Bankai Moldovoje verslui: pilnas 2026 m. sąrašas — SWIFT, IBAN kodai, skyriai
Moldovos Respublikoje veikia 10 licencijuotų bankų. Toliau pateikiamas pilnas sąrašas su oficialiais kiekvieno banko rekvizitais: juridinis pavadinimas, pagrindinė buveinė, telefonas, el. paštas, svetainė, SWIFT/BIC, banko identifikatorius IBAN kode, savininkai ir nuoroda į oficialų skyrių žemėlapį. Be to, ką verslas turi žinoti: kaip atidaryti įmonės sąskaitą, kas yra SEPA Moldovos sąskaitai ir kaip garantuojamos juridinių asmenų lėšos.
Aktualu 2026 m. rugsėjį. Rekvizitų šaltinis — Moldovos nacionalinio banko licencijuotų bankų registras; rinkos dalys ir savininkai — remiantis BNM ir atviraisiais šaltiniais.
Visi Moldovos bankai: SWIFT ir IBAN kodai vienoje lentelėje
| Bankas | SWIFT / BIC | IBAN kodas | Pagrindinė buveinė | Telefonas |
|---|---|---|---|---|
| maib (Moldova-Agroindbank) | AGRNMD2X | AG | Kišiniovas, 31 August 1989 g. 127 | 1313, +373 22 22 27 70 |
| Moldindconbank (MICB) | MOLDMD2X | ML | Kišiniovas, Armėnų g. 38 | +373 22 57 67 82 |
VICBMD2XVIMOBBMD22MOPRCBMD22PRFTMDMD2XFTEXMMMD22EXENEGMD22ENCMTBMD2XCMECBMMD2XECIBAN kodas – tai du simboliai, esantys jūsų sąskaitoje iškart po MD ir dviejų kontrolinių skaitmenų. Pagal juos matomas bankas, net jei rekvizitai pateikti be pavadinimo.
Bankų reitingas: atskaitomybės skaičiai ir gradacija pagal kriterijus
Tarptautinių kredito reitingų (Fitch, Moody’s, S&P) Moldovos bankai, išskyrus retas išimtis, neturi – juos tenka lyginti pagal atskaitomybę Nacionaliniam bankui ir pagal tai, kaip jie elgiasi su klientu. Žemiau – ir viena, ir kita: pirmiausia patikrinami skaičiai, vėliau mūsų gradacija pagal praktinius kriterijus. Antrasis dalykas yra ekspertinis vertinimas, pagrįstas klientų lydėjimo patirtimi, o ne agentūros reitingas, ir mes tai aiškiai atskiriame.
Skaičiai: rinkos dalis ir pelnas per pirmąjį 2026 m. pusmetį
| Bankas | Rinkos dalis pagal turtą | Pelnas 2026 m. I pusmetį, mln. lėjų | Palyginti su praėjusiais metais | Kas valdo |
|---|
Visas sektorius per pusmetį uždirbo apie 2,36 mlrd. lėjų (+15%, palyginti su 2025 m.), turto apimčiai esant apie 175–180 mlrd. lėjų, be to, maib ir Moldindconbank sukuria apie 73% viso sistemos pelno. Tai ir yra pagrindinė skaičių išvada: rinka yra labai koncentruota, atotrūkis tarp pirmojo trejeto ir likusiųjų – dešimtis kartų. Atskirai verta pažvelgti į dinamiką: ProCredit (+60%) ir ENERGBANK (+86%) augimas rodo įsibėgėjimą, o EXIMBANK (−72%) ir EuroCreditBank (−96%) kritimas – verslo susitraukimą, net jei patys bankai yra stabilūs.
Gradacija: kaip vertiname bankus verslo klientui
Mes vertiname pagal penkis kriterijus, kiekvieną — pagal trijų balų skalę (A — stipriai, B — priimtina, C — silpnoji vieta):
- Mastas ir tvarumas — rinkos dalis, pelnas ir jo dinamika pagal atskaitomybę didesnė.
- Tinklas — aprėptis šalyje, padalinio prieinamumas už Kišiniovo ribų.
- Nuotolinis aptarnavimas — interneto banko kokybė juridiniams asmenims, darbas pagal įgaliojimą, galimybė spręsti klausimus be vizitų.
- Požiūris į nerezidentus — kiek nuspėjamai bankas atidaro sąskaitą įmonei su užsienio steigėjais ir kaip greitai praeina atitikties patikra.
- Užsienio ekonominės operacijos — valiutiniai mokėjimai, SEPA, eksporto ir importo sandorių bei prekybos finansavimo palaikymas.
| Bankas | Mastas | Tinklas | Nuotoliniu būdu | Nerezidentai | Užsienio ekonominė veikla | Išvada |
|---|---|---|---|---|---|---|
| maib | A | A | A | B | A | A |
| Moldindconbank | A | A | B | B | B | A− |
| Victoriabank | A | A | A | B | A | A |
| OTP Bank | B | B | A | A | A | A |
| ProCredit Bank | B | C | A | A | A | A− |
| EXIMBANK | C | C | B | B | A | B |
| FinComBank | C | B | B | B | B | B |
| ENERGBANK | C | C | B | B | C | B− |
| COMERŢBANK | C | C | C | B | B | C+ |
| EuroCreditBank | C | C | C | B | C | C |
Kaip tuo naudotis. Įvertinimas „A“ nereiškia „geriausias visiems“ – jis reiškia, kad bankas užtikrintai išsprendžia daugumą įprastų įmonės uždavinių. Jei jums reikia tinklo visoje šalyje ir viso paslaugų rinkinio, pasirinkimas yra tarp maib, Moldindconbank ir Victoriabank. Jei verslas valdomas iš užsienio ir svarbus atitikties nuspėjamumas – OTP Bank ir ProCredit Bank. Jei svarbiausia – atsiskaitymai su Europos kontrahentais, įtraukite į sąrašą EXIMBANK („Intesa Sanpaolo“ grupė). Bankai, kurių rezultatas „C“, nėra „blogi“: jie nedideli, todėl su jais prasminga dirbti konkrečiam uždaviniui, iš anksto pasitikslinus limitus ir tarifus.
Iš išorinių pripažinimų: maib žurnalo „Euromoney“ pavadintas geriausiu Moldovos banku ir geriausiu mažmeniniu banku pagal 2026 m. rezultatus; „maib“, „Moldindconbank“ ir „Victoriabank“ patenka tarp 200 didžiausių NVS bankų. Pelno ir turto duomenys — iš bankų ataskaitų Moldovos nacionaliniam bankui už pirmąjį 2026 m. pusmetį; rinkos dalys pateiktos pagal naujausius paskelbtus įvertinimus ir kinta kas ketvirtį.
maib — Moldova-Agroindbank
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
- Centrinė būstinė: MD-2012, Kišiniovas, 31 August 1989 g. 127. Telefonas: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
AGRNMD2X· IBAN kodas:AG· svetainė: maib.md - Savininkai: HEIM Partners Limited (konsorciumas: EBRD, „Invalda INVL“, „Horizon Capital“) — apie 39% akcijų ir 45% balsų.
- Rinkos dalis: didžiausias šalies bankas, apie 36% bankų aktyvų.
- Padaliniai: didžiausias tinklas šalyje, įskaitant rajonų centrus — maib padalinių ir bankomatų žemėlapis.
- Kam patogu: įmonėms, kurioms reikia aprėpties visoje šalyje, atlyginimų projektų, ekvairingo ir valiutos operacijų viename banke.
Moldindconbank (MICB)
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2012, Kišiniovas, Armėnų g. 38. Tel.: +373 22 57 67 82. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOLDMD2X· IBAN kodas:ML· svetainė: micb.md - Savininkai: Doverie-Invest S.A. (Bulgarija) — 77,63%.
- Rinkos dalis: antras šalies bankas, apie 21% turto.
- Padaliniai: tinklas daugiau nei 40 gyvenviečių; bankas skelbia visą filialų ir agentūrų sąrašą atskiru failu — MICB banko tinklas.
- Kam patogu: prekybos ir gamybos įmonėms, vykdančioms aktyvius atsiskaitymus ir veikiančioms regionuose.
Victoriabank
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2004, Kišiniovas, 31 August 1989 g. 141. Telefonas: +373 30 30 31 86. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
VICBMD2X· IBAN kodas:VI· svetainė: victoriabank.md - Savininkai: Banca Transilvania (Rumunija) — 66,77%, ERPB — 27,56%. 2024–2025 m. absorbavo BCR Chișinău.
- Rinkos dalis: trečias bankas, apie 15 % turto.
- Padaliniai: Victoriabank kontaktai ir padaliniai.
- Kam patogu: verslui, orientuotam į Rumuniją — bendra grupė su Banca Transilvania supaprastina Moldovos–Rumunijos jungties darbą.
OTP Bank (buvęs Mobiasbanca)
- Juridinis pavadinimas: OTP Bank S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2012, Kišiniovas, bulv. Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Telefonas: +373 22 25 64 56. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOBBMD22· IBAN kodas:MO· svetainė: otpbank.md - Savininkai: OTP Bank Nyrt. (Vengrija) — 98,26%.
- Rinkos dalis: apie 12 % turto.
- Skyriai: OTP Bank skyrių ir bankomatų tinklas.
- Kam patogu: mūsų praktikoje – labiausiai nuspėjamas bankas nuotoliniam reikalų tvarkymui ir darbui pagal sąskaitos valdytojo įgaliojimą; aiškus požiūris į klientus nerezidentus.
ProCredit Bank
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2012, Kišiniovas, bul. Ștefan cel Mare și Sfânt, 65, of. 901. Telefonas: +373 22 27 07 07. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
PRCBMD22· IBAN kodas:PR· svetainė: procreditbank.md - Savininkai: ProCredit Holding AG (Vokietija) — 100%.
- Rinkos dalis: apie 4% turto; bankas sąmoningai dirba tik su verslu.
- Padaliniai: kompaktiškas tinklas, dėmesys internetinei bankininkystei — ProCredit Bank kontaktai.
- Kam patogu: eksportuotojams ir importuotojams, dirbantiems su Europos partneriais, taip pat įmonėms, kurioms svarbūs vokiški atitikties standartai ir MVĮ kreditavimas.
FinComBank
- Juridinis pavadinimas: „Banca de Finanţe şi Comerţ“ S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2012, Kišiniovas, Puškino g. 26. Telefonas: +373 22 26 99 00. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
FTMDMD2X· IBAN kodas:FT· svetainė: fincombank.com - Savininkai: Moldovos privatūs akcininkai.
- Rinkos dalis: apie 3,5% aktyvų.
- Padaliniai: FinComBank kontaktai ir atstovybės.
- Kam patogu: mažoms įmonėms ir labai mažoms įmonėms, kurioms svarbus gyvas ryšys su banku ir lankstumas nestandartinėse situacijose.
EXIMBANK
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2004, Kišiniovas, bulv. Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefonas: +373 22 60 00 00. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
EXMMMD22· IBAN kodas:EX· svetainė: eximbank.md - Savininkai: Intesa Sanpaolo (Italija) — 100%.
- Rinkos dalis: apie 3,4% aktyvų.
- Padaliniai: EXIMBANK kontaktai ir padaliniai.
- Kam patogu: įmonėms, dirbančioms su Italijos ir Europos kontrahentais — bankas priklauso vienai didžiausių ES bankų grupių.
ENERGBANK
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2001, Kišiniovas, Tigina g. 23/3. Telefonas: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ENEGMD22· IBAN kodas:EN· svetainė: energbank.com - Savininkai: Iute Group AS (Estija) — 95,92%.
- Rinkos dalis: apie 2% aktyvų.
- Kam tinka: mažoms įmonėms ir projektams, kuriems svarbus sprendimų greitis; po savininko pasikeitimo bankas aktyviai plėtoja skaitmenines paslaugas.
COMERŢBANK
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2043, Kišiniovas, Nepriklausomybės g. 1/1. Telefonas: +373 22 83 98 39. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
CMTBMD2X· IBAN kodas:CM· svetainė: comertbank.md - Savininkai: ACF Corporate Finance Consulting AG (Austrija) — 99,9%.
- Rinkos dalis: apie 1,3% turto.
- Padaliniai: COMERŢBANK kontaktai.
- Kam patogu: nišinėms ir užsienio prekybos įmonėms; nedidelis bankas su individualiu aptarnavimu.
EuroCreditBank
- Juridinis pavadinimas: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
- Pagrindinė buveinė: MD-2001, Kišiniovas, Ismail g. 33. Telefonas: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. El. paštas: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ECBMMD2X· IBAN kodas:EC· svetainė: ecb.md - Savininkai: privatūs akcininkai (Graikija, JAE).
- Rinkos dalis: apie 1 % turto – mažiausias sistemos bankas.
- Padaliniai: EuroCreditBank tinklas.
- Kam tinka: konkrečioms užduotims; dėl banko dydžio sąlygas ir limitus vertėtų pasitikslinti iš anksto.
Bankų padaliniai: kur rasti tikrai aktualų sąrašą
Pilni filialų ir agentūrų adresų sąrašai keičiasi kas mėnesį: skyriai atidaromi, perkeliami ir uždaromi. Todėl mes neskelbiame „įšaldyto“ šimtų adresų sąrašo, kuris pasentų po ketvirčio, o pateikiame tiesiogines nuorodas į oficialius pačių bankų žemėlapius ir sąrašus – ten duomenis atnaujina pats bankas:
- maib — skyrių ir bankomatų žemėlapis
- Moldindconbank — banko tinklas (filialų ir agentūrų sąrašas atskiru failu)
- Victoriabank — kontaktai ir skyriai
- OTP Bank — skyriai ir bankomatai
- ProCredit Bank — kontaktai
- FinComBank — kontaktai ir atstovybės
- EXIMBANK — kontaktai
- ENERGBANK — banko svetainė
- COMERŢBANK — kontaktai
- EuroCreditBank — tinklas
Jei konkrečiam sandoriui reikia skyrių sąrašo su adresais ir darbo laiku popieriuje — parengsime pasirinkimą pagal reikiamus bankus ir miestus jūsų užduočiai.
Kaip sudarytas Moldovos IBAN
Dažna painiava: IBAN priklauso ne bankui, o konkrečiai sąskaitai. Bankas turi SWIFT/BIC ir dviejų simbolių identifikatorių, kuris įtraukiamas į kiekvieno jo kliento IBAN. Moldovos IBAN — tiksliai 24 simboliai:
| Dalis | Ilgis | Ką reiškia |
|---|---|---|
MD | 2 raidės | Šalies kodas — Moldovos Respublika |
24 | 2 skaitmenys | Kontrolinis skaičius (patikra pagal ISO 13616 standartą) |
AG | 2 simboliai | Banko identifikatorius, suteiktas Nacionalinio banko (žr. lentelę aukščiau) |
00 0225 1000 1310 4168 | 18 simbolių | Kliento sąskaitos identifikatorius banko viduje |
Pavyzdys iš oficialaus IBAN registro: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — sąskaita banke „maib“. Rašoma be tarpų, raidės tik didžiosios. Patikrinti svetimo IBAN teisingumą prieš mokėjimą galima Nacionalinio Moldovos banko įrankiais — tai pigiau nei ieškoti „į niekur“ nuėjusio pavedimo.
Gaunamam mokėjimui iš užsienio paprastai pakanka trijų dalykų: gavėjo IBAN, banko SWIFT/BIC ir tikslaus įmonės pavadinimo, kaip nurodyta registro išraše. Bankas korespondentas reikalingas ne visada — jo rekvizitus gaukite iš savo banko, jie skiriasi pagal valiutas.
SEPA: euro pervedimai pagal ES taisykles jau veikia
Tai svarbiausias pastarųjų metų pokytis užsienio ekonominėje veikloje. Moldova buvo priimta į Bendrąją mokėjimų eurais erdvę 2025 m. kovo 6 d., o nuo 2025 m. spalio 6 d. prijungta operaciniu lygmeniu: pervedimai eurais tarp Moldovos sąskaitos ir ES sąskaitų vykdomi pagal tas pačias taisykles ir įkainius kaip ir Europos Sąjungos viduje.
Remiantis Nacionalinio banko duomenimis už pirmuosius dešimt veiklos mėnesių: apie 8 iš 10 mokėjimų eurais jau atliekami per SEPA, mokėjimų apimtis išaugo nuo 9,3 iki 14,6 mlrd. eurų, o verslas ir gyventojai sutaupė apie 13,2 mln. eurų komisinių mokesčių. Pervedimas, kuris anksčiau kainavo nuo 20 iki 150 eurų, dabar kainuoja apie vieną eurą.
Praktinės išvados įmonei: laikyti eurų sąskaitą Moldovoje tapo pastebimai pigiau nei mokėti už SWIFT pervedimus; tačiau konkretūs įkainiai, įskaitymo terminai ir galimų schemų rinkinys kiekviename banke skiriasi — pasitikslinkite prieš pasirenkant banką, o ne po to. SEPA pervedimo rekvizitai — tie patys IBAN ir BIC.
Pinigų garantavimas: 200 000 lėjų, įskaitant juridinius asmenis
Indėlių garantijų fondas bankų sistemoje apima lėšas nacionaline ir užsienio valiuta, rezidentų ir nerezidentų, fizinių ir juridinių asmenų. Nuo 2025 m. sausio 1 d. didžiausia išmokos suma vienam indėlininkui — 200 000 lėjų, nepriklausomai nuo sąskaitų skaičiaus ir valiutos. Ši riba nuosekliai keliama iki europinio lygio.
Verslui tai reiškia paprastą dalyką: likučiai, viršijantys šią sumą, yra konkretaus banko patikimumo, o ne valstybės garantijos klausimas. Todėl didelės apyvartos paprastai paskirstomos tarp dviejų bankų — darbinio ir atsarginio.
Kaip atidaryti įmonės sąskaitą Moldovoje: tvarka ir terminai
- Laikinoji įstatinio kapitalo sąskaita atidaroma dar prieš įmonės registraciją — sutvarkymas trunka nuo pusvalandžio iki valandos.
- Nuolatinės sąskaitos atidaromos taip pat greitai, bet aktyvuojamos ne iš karto: bankas perduoda duomenis Valstybinei mokesčių tarnybai, ir operacijos sąskaitoje tampa įmanomos po jos patvirtinimo (Mokesčių kodekso 167 str.). Paprastai tai trunka 2–5 darbo dienas.
- Vienas parašas. Mokėjimams atlikti pakanka sąskaitos valdytojo parašo – buhalterį kortelėje nurodyti nebūtina, ypač jei apskaitą tvarko buhalterinė firma.
- Darbas pagal įgaliojimą. Sąskaitos valdytojas gali veikti per atstovą — tai leidžia reikalus tvarkyti nuotoliniu būdu. Įgaliojimo tekstą pagal banko reikalavimus rengiame patys, žr. įgaliojimą įmonei atidaryti užsienyje.
- Ko bankas paprašys: įstatus ir išrašą iš Valstybinio registro, sprendimą dėl administratoriaus paskyrimo, pasirašančių asmenų tapatybės dokumentus, duomenis apie naudos gavėjus, veiklos aprašymą ir planuojamas apyvartas, esant užsienio dalyvavimui – legalizuotus ir išverstus bendrovės dokumentus.
Jei įmonės dar nėra — pradėkite nuo registracijos: SRL (UAB) registravimas Moldovoje, pavadinimo rezervavimas, juridinis adresas. Nekomercinei struktūrai tvarka kitokia — žr. fondo (fondacijos) registravimas su sąskaitos atidarymu.
Užsienio steigėjas ir nerezidentas: kur dažniausiai suklumpama
Bankas atidaro sąskaitą ne „pagal pasą“, o pagal patikrinimo rezultatus: lėšų kilmę, nuosavybės struktūrą, realią veiklą. Įmonei su užsienio kapitalu tai reiškia iš anksto parengtą dokumentų paketą — kitaip procesas virsta savaitėmis trunkančiu susirašinėjimu.
- Užsienio dalyvio korporatyviniai dokumentai — su apostile arba konsuline legalizacija, priklausomai nuo šalies, ir su patvirtintu vertimu.
- NVS šalims, susijusioms su Moldova teisinės pagalbos sutartimis (Minsko konvencija), apostilės dažniausiai nereikia – pakanka notarinio vertimo.
- Verslo, kontrahentų ir numatomų apyvartų aprašymas – raštu: tai dokumentas, kurio nebuvimas labiausiai vilkina sąskaitos atidarymą.
- Asmeninio administratoriaus vizito bankas paprastai reikalauja vieną kartą – iš anksto išsiaiškiname konkretaus banko sąlygas ir visus veiksmus suplanuojame vienai dienai.
Kiek bankų veikia Moldovoje 2026 m.?
Dešimt licencijuotų bankų: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK ir EuroCreditBank. Galiojantį sąrašą tvarko Moldovos nacionalinis bankas; užsienio bankų filialų šalyje šiuo metu nėra.
Ar bankas turi savo IBAN?
Ne. IBAN – tai konkretaus kliento konkrečios sąskaitos numeris. Bankas turi SWIFT/BIC ir dviejų simbolių identifikatorių (AG, ML, VI, MO ir t. t.), kuris įeina į kiekvieno jo kliento IBAN sudėtį. Jei iš jūsų prašo „banko IBAN“, iš tikrųjų reikia arba jūsų sąskaitos IBAN, arba banko SWIFT.
Kaip atrodo Moldovos IBAN ir kaip jį patikrinti?
24 simboliai: MD + du kontroliniai skaitmenys + dviejų simbolių banko kodas + 18 sąskaitos simbolių, pavyzdžiui MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Teisingumas tikrinamas kontroliniu skaičiumi – naudokitės Moldovos nacionalinio banko įrankiu arba patikra savo internetinėje bankininkystėje prieš siunčiant mokėjimą.
Koks yra Moldovos bankų SWIFT?
maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Aštuonių simbolių kodas nurodo pagrindinę buveinę; jei sandorio šalis reikalauja vienuolikos simbolių, pridedama XXX.
Ar galima atidaryti įmonės sąskaitą nuotoliniu būdu, neatvykstant į Moldovą?
Įmonės registraciją ir visų dokumentų parengimą atliekame pagal įgaliojimą. Norint atidaryti sąskaitą, bankas paprastai prašo vienkartinio asmeninio sąskaitos valdytojo atvykimo. Tolesnis darbas — internetinė bankininkystė ir įgaliotas atstovas. Sąlygos įvairiuose bankuose skiriasi, todėl banką suderiname iš anksto.
Kodėl sąskaita atidaryta, bet mokėjimai nevykdomi?
Nes sąskaita aktyvuojama po Valstybinės mokesčių tarnybos patvirtinimo — bankas privalo perduoti informaciją apie atidarytą sąskaitą, o iki patvirtinimo operacijos negalimos. Paprastai tai trunka 2–5 darbo dienas. Tai įprasta procedūra, o ne banko problema ar klaida dokumentuose.
Ar SEPA veikia Moldovos sąskaitai?
Taip, nuo 2025 m. spalio 6 d. Pervedimai eurais tarp Moldovos ir ES vyksta pagal vieningos mokėjimų erdvės taisykles: greičiau ir kelis kartus pigiau nei SWIFT. Schemų rinkinys, tarifai ir įskaitymo terminai priklauso nuo konkretaus banko — pasitikslinkite atidarydami sąskaitą.
Ar juridinių asmenų pinigai sąskaitose yra garantuojami?
Taip. Indėlių garantavimo fondas padengia fizinių ir juridinių asmenų, rezidentų ir nerezidentų lėšas bet kuria valiuta – iki 200 000 lėjų vienam indėlininkui viename banke (nuo 2025 m. sausio 1 d.). Sumos, viršijančios limitą, valstybės garantija nepadengiamos.
Kokį banką pasirinkti verslui Moldovoje?
Priklauso nuo užduoties. Reikia tinklo visoje šalyje ir viso paslaugų spektro — maib arba Moldindconbank. Nuotolinis aptarnavimas ir aiškus požiūris į nerezidentus — pagal mūsų praktiką OTP Bank. Europos kontrahentai ir MVĮ kreditavimas — ProCredit Bank arba EXIMBANK. Rumunijos kryptis — Victoriabank. Mažas verslas su nestandartinėmis situacijomis — FinComBank arba ENERGBANK. Mes parenkame banką pagal nuosavybės struktūrą ir planuojamas apyvartas prieš pateikiant dokumentus.
Ar reikia pranešti mokesčių inspekcijai apie sąskaitos atidarymą?
Pačiai įmonei — ne: duomenis perduoda bankas, ir būtent šiame etape sąskaita gauna patvirtinimą. Atskira procedūra reikalinga užsienyje atidarytoms sąskaitoms — joms taikomos savos ataskaitų teikimo taisyklės, ir geriau jas išsiaiškinti prieš atidarant.
Ar galima atidaryti sąskaitą nerezidentui — fiziniam asmeniui?
Taip, bankai atidaro sąskaitas nerezidentams, tačiau taiko sustiprintą patikrą: asmens tapatybės patvirtinimas, lėšų kilmė, sąskaitos atidarymo tikslas, kartais — dokumentai apie ryšį su Moldova (leidimas gyventi, nekilnojamasis turtas, verslas). Dokumentų paketą ir banką parenkame pagal konkrečią situaciją.
Mūsų pagalba su bankais
Mes dirbame su Moldovos bankais nuo 2005 m. ir žinome, ko būtent kiekvienas iš jų klausia naujo kliento. Padedame: parinkti banką pagal nuosavybės struktūrą ir apyvartą, parengti atitikties paketą, legalizuoti ir išversti užsienio steigėjo dokumentus, parengti įgaliojimą pagal banko reikalavimus, užregistruoti sąskaitos valdytoją priėmimui ir palydėti su specialistu susitikime. Susijusios paslaugos — teisinių paslaugų kainoraštis.
Telefonas ir susirašymo programėlės: +373 67 666 333 · WhatsApp · kontaktai. Užklausą patogu pateikti puslapyje dokumentų užsakymas nuotoliniu būdu.
Medžiaga yra informacinė. Bankų rekvizitai pateikti pagal oficialų Moldovos nacionalinio banko registrą 2026 m. rugsėjo mėn. duomenimis; tarifus, aptarnavimo sąlygas ir sprendimą atidaryti sąskaitą nustato bankas. Prieš atlikdami mokėjimą patikrinkite IBAN ir SWIFT su dokumentu, gautu iš sandorio šalies.
BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — medžiaga patikrinta ir paskelbta visa apimtimi.