrelor de afaceri estimate — în formă scrisă: acesta este documentul a cărui lipsă întârzie cel mai mult deschiderea contului.
  • Banca solicită de obicei o singură dată prezența personală a administratorului — noi clarificăm din timp condițiile băncii respective și concentrăm toate acțiunile într-o singură zi.

Câte bănci activează în Moldova în 2026?

Zece bănci licențiate: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK și EuroCreditBank. Lista actuală este ținută de Banca Națională a Moldovei; în prezent, în țară nu există sucursale ale băncilor străine.

Are banca propriul IBAN?

Nu. IBAN este numărul unui anumit cont al unui anumit client. Banca are SWIFT/BIC și un identificator din două caractere (AG, ML, VI, MO și așa mai departe), care face parte din fiecare IBAN al clienților săi. Dacă vi se cere „IBAN-ul băncii”, de fapt este nevoie fie de IBAN-ul contului dumneavoastră, fie de SWIFT-ul băncii.

Cum arată IBAN-ul moldovenesc și cum îl verifici?

24 de caractere: MD + două cifre de control + codul băncii din două caractere + 18 caractere ale contului, de exemplu MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Corectitudinea se verifică prin numărul de control — folosiți instrumentul Băncii Naționale a Moldovei sau verificarea în serviciul dvs. de internet banking înainte de a trimite plata.

Care este SWIFT-ul băncilor moldovenești?

maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Codul de opt caractere indică sediul central; dacă contrapartea solicită unsprezece caractere, se adaugă XXX.

Se poate deschide contul companiei de la distanță, fără a veni în Moldova?

Înregistrarea companiei și pregătirea tuturor documentelor le realizăm prin procură. Pentru deschiderea contului în sine, banca, de regulă, solicită o singură prezență personală a administratorului contului. Activitatea ulterioară — internet banking și un reprezentant prin procură. Condițiile diferă de la o bancă la alta, de aceea convenim banca în prealabil.

De ce contul este deschis, dar plățile nu se procesează?

Pentru că contul se activează după confirmarea de către Serviciul Fiscal de Stat — banca este obligată să transmită datele despre contul deschis, iar până la confirmare operațiunile nu sunt posibile. De obicei durează 2–5 zile lucrătoare. Este o procedură normală, nu o problemă a băncii sau o eroare în documente.

Funcționează SEPA pentru contul moldovenesc?

Da, începând cu 6 octombrie 2025. Transferurile în euro între Moldova și UE se derulează conform regulilor zonei unice de plăți: sunt mai rapide și de câteva ori mai ieftine decât SWIFT. Setul de scheme, tarifele și termenele de încasare depind de banca specifică — verificați la deschiderea contului.

Sunt garantate fondurile persoanelor juridice din conturi?

Da. Fondul de garantare a depozitelor acoperă fondurile persoanelor fizice și juridice, rezidente și nerezidente, în orice valută — până la 200 000 de lei pentru un deponent la o singură bancă (începând cu 1 ianuarie 2025). Sumele care depășesc limita nu sunt acoperite de garanția de stat.

Ce bancă să alegeți pentru afaceri în Moldova?

Depinde de obiectiv. Dacă aveți nevoie de o rețea în toată țara și de o gamă completă de servicii — maib sau Moldindconbank. Pentru activitate la distanță și o atitudine clară față de nerezidenți — din practica noastră, OTP Bank. Pentru parteneri europeni și finanțarea IMM-urilor — ProCredit Bank sau EXIMBANK. Pentru vectorul românesc — Victoriabank. Pentru afaceri mici cu situații atipice — FinComBank sau ENERGBANK. Selectăm banca în funcție de structura proprietății și de cifrele de afaceri planificate înainte de depunerea documentelor.

Este necesar să anunțați organul fiscal despre deschiderea contului?

Pentru întreprindere în sine — nu: informațiile le transmite banca, iar contul primește confirmarea tocmai în această etapă. Este necesară o procedură separată pentru conturile deschise în străinătate — acestora li se aplică reguli proprii de raportare și este mai bine să fie clarificate înainte de deschidere.

Poate un nerezident — persoană fizică — să deschidă un cont?

Da, băncile deschid conturi pentru nerezidenți, dar cu verificare sporită: confirmarea identității, sursa fondurilor, scopul deschiderii contului, uneori — documente care atestă legătura cu Moldova (permis de ședere, imobil, afacere). Selectăm pachetul și banca în funcție de situația concretă.

Ajutorul nostru cu băncile

Colaborăm cu băncile moldovenești din 2005 și știm exact ce solicită fiecare dintre ele de la un client nou. Ajutăm: să alegeți banca potrivită structurii de proprietate și cifrei de afaceri, să pregătiți dosarul de conformitate, să legalizați și să traduceți documentele fondatorului străin, să întocmiți o procură conform cerințelor băncii, să programați administratorul contului la o întrevedere și să îl însoțim cu un specialist la discuție. Servicii conexe — prețul serviciilor juridice.

Telefon și mesagerie: +373 67 666 333 · WhatsApp · contacte. Cererea o puteți lăsa comod pe pagina comanda documentelor la distanță.

Material informativ. Detaliile bancare sunt indicate conform registrului oficial al Băncii Naționale a Moldovei pentru septembrie 2026; tarifele, condițiile de serviciu și decizia de deschidere a contului aparțin băncii. Înainte de plată verificați IBAN și SWIFT cu documentul primit de la contrapartidă.

BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — material verificat și publicat integral.