Banker i Moldova for bedrifter: komplett liste 2026 — SWIFT, IBAN-koder, filialer
Det finnes 10 lisensierte banker i Republikken Moldova. Nedenfor er den fullstendige listen med offisielle opplysninger for hver: juridisk navn, hovedkontor, telefon, e-post, nettsted, SWIFT/BIC, bankens identifikator i IBAN-koden, eiere og lenke til det offisielle filialkartet. I tillegg: det bedrifter trenger å vite — hvordan åpne en bedriftskonto, hva SEPA betyr for en moldovsk konto og hvordan pengene til juridiske personer er garantert.
Oppdatert per september 2026. Kilde for bankopplysninger — registeret over lisensierte banker i Moldovas nasjonalbank; markedsandeler og eiere — ifølge BNM og åpne kilder.
Alle banker i Moldova: SWIFT- og IBAN-koder i én tabell
| Bank | SWIFT / BIC | Kode i IBAN | Hovedkontor | Telefon |
|---|---|---|---|---|
| maib (Moldova-Agroindbank) | AGRNMD2X | AG | Chișinău, 31 August 1989 gate 127 | 1313, +373 22 22 27 70 |
| Moldindconbank (MICB) | MOLDMD2X | ML | Chișinău, Armenske gate 38 | +373 22 57 67 82 |
VICBMD2XVIMOBBMD22MOPRCBMD22PRFTMDMD2XFTEXMMMD22EXENEGMD22ENCMTBMD2XCMECBMMD2XECIBAN-koden er de to tegnene som står i kontonummeret ditt rett etter MD og to kontrollsifre. Ut fra dem kan man se banken, selv om kontodetaljene kom uten navn.
Rangering av banker: regnskapstall og gradering etter kriterier
Med sjeldne unntak har moldovske banker ingen internasjonale kredittratinger (Fitch, Moody’s, S&P) – de må sammenlignes ut fra rapporteringen til Moldovas nasjonalbank og ut fra hvordan de opptrer overfor kunden. Nedenfor finner du begge deler: først verifiserbare tall, deretter vår gradering etter praktiske kriterier. Sistnevnte er en ekspertvurdering basert på erfaring med klientoppfølging, ikke en rating fra et byrå, og vi skiller tydelig mellom disse.
Tall: markedsandel og resultat i første halvår 2026
| Bank | Markedsandel etter eiendeler | Resultat 1. halvår 2026, mill. lei | Mot fjoråret | Eier |
|---|---|---|---|---|
| maib | ≈ 36% — førsteplass | over 1 000 | +26% | konsortium EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital |
| Moldindconbank | ≈ 21% | over 720 | +6% | Doverie-Invest, Bulgaria |
| Victoriabank | 16,7% (eiendeler 33,8 mrd. lei) | over 256 | +40% | Banca Transilvania, Romania + EBRD |
| OTP Bank | ≈ 12% | 221 | −4% | OTP Group, Ungarn |
| FinComBank | ≈ 3,6% | 56 | uendret | moldovske aksjonærer |
| ProCredit Bank | ≈ 4% | 46,7 | +60% | ProCredit Holding, Tyskland |
| ENERGBANK | ≈ 2% | 25,7 | +86% | Iute Group, Estland |
| EXIMBANK | ≈ 3,4% | 16,3 | −72% | Intesa Sanpaolo, Italia |
| COMERŢBANK | ≈ 1,3% | 1,5 | — | ACF Corporate Finance, Østerrike |
| EuroCreditBank | ≈ 1% | 0,1 | −96% | private aksjonærer |
Hele sektoren tjente i løpet av halvåret om lag 2,36 milliarder lei (+15 % sammenlignet med 2025) med eiendeler på rundt 175–180 milliarder lei, og maib og Moldindconbank står for om lag 73 % av hele systemets overskudd. Dette er nettopp hovedkonklusjonen fra tallene: markedet er sterkt konsentrert, og gapet mellom de tre største og resten er på flere titalls ganger. Separat bør man se på dynamikken: veksten hos ProCredit (+60 %) og ENERGBANK (+86 %) tyder på at de får opp farten, mens nedgangen for EXIMBANK (−72 %) og EuroCreditBank (−96 %) tyder på innskrenket virksomhet, selv om bankene i seg selv er solide.
Gradering: hvordan vi vurderer banker for bedriftskunder
Vi vurderer etter fem kriterier, hvert på en trepunktsskala (A — sterkt, B — akseptabelt, C — svakt punkt):
- Størrelse og stabilitet — markedsandel, overskudd og resultatutvikling i regnskapene er høyere.
- Nettverk — dekning i hele landet, tilgjengelige filialer utenfor Chișinău.
- Fjerntjenester — kvaliteten på nettbanken for juridiske personer, fullmaktshåndtering, mulighet til å løse saker uten besøk.
- Holdning til ikke-residenter – hvor forutsigbart banken åpner konto for et selskap med utenlandske stiftere, og hvor raskt compliance-prosessen går.
- Utenriksøkonomiske transaksjoner – valutabetalinger, SEPA, støtte til eksport- og importavtaler og handelsfinansiering.
| Bank | Størrelse | Nettverk | Eksternt | Ikke-residenter | Utenrikshandel | Samlet |
|---|---|---|---|---|---|---|
| maib | A | A | A | B | A | A |
| Moldindconbank | A | A | B | B | B | A− |
| Victoriabank | A | A | A | B | A | A |
| OTP Bank | B | B | A | A | A | A |
| ProCredit Bank | B | C | A | A | A | A− |
| EXIMBANK | C | C | B | B | A | B |
| FinComBank | C | B | B | B | B | B |
| ENERGBANK | C | C | B | B | C | B− |
| COMERŢBANK | C | C | C | B | B | C+ |
| EuroCreditBank | C | C | C | B | C | C |
Slik bruker du dette. Karakteren «A» betyr ikke «best for alle» – den betyr at banken trygt håndterer de fleste typiske oppgavene for selskapet. Hvis du trenger et landsdekkende nettverk og et komplett tjenestetilbud, står valget mellom maib, Moldindconbank og Victoriabank. Hvis virksomheten styres fra utlandet og forutsigbarhet i compliance er viktig – OTP Bank og ProCredit Bank. Hvis det viktigste er oppgjør med europeiske motparter, legg til EXIMBANK (Intesa Sanpaolo-gruppen) i listen. Banker med resultat «C» er ikke «dårlige»: de er små, og det kan være fornuftig å samarbeide med dem for en konkret oppgave, etter at du på forhånd har avklart grenser og tariffer.
Av eksterne anerkjennelser: maib er kåret av magasinet Euromoney til Moldovas beste bank og beste retailbank for 2026; maib, Moldindconbank og Victoriabank er blant de 200 største bankene i SUS. Data om resultat og eiendeler er hentet fra bankenes rapportering til Moldovas nasjonalbank for første halvår 2026; markedsandelene er basert på de siste publiserte estimatene og endrer seg fra kvartal til kvartal.
maib — Moldova-Agroindbank
- Juridisk navn: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
- Hovedkontor: MD-2012, Chisinau, 31 August 1989 gate 127. Telefon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
AGRNMD2X· kode i IBAN:AG· nettsted: maib.md - Eiere: HEIM Partners Limited (konsortium bestående av EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital) — om lag 39 % av aksjene og 45 % av stemmene.
- Markedsandel: landets største bank, om lag 36 % av bankaktivene.
- Filialer: det største nettverket i landet, inkludert distriktssentre — kart over maib-filialer og minibanker.
- Hvem det passer for: selskaper som trenger landsdekkende dekning, lønnsprosjekter, kortinnløsning og valutatransaksjoner i én bank.
Moldindconbank (MICB)
- Juridisk navn: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
- Hovedkontor: MD-2012, Chișinău, Armenske gate 38. Telefon: +373 22 57 67 82. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOLDMD2X· IBAN-kode:ML· nettside: micb.md - Eiere: Doverie-Invest S.A. (Bulgaria) — 77,63%.
- Markedsandel: landets nest største bank, rundt 21 % av aktiva.
- Filialer: nettverk i mer enn 40 tettsteder; banken publiserer en fullstendig liste over filialer og agenturer i en egen fil — MICB-bankens nettverk.
- Passer for: handels- og produksjonsbedrifter med aktiv betalingsvirksomhet og regioner.
Victoriabank
- Juridisk navn: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
- Hovedkontor: MD-2004, Chișinău, gate 31 August 1989, 141. Telefon: +373 30 30 31 86. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
VICBMD2X· IBAN-kode:VI· nettsted: victoriabank.md - Eiere: Banca Transilvania (Romania) — 66,77 %, EBRD — 27,56 %. I 2024–2025 overtok banken BCR Chișinău.
- Markedsandel: tredje største bank, om lag 15 % av eiendelene.
- Filialer: kontakter og filialer Victoriabank.
- Passer for: bedrifter med rumensk orientering — samme konsern som Banca Transilvania forenkler arbeidet på aksen Moldova–Romania.
OTP Bank (tidligere Mobiasbanca)
- Juridisk navn: OTP Bank S.A.
- Hovedkontor: MD-2012, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Telefon: +373 22 25 64 56. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOBBMD22· kode i IBAN:MO· nettside: otpbank.md - Eiere: OTP Bank Nyrt. (Ungarn) — 98,26 %.
- Markedsandel: om lag 12 % av aktiva.
- Filialer: OTP Banks filial- og minibanknettverk.
- Passer for: etter vår erfaring – den mest forutsigbare banken for fjernstyring av saker og arbeid med fullmakt fra kontoinnehaver; tydelig tilnærming til kunder som ikke er bosatt.
ProCredit Bank
- Juridisk navn: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
- Hovedkontor: MD-2012, Chișinău, Ștefan cel Mare și Sfînt-boulevarden 65, kontor 901. Telefon: +373 22 27 07 07. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
PRCBMD22· kode i IBAN:PR· nettsted: procreditbank.md - Eiere: ProCredit Holding AG (Tyskland) — 100 %.
- Markedsandel: om lag 4 % av aktiva; banken arbeider bevisst bare med bedrifter.
- Filialer: kompakt nettverk, satsing på nettbank — ProCredit Banks kontakter.
- Hvem det passer for: eksportører og importører som arbeider med europeiske partnere, samt selskaper som vektlegger tyske compliance-standarder og finansiering av SMB.
FinComBank
- Juridisk navn: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
- Hovedkontor: MD-2012, Chișinău, Pusjkin-gaten 26. Telefon: +373 22 26 99 00. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
FTMDMD2X· IBAN-kode:FT· nettsted: fincombank.com - Eiere: moldovske private aksjonærer.
- Markedsandel: rundt 3,5 % av aktiva.
- Filialer: kontakter og representasjonskontorer for FinComBank.
- Passer for: små bedrifter og mikrobedrifter som verdsetter personlig kontakt med banken og fleksibilitet ved uvanlige situasjoner.
EXIMBANK
- Juridisk navn: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
- Hovedkontor: MD-2004, Chișinău, bulevarden Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefon: +373 22 60 00 00. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
EXMMMD22· kode i IBAN:EX· nettsted: eximbank.md - Eiere: Intesa Sanpaolo (Italia) — 100%.
- Markedsandel: rundt 3,4 % av aktiva.
- Filialer: kontakter og filialer EXIMBANK.
- Passer for: selskaper med italienske og europeiske kontraktsparter – banken er en del av en av EUs største bankgrupper.
ENERGBANK
- Juridisk navn: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
- Hovedkontor: MD-2001, Chișinău, Tighina gate 23/3. Telefon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ENEGMD22· IBAN-kode:EN· nettsted: energbank.com - Eiere: Iute Group AS (Estland) – 95,92%.
- Markedsandel: rundt 2% av aktiva.
- Passer for: små selskaper og prosjekter der beslutningshastighet er viktig; etter eierskiftet utvikler banken aktivt digitale tjenester.
COMERŢBANK
- Juridisk navn: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
- Hovedkontor: MD-2043, Chișinău, Strada Independenței 1/1. Telefon: +373 22 83 98 39. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
CMTBMD2X· kode i IBAN:CM· nettsted: comertbank.md - Eiere: ACF Corporate Finance Consulting AG (Østerrike) — 99,9%.
- Markedsandel: om lag 1,3 % av aktiva.
- Filialer: kontakt COMERŢBANK.
- Passer for: nisje- og utenrikshandelsselskaper; en liten bank med individuell oppfølging.
EuroCreditBank
- Juridisk navn: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
- Hovedkontor: MD-2001, Chișinău, Ismail gate 33. Telefon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-post: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ECBMMD2X· IBAN-kode:EC· nettsted: ecb.md - Eiere: private aksjonærer (Hellas, UAE).
- Markedsandel: om lag 1 % av eiendelene – den minste banken i systemet.
- Filialer: EuroCreditBank-nettverket.
- Egnet for: spesifikke oppgaver; på grunn av bankens størrelse bør vilkår og grenser avklares på forhånd.
Bankfilialer: hvor du finner en faktisk oppdatert liste
De fullstendige adresselistene over filialer og agenturer endres månedlig: avdelinger åpnes, flyttes og stenges. Derfor publiserer vi ikke en «frosset» liste med hundrevis av adresser som blir utdatert etter et kvartal, men gir direkte lenker til bankenes offisielle kart og lister – der oppdaterer banken selv dataene:
- maib – kart over avdelinger og minibanker
- Moldindconbank – bankens nettverk (liste over filialer og agenturer som egen fil)
- Victoriabank – kontakter og avdelinger
- OTP Bank — filialer og minibanker
- ProCredit Bank — kontakter
- FinComBank — kontakter og representasjonskontorer
- EXIMBANK — kontakter
- ENERGBANK — bankens nettsted
- COMERŢBANK — kontakter
- EuroCreditBank — nettverk
Hvis du for en konkret transaksjon trenger en liste over filialer med adresser og åpningstider på papir – utarbeider vi et utvalg for de aktuelle bankene og byene til ditt formål.
Slik er moldovsk IBAN bygget opp
En vanlig misforståelse: IBAN tilhører ikke banken, men den konkrete kontoen. Banken har en SWIFT/BIC og en identifikator på to tegn som bygges inn i IBAN-en til hver av kundene. Moldovsk IBAN er nøyaktig 24 tegn:
| Del | Lengde | Betydning |
|---|---|---|
MD | 2 bokstaver | Landskode – Republikken Moldova |
24 | 2 sifre | Kontrollsiffer (validering i henhold til ISO 13616-standarden) |
AG | 2 tegn | Bankidentifikator tildelt av Moldovas nasjonalbank (se tabellen ovenfor) |
00 0225 1000 1310 4168 | 18 tegn | Identifikator for kundens konto internt i banken |
Eksempel fra det offisielle IBAN-registeret: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — konto i maib. Det skrives uten mellomrom, og bare store bokstaver. Du kan kontrollere gyldigheten av en annen parts IBAN før betaling med verktøy fra Moldovas nasjonalbank — dette er billigere enn å lete etter en overføring som har gått «ingensteds».
For en innkommende betaling fra utlandet er det vanligvis nok med tre ting: mottakerens IBAN, bankens SWIFT/BIC og nøyaktig selskapsnavn som i registerutskriften. En korrespondentbank er ikke alltid nødvendig – hent opplysningene fra banken din, de varierer etter valuta.
SEPA: eurooverføringer etter EUs regler fungerer allerede
Dette er den viktigste endringen for utenriksøkonomisk virksomhet de siste årene. Moldova ble tatt opp i Det felles eurobetalingsområdet 6. mars 2025, og fra 6. oktober 2025 er landet operativt tilkoblet: eurooverføringer mellom en moldovsk konto og kontoer i EU går etter samme regler og tariffer som innenfor EU.
Ifølge Moldovas nasjonalbank for de første ti driftsmånedene: rundt 8 av 10 eurotransaksjoner går allerede gjennom SEPA, betalingsvolumet har økt fra 9,3 til 14,6 milliarder euro, og bedrifter og borgere har spart om lag 13,2 millioner euro i gebyrer. En overføring som tidligere kostet fra 20 til 150 euro, koster nå rundt én euro.
Praktiske konklusjoner for selskapet: å ha en eurokonto i Moldova har blitt merkbart billigere enn å betale for SWIFT-overføringer; men konkrete tariffer, krediteringstider og utvalget av tilgjengelige ordninger varierer fra bank til bank – undersøk før du velger bank, ikke etter. Kontoopplysningene for SEPA-overføring er de samme – IBAN og BIC.
Garanti av midler: 200 000 lei, inkludert juridiske personer
Innskuddsgarantifondet i banksystemet dekker midler i nasjonal og utenlandsk valuta, for residenter og ikke-residenter, fysiske og juridiske personer. Fra 1. januar 2025 er maksimalt utbetalingsbeløp til én innskyter 200 000 lei uavhengig av antall kontoer og valuta. Grensen heves gradvis mot europeisk nivå.
For bedrifter betyr dette noe enkelt: innestående over dette beløpet er et spørsmål om den enkelte bankens soliditet, ikke om statlig garanti. Derfor fordeles store omsetninger vanligvis mellom to banker – en driftsbank og en reservebank.
Hvordan åpne bedriftskonto i Moldova: fremgangsmåte og frister
- Midlertidig konto for selskapskapital åpnes allerede før selskapet er registrert – åpningen tar fra en halvtime til en time.
- Permanente kontoer åpnes like raskt, men aktiveres ikke umiddelbart: banken sender opplysningene til Statens skattetjeneste, og transaksjoner på kontoen blir mulige etter bekreftelse fra tjenesten (art. 167 i skatteloven). Vanligvis tar dette 2–5 virkedager.
- Én signatur. For å gjennomføre betalinger er signaturen til kontoadministratoren tilstrekkelig – en regnskapsfører trenger ikke å oppgis i signaturkortet, særlig hvis regnskapet føres av et regnskapsbyrå.
- Arbeid ved fullmakt. Kontodisponenten kan handle gjennom en representant – det er det som gjør det mulig å håndtere saker eksternt. Fullmaktsteksten utformer vi selv etter bankens krav, se fullmakt for å åpne selskap i utlandet.
- Hva banken vil be om: vedtekter og utskrift fra statsregisteret, beslutning om utnevnelse av administrator, legitimasjon for signatarer, opplysninger om reelle rettighetshavere, beskrivelse av virksomhet og forventet omsetning, ved utenlandsk deltakelse — legaliserte og oversatte selskapsdokumenter.
Hvis selskapet ennå ikke finnes — start med registrering: registrering av SRL (AS) i Moldova, navnereservasjon, juridisk adresse. For en ikke-kommersiell struktur er fremgangsmåten annerledes — se registrering av fond (stiftelse) med åpning av konto.
Utenlandsk stifter og ikke-resident: hvor det vanligvis går galt
Banken åpner ikke kontoen «etter passet», men etter resultatet av kontrollen: midlenes opprinnelse, eierskapsstruktur, reell virksomhet. For et selskap med utenlandsk eierskap betyr dette en pakke som er forberedt på forhånd – ellers blir prosessen til korrespondanse i ukevis.
- Selskapsdokumenter for utenlandsk deltaker – med apostille eller konsulær legalisering, avhengig av land, og med autorisert oversettelse.
- For CIS-land som er knyttet til Moldova gjennom avtaler om rettshjelp (Minskkonvensjonen), er apostille som oftest ikke nødvendig — en notarialbekreftet oversettelse er tilstrekkelig.
- Beskrivelse av virksomheten, kontrahenter og forventet omsetning — skriftlig: dette er dokumentet som i størst grad forsinker kontoåpningen når det mangler.
- Banken krever vanligvis ett personlig besøk av administrator — vi avklarer på forhånd vilkårene hos den aktuelle banken og samler alle steg på én dag.
Hvor mange banker opererer i Moldova i 2026?
Ti lisensierte banker: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK og EuroCreditBank. Den gjeldende oversikten føres av Moldovas nasjonalbank; det finnes for tiden ingen filialer av utenlandske banker i landet.
Har banken sin egen IBAN?
Nei. IBAN er nummeret til en bestemt konto hos en bestemt kunde. Banken har SWIFT/BIC og en to-tegns identifikator (AG, ML, VI, MO og så videre) som inngår i hver enkelt kundes IBAN. Hvis du blir bedt om «bankens IBAN», er det egentlig enten IBAN for kontoen din eller bankens SWIFT som trengs.
Hvordan ser moldovsk IBAN ut og hvordan kontrollerer du det?
24 tegn: MD + to kontrollsifre + en tobokstavs bankkode + 18 tegn i kontonummeret, for eksempel MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Gyldigheten kontrolleres ved hjelp av kontrollsifferet – bruk verktøyet til Moldovas nasjonalbank eller sjekk i nettbanken din før du sender betalingen.
Hvilken SWIFT-kode har moldovske banker?
maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Den åttesifrede koden angir hovedkontoret; hvis motparten krever elleve tegn, legges XXX til.
Kan man åpne bedriftskonto eksternt, uten å reise til Moldova?
Vi utfører selskapsregistreringen og utarbeidelsen av alle dokumenter ved fullmakt. For selve kontoåpningen krever banken som regel ett personlig fremmøte fra kontodisponenten. Det videre arbeidet skjer via nettbank og fullmektig. Vilkårene varierer fra bank til bank, derfor avklarer vi banken på forhånd.
Hvorfor er kontoen åpnet, men betalingene går ikke gjennom?
Fordi kontoen aktiveres etter bekreftelse fra Statens skattetjeneste – banken er forpliktet til å overføre opplysninger om den åpnede kontoen, og før bekreftelsen er transaksjoner ikke mulige. Vanligvis tar dette 2–5 virkedager. Dette er en normal prosedyre, ikke et bankproblem eller en feil i dokumentene.
Fungerer SEPA for en moldovsk konto?
Ja, fra 6. oktober 2025. Eurooverføringer mellom Moldova og EU går etter reglene i det felles betalingsområdet: raskere og mange ganger billigere enn SWIFT. Hvilke ordninger, tariffer og krediteringstider som gjelder, avhenger av den enkelte bank – spør når du åpner kontoen.
Er midlene til juridiske personer på kontoer garantert?
Ja. Innskuddsgarantifondet dekker midlene til fysiske og juridiske personer, bosatte og ikke-bosatte, i enhver valuta – opptil 200 000 lei per innskyter i én bank (fra 1. januar 2025). Beløp over grensen dekkes ikke av statsgarantien.
Hvilken bank bør man velge for bedrift i Moldova?
Det avhenger av oppgaven. Trenger du et landsdekkende nettverk og et komplett tjenestespekter – maib eller Moldindconbank. Fjernarbeid og en forståelig holdning til ikke-residenter – etter vår erfaring OTP Bank. Europeiske motparter og kreditt til SMB – ProCredit Bank eller EXIMBANK. Rumensk satsing – Victoriabank. Liten bedrift med uvanlige situasjoner – FinComBank eller ENERGBANK. Vi velger bank basert på eierstruktur og planlagt omsetning før dokumentene sendes inn.
Må skattemyndighetene varsles om åpning av konto?
For selve foretaket — nei: banken overfører opplysningene, og det er på dette stadiet kontoen blir bekreftet. En egen prosedyre er nødvendig for kontoer åpnet i utlandet — for dem gjelder egne rapporteringsregler, og de bør avklares før åpning.
Kan en ikke-resident — en fysisk person — åpne konto?
Ja, banker åpner kontoer for ikke-residenter, men med forsterket kontroll: bekreftelse av identitet, midlenes opprinnelse, formålet med kontoåpningen, noen ganger — dokumenter om tilknytning til Moldova (oppholdstillatelse, eiendom, virksomhet). Pakken og banken velger vi ut fra den konkrete situasjonen.
Vår hjelp med banker
Vi har jobbet med moldovske banker siden 2005 og vet nøyaktig hva hver av dem spør en ny kunde om. Vi hjelper med: å velge bank tilpasset eierstruktur og omsetning, utarbeide compliance-pakke, legalisere og oversette dokumenter fra utenlandsk stifter, utforme fullmakt etter bankens krav, bestille time for kontodisponent og følge opp med en spesialist under møtet. Relaterte tjenester — prisliste for juridiske tjenester.
Telefon og meldingstjenester: +373 67 666 333 · WhatsApp · kontakter. Det er praktisk å legge igjen en forespørsel på siden bestilling av dokumenter på avstand.
Materialet er informativt. Bankopplysningene er hentet fra det offisielle registeret til Moldovas nasjonalbank per september 2026; tariffer, servicevilkår og beslutningen om å åpne konto ligger hos banken. Før betaling må du kontrollere IBAN og SWIFT mot dokumentet du har mottatt fra motparten.
BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — materialet er kontrollert og publisert i sin helhet.