Banche in Moldova per le imprese: elenco completo 2026 — SWIFT, codici IBAN, filiali

Banche in Moldova per le imprese: elenco completo 2026 — SWIFT, codici IBAN, filiali

Nella Repubblica di Moldova operano 10 banche autorizzate. Di seguito l’elenco completo con i dati ufficiali di ciascuna: ragione sociale, sede centrale, telefono, e-mail, sito web, SWIFT/BIC, identificativo della banca nel codice IBAN, proprietari e link alla mappa ufficiale delle filiali. In più ciò che le imprese devono sapere: come aprire un conto aziendale, cos’è la SEPA per un conto moldavo e come sono garantiti i fondi delle persone giuridiche.

Aggiornato a settembre 2026. Fonte dei dati: registro delle banche autorizzate della Banca Nazionale della Moldova; quote di mercato e proprietari — secondo i dati della BNM e di fonti aperte.

Tutte le banche della Moldova: SWIFT e codici IBAN in un’unica tabella

BancaSWIFT / BICCodice IBANSede centraleTelefono
maib (Moldova-Agroindbank)AGRNMD2XAGChisinau, via 31 August 1989, 1271313, +373 22 22 27 70
Moldindconbank (MICB)MOLDMD2XMLChisinau, via Armeneasca, 38+373 22 57 67 82
VictoriabankVICBMD2XVIChisinau, via 31 August 1989, 141+373 30 30 31 86
OTP Bank (ex-Mobiasbanca)MOBBMD22MOChisinau, viale Ștefan cel Mare, 81a+373 22 25 64 56
ProCredit BankPRCBMD22PRChisinau, viale Ștefan cel Mare, 65, uff. 901+373 22 27 07 07
FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ)FTMDMD2XFTChisinau, via Pushkin, 26+373 22 26 99 00
EXIMBANKEXMMMD22EXChisinau, viale Ștefan cel Mare, 171/1+373 22 60 00 00
ENERGBANKENEGMD22ENChisinau, via Tighina, 23/3+373 22 85 80 00
COMERŢBANKCMTBMD2XCMChisinau, via Independenței, 1/1+373 22 83 98 39
EuroCreditBankECBMMD2XECChisinau, via Ismail, 33+373 22 50 01 01

Il codice nell’IBAN è costituito dai due caratteri che nel vostro conto si trovano subito dopo MD e le due cifre di controllo. Da questi si individua la banca, anche se i dati sono pervenuti senza il nome.

Classifica delle banche: dati di bilancio e classificazione per criteri

Le banche moldave, salvo rare eccezioni, non dispongono di rating creditizi internazionali (Fitch, Moody’s, S&P): bisogna confrontarle in base alla rendicontazione presentata alla Banca Nazionale e al modo in cui si comportano con il cliente. Di seguito entrambe le cose: prima i dati verificabili, poi la nostra graduatoria basata su criteri pratici. La seconda è una valutazione esperta fondata sull’esperienza di assistenza ai clienti, non un rating di agenzia, e lo distinguiamo esplicitamente.

I numeri: quota di mercato e utile del primo semestre 2026

BancaQuota di mercato per attiviUtile del I semestre 2026, milioni di leiRispetto all’anno precedenteProprietà
maib≈ 36% — primo postooltre 1 000+26%consorzio BERS, Invalda INVL, Horizon Capital
Moldindconbank≈ 21%oltre 720+6%Doverie-Invest, Bulgaria
Victoriabank16,7% (attivi 33,8 miliardi di lei)oltre 256+40%Banca Transilvania, Romania + BERS
OTP Bank≈ 12%221−4%OTP Group, Ungheria
FinComBank≈ 3,6%56invariatoazionisti moldavi
ProCredit Bank≈ 4%46,7+60%ProCredit Holding, Germania
ENERGBANK≈ 2%25,7+86%Iute Group, Estonia
EXIMBANK≈ 3,4%16,3−72%Intesa Sanpaolo, Italia
COMERŢBANK≈ 1,3%1,5—ACF Corporate Finance, Austria
EuroCreditBank≈ 1%0,1−96%azionisti privati

L’intero settore ha guadagnato nel semestre circa 2,36 miliardi di lei (+15% rispetto al 2025) con attivi di circa 175–180 miliardi di lei, e maib e Moldindconbank generano circa il 73% dell’intero utile del sistema. È questa la principale conclusione dai dati: il mercato è fortemente concentrato, il divario tra le prime tre banche e le altre è di decine di volte. Va osservata separatamente la dinamica: la crescita di ProCredit (+60%) e di ENERGBANK (+86%) indica una fase di accelerazione, mentre il calo di EXIMBANK (−72%) e di EuroCreditBank (−96%) indica una contrazione del business, anche se le banche stesse restano solide.

Gradazione: come valutiamo le banche per il cliente business

Valutiamo in base a cinque criteri, ciascuno su una scala a tre punti (A — forte, B — accettabile, C — punto debole):

  1. Dimensione e solidità — quota di mercato, utile e relativa dinamica secondo i bilanci superiori.
  2. Rete — copertura sul territorio nazionale, disponibilità di una filiale fuori Chisinau.
  3. Servizi a distanza — qualità dell’internet banking per persone giuridiche, operatività tramite procura, possibilità di risolvere questioni senza recarsi in filiale.
  4. Atteggiamento verso i non residenti — quanto prevedibilmente la banca apre un conto a una società con fondatori stranieri e quanto rapidamente viene superata la compliance.
  5. Operazioni con l’estero — pagamenti in valuta estera, SEPA, supporto alle operazioni di import-export e al finanziamento commerciale.
BancaDimensioniReteDa remotoNon residentiOper. esteroEsito
maibAAABAA
MoldindconbankAABBBA−
VictoriabankAAABAA
OTP BankBBAAAA
ProCredit BankBCAAAA−
EXIMBANKCCBBAB
FinComBankCBBBBB
ENERGBANKCCBBCB−
COMERŢBANKCCCBBC+
EuroCreditBankCCCBCC

Come usare questa valutazione. La valutazione «A» non significa «il migliore per tutti»: significa che la banca gestisce con sicurezza la maggior parte delle esigenze tipiche dell’azienda. Se avete bisogno di una rete su tutto il territorio nazionale e di una gamma completa di servizi, la scelta è tra maib, Moldindconbank e Victoriabank. Se l’azienda è gestita dall’estero e la prevedibilità della compliance è importante, orientatevi su OTP Bank e ProCredit Bank. Se la priorità sono i pagamenti con controparti europee, aggiungete all’elenco EXIMBANK (gruppo Intesa Sanpaolo). Le banche con esito «C» non sono «cattive»: sono piccole e ha senso lavorare con loro per un obiettivo specifico, dopo aver chiarito in anticipo limiti e tariffe.

Tra i riconoscimenti esterni: maib è stata nominata dalla rivista Euromoney migliore banca della Moldova e migliore banca retail per i risultati del 2026; maib, Moldindconbank e Victoriabank figurano tra le 200 maggiori banche della CSI. I dati su utili e attivi provengono dalla rendicontazione delle banche alla Banca Nazionale della Moldova per il primo semestre del 2026; le quote di mercato sono riportate secondo le ultime stime pubblicate e variano di trimestre in trimestre.

maib — Moldova-Agroindbank

  • Denominazione legale: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
  • Sede centrale: MD-2012, Chișinău, via 31 August 1989, 127. Telefono: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: AGRNMD2X · codice in IBAN: AG · sito: maib.md
  • Proprietari: HEIM Partners Limited (consorzio BERS, Invalda INVL, Horizon Capital) — circa il 39% delle azioni e il 45% dei voti.
  • Quota di mercato: la più grande banca del Paese, circa il 36% degli attivi bancari.
  • Filiali: la rete più estesa del Paese, inclusi i centri distrettuali — mappa delle filiali e degli sportelli bancomat maib.
  • A chi è adatta: alle aziende che necessitano di copertura su tutto il territorio nazionale, servizi di pagamento degli stipendi, acquiring e operazioni in valuta in un’unica banca.

Moldindconbank (MICB)

  • Denominazione legale: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
  • Sede centrale: MD-2012, Chișinău, via Armenească, 38. Telefono: +373 22 57 67 82. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: MOLDMD2X · codice IBAN: ML · sito: micb.md
  • Proprietari: Doverie-Invest S.A. (Bulgaria) — 77,63%.
  • Quota di mercato: seconda banca del paese, circa il 21% degli attivi.
  • Filiali: rete in oltre 40 località; la banca pubblica l’elenco completo delle filiali e delle agenzie in un file separato — rete bancaria MICB.
  • A chi è adatto: alle imprese commerciali e manifatturiere con intensa attività di regolamento e presenza regionale.

Victoriabank

  • Denominazione legale: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
  • Sede centrale: MD-2004, Chisinau, via 31 August 1989, 141. Telefono: +373 30 30 31 86. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: VICBMD2X · codice IBAN: VI · sito: victoriabank.md
  • Proprietari: Banca Transilvania (Romania) — 66,77%, BERS — 27,56%. Nel 2024–2025 ha assorbito BCR Chișinău.
  • Quota di mercato: terza banca, circa il 15% degli attivi.
  • Filiali: contatti e filiali Victoriabank.
  • A chi conviene: alle imprese con orientamento rumeno — il gruppo comune con Banca Transilvania semplifica il collegamento Moldova – Romania.

OTP Bank (ex Mobiasbanca)

  • Denominazione legale: OTP Bank S.A.
  • Sede centrale: MD-2012, Chisinau, viale Stefan cel Mare si Sfant, 81a. Telefono: +373 22 25 64 56. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: MOBBMD22 · codice IBAN: MO · sito: otpbank.md
  • Proprietari: OTP Bank Nyrt. (Ungheria) — 98,26%.
  • Quota di mercato: circa il 12% degli attivi.
  • Filiali: rete di filiali e sportelli bancomat OTP Bank.
  • A chi è adatto: secondo la nostra esperienza — la banca più prevedibile per la gestione a distanza delle pratiche e per operare su procura del titolare del conto; un approccio chiaro verso i clienti non residenti.

ProCredit Bank

  • Denominazione legale: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
  • Sede centrale: MD-2012, Chisinau, viale Ștefan cel Mare și Sfânt, 65, uff. 901. Telefono: +373 22 27 07 07. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: PRCBMD22 · codice nell’IBAN: PR · sito: procreditbank.md
  • Proprietari: ProCredit Holding AG (Germania) — 100%.
  • Quota di mercato: circa il 4% degli attivi; la banca lavora consapevolmente solo con le imprese.
  • Filiali: rete compatta, focus sull’online banking — contatti ProCredit Bank.
  • A chi è adatta: esportatori e importatori che lavorano con partner europei, nonché aziende per cui sono importanti gli standard tedeschi di compliance e il finanziamento delle PMI.

FinComBank

  • Denominazione legale: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
  • Sede centrale: MD-2012, Chisinau, via Pushkin, 26. Telefono: +373 22 26 99 00. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: FTMDMD2X · codice IBAN: FT · sito web: fincombank.com
  • Proprietari: azionisti privati moldavi.
  • Quota di mercato: circa il 3,5% degli attivi.
  • Filiali: contatti e sedi FinComBank.
  • A chi è adatto: piccole imprese e microimprese che danno importanza al contatto diretto con la banca e alla flessibilità nelle situazioni non standard.

EXIMBANK

  • Denominazione legale: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
  • Sede centrale: MD-2004, Chișinău, viale Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefono: +373 22 60 00 00. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: EXMMMD22 · codice IBAN: EX · sito: eximbank.md
  • Proprietari: Intesa Sanpaolo (Italia) — 100%.
  • Quota di mercato: circa il 3,4% degli attivi.
  • Filiali: contatti e filiali EXIMBANK.
  • A chi è adatto: aziende con controparti italiane ed europee — la banca fa parte di uno dei maggiori gruppi bancari dell’UE.

ENERGBANK

  • Denominazione legale: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
  • Sede centrale: MD-2001, Chisinau, via Tighina, 23/3. Telefono: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: ENEGMD22 · codice in IBAN: EN · sito: energbank.com
  • Proprietari: Iute Group AS (Estonia) — 95,92%.
  • Quota di mercato: circa 2% degli attivi.
  • A chi è adatto: piccole imprese e progetti in cui è importante la rapidità delle decisioni; dopo il cambio di proprietario, la banca sta sviluppando attivamente i servizi digitali.

COMERŢBANK

  • Denominazione legale: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
  • Sede centrale: MD-2043, Chisinau, via Indipendenza, 1/1. Telefono: +373 22 83 98 39. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: CMTBMD2X · codice IBAN: CM · sito: comertbank.md
  • Proprietari: ACF Corporate Finance Consulting AG (Austria) — 99,9%.
  • Quota di mercato: circa 1,3% degli attivi.
  • Filiali: contatti COMERŢBANK.
  • Adatto a: aziende di nicchia e di commercio estero; una banca piccola con servizio personalizzato.

EuroCreditBank

  • Denominazione legale: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
  • Sede centrale: MD-2001, Chisinau, via Ismail, 33. Telefono: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-mail: [email protected]
  • SWIFT/BIC: ECBMMD2X · codice IBAN: EC · sito: ecb.md
  • Proprietari: azionisti privati (Grecia, EAU).
  • Quota di mercato: circa l’1% degli attivi — la banca più piccola del sistema.
  • Filiali: rete EuroCreditBank.
  • A chi è comoda: per operazioni mirate; date le dimensioni della banca, conviene verificare in anticipo condizioni e limiti.

Filiali bancarie: dove consultare un elenco davvero aggiornato

Gli elenchi completi degli indirizzi di filiali e agenzie cambiano ogni mese: le sedi vengono aperte, trasferite e chiuse. Per questo non pubblichiamo un elenco «congelato» di centinaia di indirizzi, che diventerebbe obsoleto nel giro di un trimestre, ma forniamo i link diretti alle mappe e agli elenchi ufficiali delle banche stesse — lì i dati vengono aggiornati dalla banca stessa:

Must answer only translated fragment. Need preserve placeholders and HTML. Translate: Se per una specifica operazione serve un elenco cartaceo delle filiali con indirizzi e orari di apertura, prepariamo una selezione in base alle banche e alle città necessarie per la vostra esigenza.

Come è strutturato l’IBAN moldavo

Una confusione frequente: l’IBAN non appartiene alla banca, ma a un conto specifico. La banca dispone di un codice SWIFT/BIC e di un identificativo di due caratteri che viene incorporato nell’IBAN di ogni suo cliente. L’IBAN moldavo è composto esattamente da 24 caratteri:

ParteLunghezzaSignificato
MD2 lettereCodice del paese — Repubblica di Moldova
242 cifreNumero di controllo (verifica secondo lo standard ISO 13616)
AG2 caratteriIdentificativo della banca assegnato dalla Banca Nazionale (vedi tabella sopra)
00 0225 1000 1310 416818 caratteriIdentificativo del conto cliente all’interno della banca

Esempio dal registro ufficiale IBAN: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — conto presso maib. Si scrive senza spazi, con lettere solo maiuscole. Prima del pagamento è possibile verificare la correttezza di un IBAN altrui con gli strumenti della Banca Nazionale della Moldova — costa meno che cercare un bonifico finito «nel vuoto».

Per un pagamento in entrata dall’estero di solito bastano tre elementi: IBAN del beneficiario, SWIFT/BIC della banca e l’esatta denominazione della società come risulta dall’estratto del registro. La banca corrispondente non è sempre necessaria: richiedete i suoi dati alla vostra banca, variano in base alla valuta.

SEPA: i bonifici in euro secondo le norme UE sono già operativi

Questo è il principale cambiamento per l’attività economica con l’estero degli ultimi anni. La Moldavia è stata ammessa all’Area unica dei pagamenti in euro il 6 marzo 2025 e dal 6 ottobre 2025 è collegata operativamente: i bonifici in euro tra un conto moldavo e i conti nell’UE seguono le stesse regole e tariffe vigenti all’interno dell’Unione europea.

Secondo i dati della Banca nazionale relativi ai primi dieci mesi di operatività: circa 8 su 10 transazioni in euro passano già tramite SEPA, il volume dei pagamenti è cresciuto da 9,3 a 14,6 miliardi di euro e imprese e cittadini hanno risparmiato circa 13,2 milioni di euro di commissioni. Un bonifico che prima costava da 20 a 150 euro ora costa circa un euro.

Conclusioni pratiche per l’azienda: tenere un conto in euro in Moldova è diventato sensibilmente più economico che pagare per i bonifici SWIFT; ma le tariffe concrete, i tempi di accredito e l’insieme degli schemi disponibili sono propri di ciascuna banca — verificate prima di scegliere la banca, non dopo. I dati per il bonifico SEPA sono gli stessi IBAN e BIC.

Garanzia del denaro: 200 000 lei, incluse le persone giuridiche

Il Fondo di garanzia dei depositi nel sistema bancario copre i fondi in valuta nazionale ed estera, di residenti e non residenti, persone fisiche e giuridiche. Dal 1° gennaio 2025 l’importo massimo di rimborso a un depositante è 200 000 lei indipendentemente dal numero di conti e dalla valuta. Il limite viene progressivamente innalzato verso il livello europeo.

Per le imprese questo significa una cosa semplice: i saldi superiori a tale importo sono una questione di affidabilità della singola banca, non di garanzia statale. Per questo i grandi volumi di solito vengono distribuiti tra due banche: una operativa e una di riserva.

Come aprire un conto aziendale in Moldova: procedura e tempi

  • Conto temporaneo per il capitale sociale viene aperto prima della registrazione della società — la pratica richiede da mezz’ora a un’ora.
  • I conti permanenti vengono aperti altrettanto rapidamente, ma non vengono attivati immediatamente: la banca trasmette i dati al Servizio fiscale statale e le operazioni sul conto diventano possibili dopo la sua conferma (art. 167 del Codice fiscale). Di norma occorrono 2–5 giorni lavorativi.
  • Una sola firma. Per effettuare i pagamenti è sufficiente la firma del titolare del conto — non è necessario indicare il contabile nella scheda, soprattutto se la contabilità è gestita da una società di contabilità.
  • Operare tramite procura. Il titolare del conto può agire tramite un rappresentante — è ciò che permette di gestire gli affari a distanza. Redigiamo noi stessi il testo della procura secondo i requisiti della banca, vedi procura per l’apertura di una società all’estero.
  • Cosa chiederà la banca: statuto ed estratto del Registro di Stato, decisione di nomina dell’amministratore, documenti d’identità dei firmatari, dati sui titolari effettivi, descrizione dell’attività e dei volumi d’affari previsti, in caso di partecipazione estera — documenti societari legalizzati e tradotti.

Se non avete ancora una società, iniziate dalla registrazione: registrazione SRL (LLC) in Moldova, prenotazione della denominazione, sede legale. Per una struttura non commerciale la procedura è diversa — vedi registrazione della fondazione (fondazione) con apertura del conto.

Fondatore straniero e non residente: dove di solito si inciampa

La banca non apre il conto «sulla base del passaporto», ma in base all’esito della verifica: origine dei fondi, struttura proprietaria, attività reale. Per una società con partecipazione estera ciò significa un fascicolo preparato in anticipo, altrimenti il processo si trasforma in settimane di corrispondenza.

  • Documenti societari del partecipante estero — con apostille oppure legalizzazione consolare, a seconda del Paese, e con traduzione giurata.
  • Per i paesi della CSI legati alla Moldova da trattati di assistenza legale (Convenzione di Minsk), l’apostille di solito non è necessaria — è sufficiente una traduzione notarile.
  • La descrizione dell’attività, delle controparti e dei volumi d’affari previsti — in forma scritta: è il documento la cui assenza ritarda maggiormente l’apertura del conto.
  • La banca di solito richiede una sola visita personale dell’amministratore — verifichiamo in anticipo le condizioni della banca specifica e concentriamo tutte le operazioni in un solo giorno.

Quante banche operano in Moldova nel 2026?

Dieci banche autorizzate: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK ed EuroCreditBank. L’elenco aggiornato è tenuto dalla Banca nazionale della Moldova; attualmente nel Paese non vi sono filiali di banche estere.

La banca ha un proprio IBAN?

No. L’IBAN è il numero di un conto specifico di un cliente specifico. La banca dispone di un codice SWIFT/BIC e di un identificativo a due caratteri (AG, ML, VI, MO e così via), che fa parte di ogni IBAN dei suoi clienti. Se vi chiedono l’«IBAN della banca», in realtà serve o l’IBAN del vostro conto oppure il codice SWIFT della banca.

Come si presenta l’IBAN moldavo e come verificarlo?

24 caratteri: MD + due cifre di controllo + codice bancario di due caratteri + 18 caratteri del conto, ad esempio MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. La correttezza si verifica tramite il numero di controllo: utilizza lo strumento della Banca Nazionale della Moldova o la verifica nel tuo internet banking prima di inviare il pagamento.

Qual è il codice SWIFT delle banche moldave?

maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Il codice di otto caratteri indica la sede centrale; se la controparte richiede undici caratteri, si aggiunge XXX.

È possibile aprire un conto aziendale da remoto, senza recarsi in Moldova?

Curiamo la registrazione della società e la preparazione di tutti i documenti tramite procura. Per l’apertura stessa del conto, la banca di norma richiede una presenza personale una tantum del titolare del conto. L’attività successiva si svolge tramite internet banking e un rappresentante munito di procura. Le condizioni variano da banca a banca, quindi concordiamo la banca in anticipo.

Perché il conto è aperto, ma i pagamenti non passano?

Perché il conto viene attivato dopo la conferma da parte del Servizio fiscale statale: la banca è obbligata a trasmettere i dati del conto aperto e, fino alla conferma, le operazioni sono impossibili. Di solito occorrono 2–5 giorni lavorativi. È una procedura normale, non un problema della banca né un errore nei documenti.

SEPA funziona per un conto moldavo?

Sì, dal 6 ottobre 2025. I bonifici in euro tra la Moldova e l’UE seguono le regole dell’area unica dei pagamenti: più rapidi e molto più economici di SWIFT. L’insieme degli schemi, le tariffe e i tempi di accredito dipendono dalla banca specifica: verificate al momento dell’apertura del conto.

Sono garantiti i fondi delle persone giuridiche sui conti?

Sì. Il Fondo di garanzia dei depositi copre i fondi delle persone fisiche e giuridiche, residenti e non residenti, in qualsiasi valuta, fino a 200.000 lei moldavi per depositante presso una singola banca (dal 1° gennaio 2025). Gli importi eccedenti il limite non sono coperti dalla garanzia statale.

Quale banca scegliere per il business in Moldova?

Dipende dall’obiettivo. Serve una rete in tutto il paese e una gamma completa di servizi — maib o Moldindconbank. Lavoro a distanza e un atteggiamento chiaro verso i non residenti — nella nostra esperienza OTP Bank. Controparti europee e finanziamento alle PMI — ProCredit Bank o EXIMBANK. Vettore rumeno — Victoriabank. Piccola impresa con situazioni non standard — FinComBank o ENERGBANK. Selezioniamo la banca in base alla struttura proprietaria e ai fatturati previsti prima di presentare i documenti.

È necessario informare l’autorità fiscale dell’apertura del conto?

All’impresa stessa — no: i dati vengono trasmessi dalla banca, ed è proprio in questa fase che il conto riceve la conferma. Una procedura separata è necessaria per i conti aperti all’estero — per essi si applicano regole di rendicontazione proprie, ed è meglio chiarirle prima dell’apertura.

È possibile aprire un conto a un non residente — persona fisica?

Sì, le banche aprono conti a non residenti, ma con controlli rafforzati: conferma dell’identità, fonte dei fondi, scopo dell’apertura del conto, a volte — documenti che attestano un legame con la Moldova (permesso di soggiorno, immobili, attività). Selezioniamo il pacchetto e la banca in base alla situazione specifica.

La nostra assistenza con le banche

Lavoriamo con le banche moldave dal 2005 e sappiamo esattamente cosa ciascuna di esse chiede a un nuovo cliente. Aiutiamo a: scegliere la banca in base alla struttura proprietaria e al fatturato, preparare il fascicolo per la compliance, legalizzare e tradurre i documenti del socio estero, redigere una procura secondo i requisiti della banca, fissare un appuntamento per l’amministratore del conto e accompagnarlo con uno specialista all’incontro. Servizi correlati — listino dei servizi legali.

Telefono e messaggistica: +373 67 666 333 · WhatsApp · contatti. È comodo lasciare la richiesta nella pagina ordine di documenti a distanza.

Materiale informativo. Le coordinate bancarie sono riportate secondo il registro ufficiale della Banca Nazionale della Moldova a settembre 2026; tariffe, condizioni del servizio e decisione sull’apertura del conto spettano alla banca. Prima del pagamento verificare IBAN e SWIFT con il documento ricevuto dalla controparte.

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