Banker i Moldova for erhverv: komplet liste 2026 — SWIFT, IBAN-koder, filialer

Banker i Moldova for virksomheder: komplet liste 2026 — SWIFT, IBAN-koder, filialer

I Republikken Moldova er der 10 licenserede banker. Nedenfor er den komplette liste med officielle oplysninger for hver: juridisk navn, hovedkontor, telefon, e-mail, websted, SWIFT/BIC, bankidentifikator i IBAN-koden, ejere og link til det officielle filialkort. Plus det, virksomheder har brug for at vide: hvordan man åbner en firmakonto, hvad SEPA betyder for en moldovisk konto, og hvordan juridiske personers penge er garanteret.

Aktuelt pr. september 2026. Kilde til bankoplysninger — Moldovas Nationalbanks register over licenserede banker; markedsandele og ejere — ifølge data fra BNM og åbne kilder.

Alle banker i Moldova: SWIFT- og IBAN-koder i én tabel

BankSWIFT / BICIBAN-kodeHovedkontorTelefon
maib (Moldova-Agroindbank)AGRNMD2XAGChisinau, 31 August 1989-gaden 1271313, +373 22 22 27 70
Moldindconbank (MICB)MOLDMD2XMLChisinau, Armenske gade 38+373 22 57 67 82
VictoriabankVICBMD2XVIChișinău, 31 August 1989-gaden 141+373 30 30 31 86OTP Bank (eks-Mobiasbanca)MOBBMD22MOChișinău, Ștefan cel Mare-boulevarden 81a+373 22 25 64 56ProCredit BankPRCBMD22PRChișinău, Ștefan cel Mare-boulevarden 65, kontor 901+373 22 27 07 07FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ)FTMDMD2XFTChișinău, Pusjkin-gaden 26+373 22 26 99 00EXIMBANKEXMMMD22EXChișinău, Ștefan cel Mare-boulevarden 171/1+373 22 60 00 00ENERGBANKENEGMD22ENChișinău, Tighina-gaden 23/3+373 22 85 80 00COMERŢBANKCMTBMD2XCMChisinau, Uafhængighedsgade 1/1+373 22 83 98 39EuroCreditBankECBMMD2XECChisinau, Ismailgade 33+373 22 50 01 01

IBAN-koden er de to tegn, der står på din konto lige efter MD og to kontrolcifre. Ud fra dem kan man se banken, selv hvis oplysningerne kommer uden navn.

Bankernes rating: regnskabstal og gradering efter kriterier

De moldoviske banker har, med få undtagelser, ingen internationale kreditvurderinger (Fitch, Moody’s, S&P) — man er nødt til at sammenligne dem ud fra rapporteringen til Moldovas nationalbank og ud fra, hvordan de opfører sig over for kunden. Nedenfor følger begge dele: først de kontrollerbare tal, derefter vores graduering efter praktiske kriterier. Det andet er en ekspertvurdering baseret på erfaring med klientbistand, ikke et bureaus rating, og det adskiller vi udtrykkeligt.

Tal: markedsandel og overskud i første halvår 2026

BankMarkedsandel efter aktiverOverskud i 1. halvår 2026, mio. leiSammenlignet med sidste årHvem ejer
maib≈ 36% — førstepladsmere end 1 000+26%EBRD-konsortium, Invalda INVL, Horizon Capital
Moldindconbank≈ 21%mere end 720+6%Doverie-Invest, Bulgarien
Victoriabank16,7% (aktiver på 33,8 mia. lei)mere end 256+40%Banca Transilvania, Rumænien + EBRD
OTP Bank≈ 12%221−4%OTP Group, Ungarn
FinComBank≈ 3,6%56uændretmoldoviske aktionærer
ProCredit Bank≈ 4%46,7+60%ProCredit Holding, Tyskland
ENERGBANK≈ 2%25,7+86%Iute Group, Estland
EXIMBANK≈ 3,4%16,3−72%Intesa Sanpaolo, Italien
COMERŢBANK≈ 1,3%1,5—ACF Corporate Finance, Østrig
EuroCreditBank≈ 1%0,1−96%private aktionærer

Hele sektoren tjente i halvåret ca. 2,36 mia. lei (+15 % i forhold til 2025) med aktiver på omkring 175–180 mia. lei, hvor maib og Moldindconbank står for ca. 73 % af hele systemets overskud. Det er netop hovedkonklusionen af tallene: markedet er stærkt koncentreret, og forskellen mellem top tre og de øvrige er mange gange større. Separat bør man se på dynamikken: væksten hos ProCredit (+60 %) og ENERGBANK (+86 %) tyder på, at de tager fart, mens faldet hos EXIMBANK (−72 %) og EuroCreditBank (−96 %) tyder på en indskrænkning af forretningen, selv hvis bankerne selv er robuste.

Gradering: hvordan vi vurderer banker for erhvervskunden

Vi vurderer efter fem kriterier, hvert på en trepunktsskala (A — stærk, B — acceptabel, C — svagt punkt):

  1. Størrelse og stabilitet — markedsandel, overskud og dets udvikling ifølge regnskabet er højere.
  2. Netværk — dækning i landet, tilgængelighed af en filial uden for Chisinau.
  3. Fjernbetjening — kvaliteten af netbanken for virksomheder, arbejde med fuldmagt, mulighed for at løse sager uden besøg.
  4. Holdning til ikke-residenter — hvor forudsigeligt banken åbner konto for et selskab med udenlandske stiftere, og hvor hurtigt compliance-processen gennemføres.
  5. Udenrigsøkonomiske transaktioner — valutabetalinger, SEPA, støtte til eksport-import-transaktioner og handelsfinansiering.
BankStørrelseNetværkFjernbetjeningIkke-residenterUdenrigshandelSamlet
maibAAABAA
MoldindconbankAABBBA−
VictoriabankAAABAA
OTP BankBBAAAAProCredit BankBCAAAA−EXIMBANKCCBBABFinComBankCBBBBBENERGBANKCCBBCB−COMERŢBANKCCCBBC+EuroCreditBankCCCBCC

Sådan bruger du dette. Vurderingen »A« betyder ikke »bedst for alle« – den betyder, at banken sikkert håndterer de fleste typiske opgaver for virksomheden. Hvis du har brug for et landsdækkende netværk og et komplet udvalg af services, står valget mellem maib, Moldindconbank og Victoriabank. Hvis virksomheden styres fra udlandet, og forudsigelig compliance er vigtig – OTP Bank og ProCredit Bank. Hvis det vigtigste er betalinger med europæiske kontrahenter, så føj EXIMBANK (Intesa Sanpaolo-gruppen) til listen. Banker med resultatet »C« er ikke »dårlige«: de er små, og det giver mening at arbejde med dem til en konkret opgave, hvis man på forhånd har afklaret limiter og takster.

Blandt de eksterne anerkendelser: maib er af magasinet Euromoney kåret som Moldovas bedste bank og bedste detailbank for 2026; maib, Moldindconbank og Victoriabank er blandt de 200 største banker i SNG. Data om overskud og aktiver stammer fra bankernes rapportering til Moldovas nationalbank for første halvår 2026; markedsandele er angivet ifølge de senest offentliggjorte vurderinger og ændrer sig fra kvartal til kvartal.

maib — Moldova-Agroindbank

  • Juridisk navn: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2012, Chisinau, gade 31 August 1989, 127. Telefon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: AGRNMD2X · kode i IBAN: AG · hjemmeside: maib.md
  • Ejere: HEIM Partners Limited (konsortium bestående af EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital) — ca. 39 % af aktierne og 45 % af stemmerne.
  • Markedsandel: landets største bank, ca. 36 % af bankaktiverne.
  • Filialer: det største netværk i landet, herunder distriktscentre — kort over maib-filialer og -hæveautomater.
  • Velegnet til: virksomheder, der har brug for landsdækkende dækning, lønprojekter, kortindløsning og valutatransaktioner i én bank.

Moldindconbank (MICB)

  • Juridisk navn: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2012, Chisinau, Armenske Gade 38. Telefon: +373 22 57 67 82. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: MOLDMD2X · IBAN-kode: ML · hjemmeside: micb.md
  • Ejere: Doverie-Invest S.A. (Bulgarien) — 77,63%.
  • Markedsandel: landets næststørste bank, ca. 21% af aktiverne.
  • Filialer: netværk i mere end 40 lokaliteter; banken offentliggør en komplet liste over filialer og agenter i en separat fil — MICB’s banknetværk.
  • Velegnet til: handels- og produktionsvirksomheder med aktiv betalingsafvikling og regionale behov.

Victoriabank

  • Juridisk navn: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2004, Chișinău, 31 August 1989 141. Telefon: +373 30 30 31 86. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: VICBMD2X · kode i IBAN: VI · hjemmeside: victoriabank.md
  • Ejere: Banca Transilvania (Rumænien) — 66,77 %, EBRD — 27,56 %. I 2024–2025 overtog banken BCR Chișinău.
  • Markedsandel: tredjestørste bank, ca. 15 % af aktiverne.
  • Filialer: kontakt og filialer for Victoriabank.
  • Velegnet til: virksomheder med rumænsk fokus — samme koncern som Banca Transilvania forenkler samarbejdet mellem Moldova og Rumænien.

OTP Bank (tidligere Mobiasbanca)

  • Juridisk navn: OTP Bank S.A.
  • Hovedkontor: MD-2012, Chișinău, boulevard Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Telefon: +373 22 25 64 56. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: MOBBMD22 · IBAN-kode: MO · websted: otpbank.md
  • Ejere: OTP Bank Nyrt. (Ungarn) — 98,26%.
  • Markedsandel: ca. 12 % af aktiverne.
  • Afdelinger: OTP Banks netværk af afdelinger og hæveautomater.
  • Praktisk for: efter vores erfaring er det den mest forudsigelige bank til fjernadministration og arbejde ved fuldmagt fra kontohaveren; en klar tilgang til udenlandske kunder.

ProCredit Bank

  • Juridisk navn: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2012, Chișinău, Blvd. Ștefan cel Mare și Sfînt 65, kontor 901. Telefon: +373 22 27 07 07. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: PRCBMD22 · IBAN-kode: PR · hjemmeside: procreditbank.md
  • Ejere: ProCredit Holding AG (Tyskland) — 100 %.
  • Markedsandel: ca. 4 % af aktiverne; banken arbejder målrettet kun med erhvervskunder.
  • Filialer: kompakt netværk, fokus på netbank — kontakt ProCredit Bank.
  • Velegnet til: eksportører og importører, der arbejder med europæiske partnere, samt virksomheder, for hvem tyske compliance-standarder og kreditgivning til SMV’er er vigtige.

FinComBank

  • Juridisk navn: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2012, Chișinău, Pusjkin-gaden 26. Telefon: +373 22 26 99 00. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: FTMDMD2X · IBAN-kode: FT · hjemmeside: fincombank.com
  • Ejere: moldoviske private aktionærer.
  • Markedsandel: ca. 3,5 % af aktiverne.
  • Filialer: kontaktoplysninger og repræsentationskontorer for FinComBank.
  • Velegnet til: små virksomheder og mikrovirksomheder, hvor direkte kontakt med banken og fleksibilitet i usædvanlige situationer er vigtig.

EXIMBANK

  • Juridisk navn: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2004, Chișinău, Blvd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefon: +373 22 60 00 00. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: EXMMMD22 · IBAN-kode: EX · websted: eximbank.md
  • Ejere: Intesa Sanpaolo (Italien) — 100%.
  • Markedsandel: ca. 3,4% af aktiverne.
  • Afdelinger: kontakt og afdelinger for EXIMBANK.
  • Praktisk for: virksomheder med italienske og europæiske kontrahenter – banken indgår i en af EU’s største bankgrupper.

ENERGBANK

  • Juridisk navn: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2001, Chisinau, Tighina-gade 23/3. Telefon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: ENEGMD22 · IBAN-kode: EN · hjemmeside: energbank.com
  • Ejere: Iute Group AS (Estland) – 95,92%.
  • Markedsandel: ca. 2% af aktiverne.
  • Velegnet til: mindre virksomheder og projekter, hvor hurtige beslutninger er vigtige; efter ejerskiftet udvikler banken aktivt digitale tjenester.

COMERŢBANK

  • Juridisk navn: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2043, Chișinău, Uafhængighedsgade 1/1. Telefon: +373 22 83 98 39. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: CMTBMD2X · kode i IBAN: CM · hjemmeside: comertbank.md
  • Ejere: ACF Corporate Finance Consulting AG (Østrig) — 99,9%.
  • Markedsandel: ca. 1,3 % af aktiverne.
  • Afdelinger: kontakt COMERŢBANK.
  • Velegnet til: niche- og udenrigshandelsvirksomheder; en lille bank med individuel betjening.

EuroCreditBank

  • Juridisk navn: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
  • Hovedkontor: MD-2001, Chișinău, Ismail-gade 33. Telefon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: ECBMMD2X · IBAN-kode: EC · hjemmeside: ecb.md
  • Ejere: private aktionærer (Grækenland, Forenede Arabiske Emirater).
  • Markedsandel: ca. 1 % af aktiverne — den mindste bank i systemet.
  • Filialer: EuroCreditBanks netværk.
  • Velegnet til: afgrænsede opgaver; på grund af bankens størrelse bør vilkår og grænser afklares på forhånd.

Bankfilialer: hvor du finder en virkelig aktuel liste

De komplette adresselister over filialer og agenturer ændres hver måned: afdelinger åbnes, flyttes og lukkes. Derfor offentliggør vi ikke en »fastfrosset« liste med hundredvis af adresser, som vil være forældet efter et kvartal, men giver direkte links til bankernes egne officielle kort og lister — der opdateres dataene af banken selv:

Hvis en konkret transaktion kræver en liste over afdelinger med adresser og åbningstider på papir – udarbejder vi et udtræk for de ønskede banker og byer til din opgave.

Hvordan den moldoviske IBAN er opbygget

En hyppig forvirring: IBAN tilhører ikke banken, men en bestemt konto. Banken har en SWIFT/BIC og en identifikator på to tegn, som indgår i IBAN’en for hver af dens kunder. Den moldoviske IBAN er præcis 24 tegn:

DelLængdeBetydning
MD2 bogstaverLandekode – Republikken Moldova
242 cifreKontrolciffer (validering i henhold til ISO 13616-standarden)
AG2 tegnBankidentifikator tildelt af Moldovas nationalbank (se tabellen ovenfor)
00 0225 1000 1310 416818 tegnKundens kontoidentifikator internt i banken

Eksempel fra det officielle IBAN-register: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — konto i maib. Det skrives uden mellemrum og kun med store bogstaver. Inden betaling kan du kontrollere en anden parts IBAN med værktøjerne fra Moldovas nationalbank — det er billigere end at lede efter en overførsel, der er gået tabt.

For en indgående betaling fra udlandet er tre ting normalt nok: modtagerens IBAN, bankens SWIFT/BIC og virksomhedens nøjagtige navn som i udskriften fra registret. En korrespondentbank er ikke altid nødvendig — få dens oplysninger fra din egen bank, da de varierer efter valuta.

SEPA: eurooverførsler efter EU-regler fungerer allerede

Det er den vigtigste ændring for udenrigsøkonomisk aktivitet i de seneste år. Moldova blev optaget i det fælles eurobetalingsområde den 6. marts 2025, og fra den 6. oktober 2025 er Moldova operationelt tilsluttet: eurooverførsler mellem en moldovisk konto og konti i EU forløber efter samme regler og takster som inden for EU.

Ifølge Moldovas nationalbank for de første ti måneders drift: omkring 8 ud af 10 eurotransaktioner går allerede gennem SEPA, betalingsvolumen er steget fra 9,3 til 14,6 mia. euro, og virksomheder og borgere har sparet omkring 13,2 mio. euro i gebyrer. En overførsel, der tidligere kostede fra 20 til 150 euro, koster nu omkring én euro.

Praktiske konklusioner for virksomheden: at have en eurokonto i Moldova er blevet mærkbart billigere end at betale for SWIFT-overførsler; men de konkrete takster, krediteringstider og udvalget af tilgængelige ordninger varierer fra bank til bank — afklar det, inden du vælger bank, ikke bagefter. Oplysningerne til en SEPA-overførsel er de samme IBAN og BIC.

Indskudsgaranti: 200.000 lei, herunder juridiske personer

Indskudsgarantifonden i banksystemet dækker midler i national og udenlandsk valuta, fra residenter og ikke-residenter, fysiske og juridiske personer. Fra 1. januar 2025 er det maksimale udbetalingsbeløb til én indskyder 200 000 lei uanset antallet af konti og valuta. Loftet hæves gradvist mod europæisk niveau.

For virksomheder betyder det én enkel ting: indeståender over dette beløb er et spørgsmål om den enkelte banks pålidelighed, ikke en statsgaranti. Derfor fordeles store omsætninger normalt på to banker — driftsbanken og reservebanken.

Hvordan åbner man en firmakonto i Moldova: procedure og tidsfrister

  • Midlertidig konto til selskabskapital åbnes allerede før virksomheden registreres — oprettelsen tager fra en halv time til en time.
  • Faste konti åbnes lige så hurtigt, men aktiveres ikke med det samme: banken indsender oplysningerne til Statens Skattetjeneste, og transaktioner på kontoen bliver først mulige efter dens bekræftelse (art. 167 i skatteloven). Normalt tager det 2–5 arbejdsdage.
  • Én underskrift. Til betalinger er det tilstrækkeligt med underskriften fra kontoens disponent — det er ikke nødvendigt at anføre bogholderen på underskriftskortet, især hvis regnskabet føres af et bogføringsfirma.
  • Arbejde ved fuldmagt. Kontodisponenten kan handle gennem en repræsentant – det er det, der gør det muligt at varetage sager på afstand. Vi udarbejder selv fuldmagtsteksten i overensstemmelse med bankens krav, se fuldmagt til oprettelse af selskab i udlandet.
  • Hvad banken vil bede om: vedtægter og udskrift fra statsregistret, beslutning om udnævnelse af administrator, underskrivernes identitetsdokumenter, oplysninger om reelle ejere, beskrivelse af aktiviteter og planlagte omsætningstal, ved udenlandsk deltagelse — legaliserede og oversatte selskabsdokumenter.

Hvis virksomheden endnu ikke findes — start med registrering: registrering af SRL (LLC) i Moldova, navnereservation, juridisk adresse. For en nonprofit-struktur er proceduren en anden — se registrering af en fond (fundats) med kontoåbning.

Udenlandsk stifter og ikke-resident: hvor det normalt går galt

Banken åbner ikke kontoen „på grundlag af passet“, men på grundlag af kontrolresultater: midlernes oprindelse, ejerskabsstruktur, reel aktivitet. For en virksomhed med udenlandsk deltagelse betyder det en pakke forberedt på forhånd — ellers bliver processen til korrespondance i ugevis.

  • Virksomhedsdokumenter for en udenlandsk deltager — med apostille eller konsulær legalisering, afhængigt af landet, og med autoriseret oversættelse.
  • For SNG-lande, der med Moldova har aftaler om retshjælp (Minskkonventionen), er apostille oftest ikke nødvendig — en notarbekræftet oversættelse er tilstrækkelig.
  • En skriftlig beskrivelse af virksomheden, kontrahenter og forventet omsætning: det er det dokument, hvis fravær forsinker kontoåbningen mest.
  • Banken kræver normalt kun, at administratoren møder personligt op én gang — vi afklarer på forhånd vilkårene i den konkrete bank og samler alle handlinger på én dag.

Hvor mange banker opererer i Moldova i 2026?

Ti licenserede banker: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK og EuroCreditBank. Den aktuelle liste føres af Moldovas nationalbank; der findes i øjeblikket ingen filialer af udenlandske banker i landet.

Har banken sit eget IBAN?

Nej. IBAN er nummeret på en bestemt kundes konkrete konto. Banken har en SWIFT/BIC og en identifikator på to tegn (AG, ML, VI, MO og så videre), som indgår i hver enkelt af kundernes IBAN. Hvis du bliver bedt om „bankens IBAN”, er der i virkeligheden brug for enten din kontos IBAN eller bankens SWIFT.

Hvordan ser en moldovisk IBAN ud, og hvordan kontrollerer man den?

24 tegn: MD + to kontrolcifre + en bankkode på to tegn + 18 kontotegn, f.eks. MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Korrektheden kontrolleres ved hjælp af kontrolcifferet – brug værktøjet fra Moldovas Nationalbank, eller kontrollér i din netbank inden afsendelse af betalingen.

Hvilken SWIFT-kode har moldoviske banker?

maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. En kode på otte tegn angiver hovedkontoret; hvis modparten kræver elleve tegn, tilføjes XXX.

Kan man åbne en virksomhedskonto eksternt uden at rejse til Moldova?

Vi håndterer virksomhedsregistrering og udarbejdelse af alle dokumenter ved fuldmagt. Selve kontoåbningen kræver banken som regel, at kontohaveren møder personligt op én gang. Det videre arbejde foregår via netbank og en fuldmægtig. Vilkårene varierer fra bank til bank, så vi aftaler banken på forhånd.

Hvorfor er kontoen åbnet, men betalingerne gennemføres ikke?

Fordi kontoen aktiveres efter bekræftelse fra Statens Skattevæsen — banken er forpligtet til at indsende oplysninger om den åbnede konto, og indtil bekræftelsen foreligger, er transaktioner ikke mulige. Normalt tager det 2–5 arbejdsdage. Det er en normal procedure, ikke et problem med banken eller en fejl i dokumenterne.

Virker SEPA for en moldovisk konto?

Ja, fra den 6. oktober 2025. Eurooverførsler mellem Moldova og EU behandles efter reglerne for det fælles eurobetalingsområde: hurtigere og flere gange billigere end SWIFT. Hvilke ordninger, takster og krediteringstider, der gælder, afhænger af den enkelte bank — spørg nærmere, når du åbner kontoen.

Er juridiske personers penge på konti garanteret?

Ja. Indskudsgarantifonden dækker midler tilhørende fysiske og juridiske personer, residenter og ikke-residenter, i enhver valuta – op til 200.000 lei pr. indskyder i samme bank (fra den 1. januar 2025). Beløb over grænsen er ikke dækket af statsgarantien.

Hvilken bank skal man vælge til virksomhed i Moldova?

Det afhænger af opgaven. Har du brug for et landsdækkende netværk og et komplet udvalg af serviceydelser – maib eller Moldindconbank. Fjernarbejde og en klar tilgang til ikke-residenter – ifølge vores erfaring OTP Bank. Europæiske samarbejdspartnere og finansiering af SMV’er – ProCredit Bank eller EXIMBANK. Rumænsk retning – Victoriabank. Lille virksomhed med ikke-standardiserede situationer – FinComBank eller ENERGBANK. Vi vælger bank ud fra ejerstruktur og forventede omsætninger, inden dokumenterne indsendes.

Skal skattemyndighederne underrettes om åbning af en konto?

Til selve virksomheden – nej: oplysningerne indberettes af banken, og det er netop på dette trin, at kontoen bliver bekræftet. Der kræves en særskilt procedure for konti, der er åbnet i udlandet – for dem gælder egne indberetningsregler, og de bør afklares inden åbning.

Kan en ikke-resident – en fysisk person – åbne en konto?

Ja, bankerne åbner konti for ikke-residenter, men med skærpet kontrol: bekræftelse af identitet, midlernes oprindelse, formålet med kontoåbningen, nogle gange – dokumentation for tilknytning til Moldova (opholdstilladelse, fast ejendom, virksomhed). Vi vælger pakke og bank ud fra den konkrete situation.

Vores hjælp med banker

Vi har arbejdet med moldoviske banker siden 2005 og ved, hvad hver enkelt af dem spørger en ny kunde om. Vi hjælper med: at vælge bank ud fra ejerstruktur og omsætning, udarbejde compliance-pakken, legalisere og oversætte den udenlandske stifters dokumenter, udfærdige en fuldmagt efter bankens krav, bestille tid til kontohaveren og ledsage med en specialist ved mødet. Tilknyttede ydelser — prisliste for juridiske ydelser.

Telefon og messengertjenester: +373 67 666 333 · WhatsApp · kontakter. Det er praktisk at sende en forespørgsel på siden fjernbestilling af dokumenter.

Materialet er informativt. Bankoplysningerne er angivet i henhold til Moldovas Nationalbanks officielle register pr. september 2026; takster, servicevilkår og beslutningen om at åbne en konto ligger hos banken. Inden betaling skal du kontrollere IBAN og SWIFT med det dokument, du har modtaget fra modparten.

BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — materialet er kontrolleret og offentliggjort i sin helhed.

© 2026 Business Liga SRL