Banken in Moldau für Unternehmen: vollständige Liste 2026 — SWIFT, IBAN-Codes, Filialen

Banken in Moldau für Unternehmen: vollständige Liste 2026 — SWIFT, IBAN-Codes, Filialen

In der Republik Moldau sind 10 lizenzierte Banken tätig. Unten finden Sie die vollständige Liste mit den offiziellen Angaben jeder Bank: juristische Bezeichnung, Hauptsitz, Telefon, E-Mail, Website, SWIFT/BIC, Bankidentifikation im IBAN-Code, Eigentümer und Link zur offiziellen Filialkarte. Dazu, was Unternehmen wissen müssen: wie man ein Firmenkonto eröffnet, was SEPA für ein moldauisches Konto bedeutet und wie Gelder juristischer Personen garantiert werden.

Stand: September 2026. Quelle der Bankverbindungsdaten: Register der lizenzierten Banken der Nationalbank der Republik Moldau; Marktanteile und Eigentümer gemäß Angaben der BNM und öffentlich zugänglicher Quellen.

Alle Banken Moldaus: SWIFT- und IBAN-Codes in einer Tabelle

Bank	SWIFT / BIC	Code in IBAN	Hauptsitz	Telefon
maib (Moldova-Agroindbank)	AGRNMD2X	AG	Chișinău, Str. 31 August 1989, 127	1313, +373 22 22 27 70
Moldindconbank (MICB)	MOLDMD2X	ML	Chișinău, Armenische Straße 38	+373 22 57 67 82
Victoriabank	VICBMD2X	VI	Chișinău, Str. 31 August 1989, 141	+373 30 30 31 86
OTP Bank (ehem. Mobiasbanca)	MOBBMD22	MO	Chișinău, Bd. Ștefan cel Mare, 81a	+373 22 25 64 56
ProCredit Bank	PRCBMD22	PR	Chișinău, Bd. Ștefan cel Mare, 65, Büro 901	+373 22 27 07 07
FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ)	FTMDMD2X	FT	Chișinău, Str. Pușkin, 26	+373 22 26 99 00
EXIMBANK	EXMMMD22	EX	Chișinău, Bd. Ștefan cel Mare, 171/1	+373 22 60 00 00
ENERGBANK	ENEGMD22	EN	Chișinău, Str. Tighina, 23/3	+373 22 85 80 00
COMERŢBANK	CMTBMD2X	CM	Chisinau, Str. Unabhängigkeit, 1/1	+373 22 83 98 39
EuroCreditBank	ECBMMD2X	EC	Chisinau, Str. Ismail, 33	+373 22 50 01 01

Der Code in der IBAN besteht aus den zwei Zeichen, die in Ihrem Konto unmittelbar nach MD und den beiden Prüfziffern stehen. An ihnen erkennt man die Bank, auch wenn die Bankverbindung ohne Namen angegeben wurde.

Bankenrating: Berichtszahlen und Abstufung nach Kriterien

Internationale Kreditratings (Fitch, Moody’s, S&P) gibt es bei moldauischen Banken, von seltenen Ausnahmen abgesehen, nicht — man muss sie anhand der Berichterstattung gegenüber der Nationalbank und anhand ihres Verhaltens gegenüber dem Kunden vergleichen. Unten finden Sie beides: zuerst die überprüfbaren Zahlen, danach unsere Abstufung nach praktischen Kriterien. Das Zweite ist eine Experteneinschätzung aus der Erfahrung der Kundenbegleitung und kein Agenturrating, und wir trennen das ausdrücklich.

Zahlen: Marktanteil und Gewinn im ersten Halbjahr 2026

Bank	Marktanteil nach Aktiva	Gewinn im 1. Halbjahr 2026, Mio. Lei	Gegenüber Vorjahr	Eigentümer
maib	≈ 36% — Platz 1	mehr als 1 000	+26%	Konsortium EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital
Moldindconbank	≈ 21%	mehr als 720	+6%	Doverie-Invest, Bulgarien
Victoriabank	16,7% (Aktiva 33,8 Mrd. Lei)	mehr als 256	+40%	Banca Transilvania, Rumänien + EBRD
OTP Bank	≈ 12%	221	−4%	OTP Group, Ungarn
FinComBank	≈ 3,6%	56	unverändert	moldauische Aktionäre
ProCredit Bank	≈ 4%	46,7	+60%	ProCredit Holding, Deutschland
ENERGBANK	≈ 2%	25,7	+86%	Iute Group, Estland
EXIMBANK	≈ 3,4%	16,3	−72%	Intesa Sanpaolo, Italien
COMERŢBANK	≈ 1,3%	1,5	—	ACF Corporate Finance, Österreich
EuroCreditBank	≈ 1%	0,1	−96%	private Aktionäre

Der gesamte Sektor verdiente im Halbjahr rund 2,36 Mrd. Lei (+15 % gegenüber 2025) bei Aktiva von rund 175–180 Mrd. Lei, wobei maib und Moldindconbank rund 73 % des gesamten Systemgewinns erwirtschaften. Das ist die wichtigste Erkenntnis aus den Zahlen: Der Markt ist stark konzentriert, der Abstand zwischen den ersten drei und den übrigen Banken ist um Dutzende Male größer. Gesondert zu beachten ist die Dynamik: Das Wachstum von ProCredit (+60 %) und ENERGBANK (+86 %) deutet auf eine Beschleunigung hin, während der Rückgang bei EXIMBANK (−72 %) und EuroCreditBank (−96 %) auf eine Schrumpfung des Geschäfts hindeutet, auch wenn die Banken selbst stabil sind.

Abstufung: Wie wir Banken für Geschäftskunden bewerten

Wir bewerten anhand von fünf Kriterien, jeweils auf einer dreistufigen Skala (A — stark, B — akzeptabel, C — Schwachpunkt):

1. Umfang und Stabilität — Marktanteil, Gewinn und dessen Dynamik laut Berichterstattung höher.
2. Netz — landesweite Abdeckung, Erreichbarkeit einer Filiale außerhalb von Chisinau.
3. Fernbetreuung — Qualität des Internet-Bankings für juristische Personen, Handeln per Vollmacht, Möglichkeit, Angelegenheiten ohne Besuche zu erledigen.
4. Umgang mit Nichtansässigen – wie vorhersehbar die Bank ein Konto für ein Unternehmen mit ausländischen Gesellschaftern eröffnet und wie schnell die Compliance-Prüfung erfolgt.
5. Außenwirtschaftliche Transaktionen – Devisenzahlungen, SEPA, Unterstützung von Export-Import-Geschäften und Handelsfinanzierung.

Bank	Größe	Netz	Remote	Nichtansässige	Außenwirtschaft	Fazit
maib	A	A	A	B	A	A
Moldindconbank	A	A	B	B	B	A−
Victoriabank	A	A	A	B	A	A
OTP Bank	B	B	A	A	A	A
ProCredit Bank	B	C	A	A	A	A−
EXIMBANK	C	C	B	B	A	B
FinComBank	C	B	B	B	B	B
ENERGBANK	C	C	B	B	C	B−
COMERŢBANK	C	C	C	B	B	C+
EuroCreditBank	C	C	C	B	C	C

So nutzen Sie das. Die Note „A“ bedeutet nicht „für alle am besten“ – sie bedeutet, dass die Bank die meisten typischen Aufgaben eines Unternehmens zuverlässig abdeckt. Wenn Sie ein landesweites Filialnetz und ein vollständiges Leistungsspektrum benötigen, fällt die Wahl zwischen maib, Moldindconbank und Victoriabank. Wenn das Unternehmen aus dem Ausland geführt wird und berechenbares Compliance-Verhalten wichtig ist – OTP Bank und ProCredit Bank. Wenn vor allem Zahlungen mit europäischen Geschäftspartnern entscheidend sind, nehmen Sie EXIMBANK (Intesa Sanpaolo Gruppe) in die Liste auf. Banken mit dem Gesamtergebnis „C“ sind nicht „schlecht“: Sie sind klein, und es ist sinnvoll, mit ihnen für eine konkrete Aufgabe zusammenzuarbeiten, nachdem man Limits und Tarife vorab geklärt hat.

Zu den externen Anerkennungen: maib wurde vom Magazin Euromoney zur besten Bank Moldaus und zur besten Retailbank des Jahres 2026 gekürt; maib, Moldindconbank und Victoriabank zählen zu den 200 größten Banken der GUS. Die Angaben zu Gewinn und Aktiva stammen aus der Berichterstattung der Banken an die Nationalbank Moldaus für das erste Halbjahr 2026; die Marktanteile beruhen auf den zuletzt veröffentlichten Schätzungen und ändern sich von Quartal zu Quartal.

maib — Moldova-Agroindbank

• Juristische Bezeichnung: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
• Hauptsitz: MD-2012, Chișinău, Str. 31 August 1989, 127. Telefon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: AGRNMD2X · IBAN-Code: AG · Website: maib.md
• Eigentümer: HEIM Partners Limited (Konsortium aus EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital) — etwa 39 % der Aktien und 45 % der Stimmrechte.
• Marktanteil: größte Bank des Landes, rund 36 % der Bankaktiva.
• Filialen: das größte Netz des Landes, einschließlich der Bezirkszentren — Karte der Filialen und Geldautomaten von maib.
• Für wen geeignet: Unternehmen, die landesweite Abdeckung, Gehaltsprojekte, Acquiring und Devisengeschäfte bei einer Bank benötigen.

Moldindconbank (MICB)

• Rechtlicher Name: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
• Hauptsitz: MD-2012, Chișinău, Armenische Straße 38. Telefon: +373 22 57 67 82. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: MOLDMD2X · IBAN-Code: ML · Website: micb.md
• Eigentümer: Doverie-Invest S.A. (Bulgarien) — 77,63%.
• Marktanteil: zweitgrößte Bank des Landes, rund 21% der Aktiva.
• Filialen: Netz an über 40 Ortschaften; die Bank veröffentlicht die vollständige Liste der Filialen und Agenturen als separate Datei — Netz der Bank MICB.
• Für wen geeignet: Handels- und Produktionsunternehmen mit aktivem Zahlungsverkehr und regionaler Präsenz.

Victoriabank

• Juristische Bezeichnung: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
• Hauptsitz: MD-2004, Chișinău, Str. 31 August 1989, 141. Telefon: +373 30 30 31 86. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: VICBMD2X · IBAN-Code: VI · Website: victoriabank.md
• Eigentümer: Banca Transilvania (Rumänien) — 66,77 %, EBWE — 27,56 %. In den Jahren 2024–2025 übernahm die Bank die BCR Chișinău.
• Marktanteil: drittgrößte Bank, rund 15 % der Aktiva.
• Filialen: Kontakte und Filialen der Victoriabank.
• Für wen geeignet: für Unternehmen mit Rumänien-Ausrichtung — die gemeinsame Gruppe mit Banca Transilvania vereinfacht die Zusammenarbeit zwischen Moldau und Rumänien.

OTP Bank (ehemals Mobiasbanca)

• Rechtlicher Name: OTP Bank S.A.
• Hauptsitz: MD-2012, Chișinău, bul. Ștefan cel Mare și Sfînt, 81a. Telefon: +373 22 25 64 56. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: MOBBMD22 · IBAN-Code: MO · Website: otpbank.md
• Eigentümer: OTP Bank Nyrt. (Ungarn) — 98,26 %.
• Marktanteil: rund 12 % der Aktiva.
• Filialen: Netz der Filialen und Geldautomaten von OTP Bank.
• Für wen geeignet: nach unserer Erfahrung — die berechenbarste Bank für die ortsunabhängige Erledigung von Angelegenheiten und das Handeln per Vollmacht des Kontobevollmächtigten; eine klare Herangehensweise an gebietsfremde Kunden.

ProCredit Bank

• Rechtlicher Name: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
• Hauptsitz: MD-2012, Chișinău, Bulevardul Ștefan cel Mare și Sfînt 65, Büro 901. Telefon: +373 22 27 07 07. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: PRCBMD22 · IBAN-Code: PR · Website: procreditbank.md
• Eigentümer: ProCredit Holding AG (Deutschland) — 100 %.
• Marktanteil: rund 4 % der Aktiva; die Bank arbeitet bewusst nur mit Geschäftskunden.
• Filialen: kompaktes Netz, Fokus auf Online-Banking — Kontakte ProCredit Bank.
• Für wen geeignet: Exporteure und Importeure, die mit europäischen Partnern arbeiten, sowie Unternehmen, denen deutsche Compliance-Standards und KMU-Finanzierung wichtig sind.

FinComBank

• Juristischer Name: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
• Hauptsitz: MD-2012, Chișinău, Str. Puschkin 26. Telefon: +373 22 26 99 00. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: FTMDMD2X · IBAN-Code: FT · Website: fincombank.com
• Eigentümer: private moldauische Aktionäre.
• Marktanteil: rund 3,5 % der Aktiva.
• Filialen: Kontakte und Repräsentanzen von FinComBank.
• Für wen geeignet: kleine Unternehmen und Kleinstunternehmen, die den direkten Kontakt zur Bank und Flexibilität in außergewöhnlichen Situationen schätzen.

EXIMBANK

• Rechtlicher Name: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
• Hauptsitz: MD-2004, Chisinau, Bulevardul Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefon: +373 22 60 00 00. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: EXMMMD22 · IBAN-Code: EX · Website: eximbank.md
• Eigentümer: Intesa Sanpaolo (Italien) — 100 %.
• Marktanteil: rund 3,4 % der Aktiva.
• Filialen: Kontakte und Filialen von EXIMBANK.
• Geeignet für: Unternehmen mit italienischen und europäischen Geschäftspartnern – die Bank gehört zu einer der größten Bankengruppen der EU.

ENERGBANK

• Juristische Bezeichnung: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
• Hauptsitz: MD-2001, Chișinău, Str. Tighina 23/3. Telefon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: ENEGMD22 · IBAN-Code: EN · Website: energbank.com
• Eigentümer: Iute Group AS (Estland) – 95,92%.
• Marktanteil: etwa 2% der Aktiva.
• Geeignet für: kleine Unternehmen und Projekte, bei denen schnelle Entscheidungen wichtig sind; nach dem Eigentümerwechsel entwickelt die Bank ihre digitalen Services aktiv weiter.

COMERŢBANK

• Juristischer Name: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
• Hauptsitz: MD-2043, Chișinău, Str. Independenței 1/1. Telefon: +373 22 83 98 39. E-Mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: CMTBMD2X · IBAN-Code: CM · Website: comertbank.md
• Eigentümer: ACF Corporate Finance Consulting AG (Österreich) — 99,9 %.
• Marktanteil: rund 1,3 % der Aktiva.
• Filialen: Kontakte COMERŢBANK.
• Für wen geeignet: Nischen- und Außenhandelsunternehmen; kleine Bank mit individuellem Service.

EuroCreditBank

• Juristische Bezeichnung: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
• Hauptsitz: MD-2001, Chișinău, Str. Ismail 33. Telefon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: ECBMMD2X · IBAN-Code: EC · Website: ecb.md
• Eigentümer: private Aktionäre (Griechenland, VAE).
• Marktanteil: etwa 1 % der Aktiva — die kleinste Bank des Systems.
• Filialen: Netz von EuroCreditBank.
• Für wen geeignet: für punktuelle Aufgaben; aufgrund der Bankgröße sollten Konditionen und Limits vorab geklärt werden.

Bankfilialen: Wo Sie eine wirklich aktuelle Liste finden

Die vollständigen Adresslisten der Filialen und Agenturen ändern sich monatlich: Geschäftsstellen werden eröffnet, verlegt und geschlossen. Deshalb veröffentlichen wir keine „eingefrorene“ Liste mit Hunderten von Adressen, die nach einem Quartal veraltet wäre, sondern geben direkte Links zu den offiziellen Karten und Listen der Banken selbst – dort aktualisiert die Bank die Daten selbst:

• maib — Karte der Filialen und Geldautomaten
• Moldindconbank — Banknetz (Liste der Filialen und Agenturen als separate Datei)
• Victoriabank — Kontakte und Filialen
• OTP Bank — Filialen und Geldautomaten
• ProCredit Bank — Kontakte
• FinComBank — Kontakte und Vertretungen
• EXIMBANK — Kontakte
• ENERGBANK — Website der Bank
• COMERŢBANK — Kontakte
• EuroCreditBank — Netzwerk

Wenn für ein konkretes Geschäft eine Liste der Filialen mit Adressen und Öffnungszeiten auf Papier benötigt wird, erstellen wir für Ihre Aufgabe eine Auswahl nach den gewünschten Banken und Städten.

Wie die moldauische IBAN aufgebaut ist

Häufige Verwechslung: Die IBAN gehört nicht der Bank, sondern einem bestimmten Konto. Die Bank hat einen SWIFT/BIC und eine zweistellige Kennung, die in die IBAN jedes ihrer Kunden eingebettet wird. Die moldauische IBAN hat genau 24 Zeichen:

Teil	Länge	Bedeutung
MD	2 Buchstaben	Ländercode — Republik Moldau
24	2 Ziffern	Prüfzahl (Validierung nach ISO 13616)
AG	2 Zeichen	Bankkennung, vergeben von der Nationalbank (siehe Tabelle oben)
00 0225 1000 1310 4168	18 Zeichen	Kontokennung des Kunden innerhalb der Bank

Beispiel aus dem offiziellen IBAN-Register: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — Konto bei maib. Wird ohne Leerzeichen geschrieben, Buchstaben nur in Großbuchstaben. Die Richtigkeit eines fremden IBAN kann vor der Zahlung mit den Tools der Nationalbank der Republik Moldau überprüft werden — das ist günstiger, als eine „ins Leere“ gegangene Überweisung zu suchen.

Für eine eingehende Zahlung aus dem Ausland reichen in der Regel drei Dinge: IBAN des Empfängers, SWIFT/BIC der Bank und die genaue Firmenbezeichnung wie im Registerauszug. Eine Korrespondenzbank ist nicht immer erforderlich – deren Angaben erhalten Sie bei Ihrer Bank, sie unterscheiden sich je nach Währung.

SEPA: Euro-Überweisungen nach EU-Regeln funktionieren bereits

Das ist die wichtigste Änderung im Außenwirtschaftsverkehr der letzten Jahre. Moldova wurde am 6. März 2025 in den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum aufgenommen und ab dem 6. Oktober 2025 operativ angebunden: Euro-Überweisungen zwischen einem Konto in Moldova und Konten in der EU erfolgen nach denselben Regeln und Tarifen wie innerhalb der Europäischen Union.

Nach Angaben der Nationalbank von Moldova für die ersten zehn Monate des Betriebs: rund 8 von 10 Euro-Transaktionen laufen bereits über SEPA, das Zahlungsvolumen stieg von 9,3 auf 14,6 Mrd. Euro, und Unternehmen und Bürger sparten rund 13,2 Mio. Euro an Gebühren. Eine Überweisung, die früher zwischen 20 und 150 Euro kostete, kostet jetzt rund einen Euro.

Praktische Schlussfolgerungen für Unternehmen: Ein Euro-Konto in Moldau zu führen ist spürbar günstiger geworden, als für SWIFT-Überweisungen zu zahlen; doch die konkreten Tarife, Gutschriftfristen und verfügbaren Zahlungsverkehrsoptionen sind bei jeder Bank unterschiedlich — klären Sie diese vor der Wahl der Bank, nicht danach. Für SEPA-Überweisungen gelten dieselben IBAN und BIC.

Einlagensicherung: 200 000 Lei, einschließlich juristischer Personen

Der Einlagensicherungsfonds im Bankensystem deckt Guthaben in Landes- und Fremdwährung, von Gebietsansässigen und Gebietsfremden, natürlichen und juristischen Personen. Ab dem 1. Januar 2025 beträgt der Höchstbetrag der Auszahlung an einen Einleger 200.000 Lei, unabhängig von der Anzahl der Konten und der Währung. Die Obergrenze wird schrittweise an das europäische Niveau angehoben.

Für Unternehmen bedeutet das etwas Einfaches: Guthaben oberhalb dieses Betrags sind eine Frage der Zuverlässigkeit der jeweiligen Bank, nicht der staatlichen Garantie. Deshalb werden große Umsätze in der Regel auf zwei Banken verteilt – eine Arbeitsbank und eine Reservebank.

Wie man ein Firmenkonto in Moldau eröffnet: Ablauf und Fristen

• Ein temporäres Konto für das Stammkapital wird bereits vor der Registrierung der Gesellschaft eröffnet — die Eröffnung dauert zwischen einer halben und einer Stunde.
• Ständige Konten werden ebenso schnell eröffnet, aber nicht sofort aktiviert: Die Bank übermittelt die Daten an die Staatliche Steuerverwaltung, und Kontobewegungen werden erst nach deren Bestätigung möglich (Art. 167 des Steuergesetzbuchs). In der Regel dauert dies 2–5 Werktage.
• Eine Unterschrift. Für die Ausführung von Zahlungen genügt die Unterschrift des Kontobevollmächtigten – der Buchhalter muss auf der Karte nicht angegeben werden, insbesondere wenn die Buchhaltung von einer Buchhaltungsfirma geführt wird.
• Handeln per Vollmacht. Der Kontobevollmächtigte kann über einen Vertreter handeln – das ermöglicht die Fernabwicklung. Den Vollmachtstext nach den Anforderungen der Bank erstellen wir selbst, siehe Vollmacht zur Gründung einer Gesellschaft im Ausland.
• Was die Bank verlangt: Satzung und Auszug aus dem Staatsregister, Beschluss über die Bestellung des Geschäftsführers, Ausweisdokumente der Zeichnungsberechtigten, Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten, Beschreibung der Tätigkeit und der geplanten Umsätze, bei ausländischer Beteiligung — legalisierte und übersetzte Gesellschaftsdokumente.

Wenn das Unternehmen noch nicht besteht, beginnen Sie mit der Registrierung: Registrierung einer SRL (GmbH) in Moldau, Namensreservierung, juristische Adresse. Für eine nichtkommerzielle Struktur ist das Verfahren anders – siehe Registrierung einer Stiftung (Fundație) mit Kontoeröffnung.

Ausländischer Gründer und Nichtansässiger: Wo üblicherweise Stolperfallen liegen

Die Bank eröffnet ein Konto nicht „einfach auf Vorlage des Passes“, sondern auf der Grundlage des Prüfungsergebnisses: Herkunft der Mittel, Eigentümerstruktur, tatsächliche Tätigkeit. Für ein Unternehmen mit ausländischer Beteiligung bedeutet dies ein im Voraus vorbereitetes Dossier – andernfalls wird der Vorgang zu einem wochenlangen Schriftwechsel.

• Gesellschaftsdokumente des ausländischen Gesellschafters – mit Apostille oder konsularischer Legalisation, je nach Land, und mit beeidigter Übersetzung.
• Für GUS-Staaten, die mit Moldau durch Rechtshilfeabkommen verbunden sind (Minsker Konvention), ist eine Apostille meist nicht erforderlich — eine notariell beglaubigte Übersetzung genügt.
• Die Beschreibung des Geschäfts, der Vertragspartner und der erwarteten Umsätze in schriftlicher Form: Das ist das Dokument, dessen Fehlen die Kontoeröffnung am stärksten verzögert.
• Einen persönlichen Besuch des Geschäftsführers verlangt die Bank in der Regel einmal — wir klären die Bedingungen der jeweiligen Bank im Voraus und bündeln alle Schritte an einem Tag.

Wie viele Banken sind in Moldau im Jahr 2026 tätig?

Zehn lizenzierte Banken: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK und EuroCreditBank. Die aktuelle Liste führt die Nationalbank der Republik Moldau; Filialen ausländischer Banken gibt es derzeit im Land keine.

Hat die Bank eine eigene IBAN?

Nein. Die IBAN ist die Nummer eines bestimmten Kontos eines bestimmten Kunden. Die Bank verfügt über einen SWIFT/BIC-Code und eine zweistellige Kennung (AG, ML, VI, MO usw.), die Bestandteil jeder IBAN ihrer Kunden ist. Wenn Sie nach der „IBAN der Bank“ gefragt werden, benötigen Sie tatsächlich entweder die IBAN Ihres Kontos oder den SWIFT-Code der Bank.

Wie sieht die moldauische IBAN aus und wie prüft man sie?

24 Zeichen: MD + zwei Prüfziffern + zweistelliger Bankcode + 18 Zeichen der Kontonummer, zum Beispiel MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Die Richtigkeit wird anhand der Prüfzahl geprüft – nutzen Sie das Tool der Nationalbank der Republik Moldau oder die Prüfung in Ihrem Online-Banking, bevor Sie die Zahlung absenden.

Wie lautet der SWIFT-Code moldauischer Banken?

maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Der achtstellige Code verweist auf die Hauptniederlassung; verlangt die Gegenpartei elf Zeichen, wird XXX angehängt.

Kann ein Firmenkonto aus der Ferne eröffnet werden, ohne nach Moldau zu reisen?

Die Firmenregistrierung und die Vorbereitung aller Dokumente führen wir per Vollmacht durch. Für die Kontoeröffnung selbst verlangt die Bank in der Regel die einmalige persönliche Anwesenheit des Kontobevollmächtigten. Die weitere Arbeit erfolgt über Internet-Banking und einen bevollmächtigten Vertreter. Die Bedingungen unterscheiden sich von Bank zu Bank, daher stimmen wir die Bank im Voraus ab.

Warum ist das Konto eröffnet, aber Zahlungen werden nicht ausgeführt?

Weil das Konto nach Bestätigung durch den Staatlichen Steuerdienst aktiviert wird — die Bank ist verpflichtet, die Angaben zum eröffneten Konto zu übermitteln, und bis zur Bestätigung sind keine Transaktionen möglich. In der Regel dauert dies 2–5 Werktage. Das ist ein normales Verfahren und kein Problem der Bank oder ein Fehler in den Unterlagen.

Funktioniert SEPA für ein moldauisches Konto?

Ja, seit dem 6. Oktober 2025. Euro-Überweisungen zwischen Moldau und der EU laufen nach den Regeln des einheitlichen Zahlungsverkehrsraums: schneller und um ein Vielfaches günstiger als SWIFT. Die verfügbaren Schemes, Gebühren und Gutschriftsfristen hängen von der jeweiligen Bank ab — klären Sie dies bei der Kontoeröffnung.

Sind die Gelder juristischer Personen auf Konten garantiert?

Ja. Der Einlagensicherungsfonds deckt Mittel natürlicher und juristischer Personen, von Ansässigen und Nichtansässigen, in beliebiger Währung – bis zu 200 000 Lei pro Einleger bei einer Bank (ab dem 1. Januar 2025). Beträge oberhalb des Limits sind durch die staatliche Garantie nicht gedeckt.

Welche Bank sollte man für ein Unternehmen in Moldau wählen?

Es hängt von der Aufgabe ab. Benötigen Sie ein landesweites Netz und ein vollständiges Leistungsspektrum — maib oder Moldindconbank. Remote-Arbeit und eine klare Haltung gegenüber Nichtansässigen — nach unserer Erfahrung OTP Bank. Europäische Geschäftspartner und KMU-Finanzierung — ProCredit Bank oder EXIMBANK. Rumänischer Vektor — Victoriabank. Kleines Unternehmen mit nicht standardisierten Situationen — FinComBank oder ENERGBANK. Wir wählen die Bank passend zur Eigentümerstruktur und den geplanten Umsätzen vor Einreichung der Unterlagen aus.

Muss man das Finanzamt über die Kontoeröffnung benachrichtigen?

Für das Unternehmen selbst – nein: Die Angaben übermittelt die Bank, und gerade in diesem Schritt wird das Konto bestätigt. Ein gesondertes Verfahren ist für im Ausland eröffnete Konten erforderlich – für sie gelten eigene Melde- und Berichterstattungsregeln, und diese sollte man am besten vor der Eröffnung klären.

Kann ein Nichtansässiger – eine natürliche Person – ein Konto eröffnen?

Ja, Banken eröffnen Konten für Nichtansässige, allerdings mit verstärkter Prüfung: Identitätsnachweis, Herkunft der Mittel, Zweck der Kontoeröffnung, manchmal – Unterlagen über die Verbindung zu Moldau (Aufenthaltstitel, Immobilie, Unternehmen). Das Dokumentenpaket und die Bank wählen wir passend zur jeweiligen Situation aus.

Unsere Hilfe bei Banken

Wir arbeiten seit 2005 mit moldauischen Banken und wissen genau, was jede von ihnen von einem neuen Kunden verlangt. Wir helfen: die passende Bank für Ihre Eigentümerstruktur und Umsätze auszuwählen, das Compliance-Paket vorzubereiten, Dokumente des ausländischen Gesellschafters zu legalisieren und zu übersetzen, eine Vollmacht gemäß den Anforderungen der Bank zu erstellen, den Kontobevollmächtigten zum Termin anzumelden und ihn mit einem Spezialisten zum Gespräch zu begleiten. Verwandte Dienstleistungen – Preisliste für juristische Dienstleistungen.

Telefon und Messenger: +373 67 666 333 · WhatsApp · Kontakte. Eine Anfrage können Sie bequem auf der Seite Bestellung von Dokumenten aus der Ferne hinterlassen.

Dieses Material dient Informationszwecken. Die Bankverbindungen sind dem offiziellen Register der Nationalbank der Republik Moldau mit Stand September 2026 entnommen; Gebühren, Servicebedingungen und die Entscheidung über die Kontoeröffnung liegen bei der Bank. Vergleichen Sie vor der Zahlung IBAN und SWIFT mit dem Dokument, das Sie vom Vertragspartner erhalten haben.

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