Banken in Moldavië voor bedrijven: volledige lijst 2026 — SWIFT, IBAN-codes, filialen
In de Republiek Moldavië zijn 10 banken met een vergunning actief. Hieronder vindt u de volledige lijst met de officiële gegevens van elke bank: wettelijke naam, hoofdkantoor, telefoon, e-mail, website, SWIFT/BIC, bankidentificatie in de IBAN-code, eigenaren en een link naar de officiële filialenkaart. Plus wat bedrijven moeten weten: hoe u een bedrijfsrekening opent, wat SEPA voor een Moldavische rekening betekent en hoe het geld van rechtspersonen wordt gegarandeerd.
Actueel per september 2026. Bron van de bankgegevens — het register van vergunninghoudende banken van de Nationale Bank van Moldavië; marktaandelen en eigenaren — volgens gegevens van de BNM en openbare bronnen.
Alle banken van Moldavië: SWIFT- en IBAN-codes in één tabel
| Bank | SWIFT / BIC | Code in IBAN | Hoofdkantoor | Telefoon |
|---|---|---|---|---|
| maib (Moldova-Agroindbank) | AGRNMD2X | AG | Chisinau, Strada 31 August 1989 127 | 1313, +373 22 22 27 70 |
| Moldindconbank (MICB) | MOLDMD2X | ML | Chisinau, Strada Armenească 38 | +373 22 57 67 82 |
VICBMD2XVIMOBBMD22MOPRCBMD22PRFTMDMD2XFTEXMMMD22EXENEGMD22ENCMTBMD2XCMECBMMD2XECDe code in de IBAN is de twee tekens die in uw rekening direct na MD en de twee controlecijfers staan. Daaraan ziet u de bank, zelfs als de gegevens zonder naam zijn aangeleverd.
Bankenrating: rapportagecijfers en indeling volgens criteria
Moldavische banken hebben, op zeldzame uitzonderingen na, geen internationale kredietratings (Fitch, Moody’s, S&P) — we moeten ze vergelijken op basis van de rapportage aan de Nationale Bank en op basis van hoe zij zich tegenover de klant gedragen. Hieronder allebei: eerst de controleerbare cijfers, daarna onze indeling op basis van praktische criteria. Het tweede is een deskundige beoordeling op basis van ervaring met klantbegeleiding, geen rating van een agentschap, en dat onderscheiden we expliciet.
Cijfers: marktaandeel en winst over het eerste halfjaar van 2026
| Bank | Marktaandeel naar activa | Winst 1e halfjaar 2026, mln lei | T.o.v. vorig jaar | Eigenaar |
|---|---|---|---|---|
| maib | ≈ 36% — eerste plaats | meer dan 1 000 | +26% | consortium EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital |
| Moldindconbank | ≈ 21% | meer dan 720 | +6% | Doverie-Invest, Bulgarije |
| Victoriabank | 16,7% (activa 33,8 miljard lei) | meer dan 256 | +40% | Banca Transilvania, Roemenië + EBRD |
| OTP Bank | ≈ 12% | 221 | −4% | OTP Group, Hongarije |
| FinComBank | ≈ 3,6% | 56 | ongewijzigd | Moldavische aandeelhouders |
| ProCredit Bank | ≈ 4% | 46,7 | +60% | ProCredit Holding, Duitsland |
| ENERGBANK | ≈ 2% | 25,7 | +86% | Iute Group, Estland |
| EXIMBANK | ≈ 3,4% | 16,3 | −72% | Intesa Sanpaolo, Italië |
| COMERŢBANK | ≈ 1,3% | 1,5 | — | ACF Corporate Finance, Oostenrijk |
| EuroCreditBank | ≈ 1% | 0,1 | −96% | particuliere aandeelhouders |
De hele sector verdiende in het halfjaar ongeveer 2,36 miljard lei (+15% ten opzichte van 2025) bij activa van circa 175–180 miljard lei, waarbij maib en Moldindconbank ongeveer 73% van de totale winst van het systeem leveren. Dat is ook de belangrijkste conclusie uit de cijfers: de markt is sterk geconcentreerd, het verschil tussen de top drie en de rest is tientallen keren zo groot. Afzonderlijk moet naar de dynamiek worden gekeken: de groei van ProCredit (+60%) en ENERGBANK (+86%) wijst op het opvoeren van het tempo, terwijl de daling bij EXIMBANK (−72%) en EuroCreditBank (−96%) wijst op krimp van de bedrijfsactiviteit, zelfs als de banken zelf solide zijn.
Gradatie: hoe wij banken voor de zakelijke klant beoordelen
Wij beoordelen op vijf criteria, elk op een driepuntsschaal (A — sterk, B — aanvaardbaar, C — zwak punt):
- Schaal en stabiliteit — marktaandeel, winst en de dynamiek daarvan volgens de rapportage zijn hoger.
- Netwerk — landelijke dekking, beschikbaarheid van een kantoor buiten Chisinau.
- Dienstverlening op afstand — kwaliteit van internetbankieren voor rechtspersonen, werken via een volmacht, mogelijkheid om zaken zonder bezoeken af te handelen.
- Houding ten aanzien van niet-ingezetenen — hoe voorspelbaar de bank een rekening opent voor een vennootschap met buitenlandse aandeelhouders en hoe snel de compliance verloopt.
- Buitenlandse economische transacties — valutabetalingen, SEPA, ondersteuning van export-importtransacties en handelsfinanciering.
| Bank | Schaal | Netwerk | Op afstand | Niet-ingezetenen | Buitenlandse handel | Eindoordeel |
|---|---|---|---|---|---|---|
| maib | A | A | A | B | A | A |
| Moldindconbank | A | A | B | B | B | A− |
| Victoriabank | A | A | A | B | A | A |
| OTP Bank | B | B | A | A | A | A |
| ProCredit Bank | B | C | A | A | A | A− |
| EXIMBANK | C | C | B | B | A | B |
| FinComBank | C | B | B | B | B | B |
| ENERGBANK | C | C | B | B | C | B− |
| COMERŢBANK | C | C | C | B | B | C+ |
| EuroCreditBank | C | C | C | B | C | C |
Hoe dit te gebruiken. Een score “A” betekent niet “voor iedereen de beste” — het betekent dat de bank de meeste standaardtaken van een onderneming betrouwbaar afhandelt. Als u een landelijk netwerk en een volledig dienstenpakket nodig hebt, gaat de keuze tussen maib, Moldindconbank en Victoriabank. Als de onderneming vanuit het buitenland wordt beheerd en voorspelbaarheid van compliance belangrijk is — OTP Bank en ProCredit Bank. Als het belangrijkste de betalingen met Europese contractpartijen zijn, voeg dan EXIMBANK toe aan de lijst (Intesa Sanpaolo-groep). Banken met een eindscore “C” zijn niet “slecht”: ze zijn klein en het is zinvol om met hen samen te werken voor een specifiek doel, mits u vooraf de limieten en tarieven nagaat.
Onder de externe erkenningen: maib is door het tijdschrift Euromoney uitgeroepen tot beste bank van Moldavië en beste retailbank over 2026; maib, Moldindconbank en Victoriabank behoren tot de 200 grootste banken van het GOS. De gegevens over winst en activa zijn afkomstig uit de rapportages van de banken aan de Nationale Bank van Moldavië over het eerste halfjaar van 2026; de marktaandelen zijn gebaseerd op de laatst gepubliceerde ramingen en veranderen van kwartaal tot kwartaal.
maib — Moldova-Agroindbank
- Juridische naam: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2012, Chisinau, str. 31 August 1989, 127. Telefoon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
AGRNMD2X· IBAN-code:AG· website: maib.md - Eigenaren: HEIM Partners Limited (consortium van EBWO, Invalda INVL, Horizon Capital) — ongeveer 39% van de aandelen en 45% van de stemmen.
- Marktaandeel: grootste bank van het land, ongeveer 36% van de bankactiva.
- Kantoren: het grootste netwerk in het land, inclusief districtscentra — kaart van maib-kantoren en geldautomaten.
- Geschikt voor: bedrijven die landelijke dekking, salarisprojecten, acquiring en valutatransacties bij één bank nodig hebben.
Moldindconbank (MICB)
- Juridische naam: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2012, Chisinau, Armeense straat 38. Telefoon: +373 22 57 67 82. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOLDMD2X· IBAN-code:ML· website: micb.md - Eigenaren: Doverie-Invest S.A. (Bulgarije) — 77,63%.
- Marktaandeel: de tweede bank van het land, ongeveer 21% van de activa.
- Vestigingen: netwerk in meer dan 40 plaatsen; de bank publiceert de volledige lijst van filialen en agentschappen in een apart bestand — MICB-banknetwerk.
- Geschikt voor: handels- en productiebedrijven met een actief betalingsverkeer en regionale aanwezigheid.
Victoriabank
- Juridische naam: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2004, Chisinau, str. 31 August 1989, 141. Telefoon: +373 30 30 31 86. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
VICBMD2X· IBAN-code:VI· website: victoriabank.md - Eigenaren: Banca Transilvania (Roemenië) — 66,77%, EBWO — 27,56%. In 2024–2025 heeft de bank BCR Chișinău overgenomen.
- Marktaandeel: derde bank, ongeveer 15% van de activa.
- Kantoren: contacten en kantoren van Victoriabank.
- Geschikt voor: bedrijven met een Roemeense focus — de gemeenschappelijke groep met Banca Transilvania vereenvoudigt de samenwerking tussen Moldavië en Roemenië.
OTP Bank (voorheen Mobiasbanca)
- Juridische naam: OTP Bank S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2012, Chisinau, bul. Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Telefoon: +373 22 25 64 56. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOBBMD22· IBAN-code:MO· website: otpbank.md - Eigenaren: OTP Bank Nyrt. (Hongarije) — 98,26%.
- Marktaandeel: ongeveer 12% van de activa.
- Kantoren: netwerk van kantoren en geldautomaten van OTP Bank.
- Voor wie geschikt: in onze praktijk — de meest voorspelbare bank voor het op afstand voeren van zaken en het werken op basis van een volmacht van de rekeninghouder; een duidelijke aanpak voor niet-ingezeten klanten.
ProCredit Bank
- Juridische naam: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2012, Chisinau, bd. Ștefan cel Mare și Sfînt, 65, kantoor 901. Telefoon: +373 22 27 07 07. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
PRCBMD22· IBAN-code:PR· website: procreditbank.md - Eigenaren: ProCredit Holding AG (Duitsland) — 100%.
- Marktaandeel: circa 4% van de activa; de bank werkt bewust uitsluitend met bedrijven.
- Vestigingen: compact netwerk, focus op onlinebankieren — contacten ProCredit Bank.
- Voor wie geschikt: exporteurs en importeurs die met Europese partners werken, en voor bedrijven die belang hechten aan Duitse compliancenormen en kredietverlening aan het mkb.
FinComBank
- Juridische naam: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2012, Chisinau, Poesjkinstraat 26. Telefoon: +373 22 26 99 00. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
FTMDMD2X· IBAN-code:FT· website: fincombank.com - Eigenaren: Moldavische particuliere aandeelhouders.
- Marktaandeel: ongeveer 3,5% van de activa.
- Kantoren: contacten en vertegenwoordigingen van FinComBank.
- Geschikt voor: kleine bedrijven en micro-ondernemingen die persoonlijk contact met de bank en flexibiliteit in niet-standaard situaties belangrijk vinden.
EXIMBANK
- Juridische naam: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2004, Chisinau, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefoon: +373 22 60 00 00. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
EXMMMD22· IBAN-code:EX· website: eximbank.md - Eigenaren: Intesa Sanpaolo (Italië) — 100%.
- Marktaandeel: ongeveer 3,4% van de activa.
- Kantoren: contact en kantoren van EXIMBANK.
- Geschikt voor: bedrijven met Italiaanse en Europese zakenpartners — de bank maakt deel uit van een van de grootste bankgroepen van de EU.
ENERGBANK
- Juridische naam: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2001, Chisinau, Tighinastraat 23/3. Telefoon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ENEGMD22· IBAN-code:EN· website: energbank.com - Eigenaren: Iute Group AS (Estland) — 95,92%.
- Marktaandeel: ongeveer 2% van de activa.
- Geschikt voor: kleine bedrijven en projecten waar snelheid van beslissingen belangrijk is; na de wisseling van eigenaar ontwikkelt de bank actief digitale diensten.
COMERŢBANK
- Juridische naam: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2043, Chisinau, Onafhankelijkheidsstraat 1/1. Telefoon: +373 22 83 98 39. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
CMTBMD2X· IBAN-code:CM· website: comertbank.md - Eigenaren: ACF Corporate Finance Consulting AG (Oostenrijk) — 99,9%.
- Marktaandeel: ongeveer 1,3% van de activa.
- Vestigingen: contact COMERŢBANK.
- Geschikt voor: niche- en buitenlandse handelsbedrijven; een kleine bank met persoonlijke service.
EuroCreditBank
- Juridische naam: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
- Hoofdkantoor: MD-2001, Chisinau, Ismailstraat 33. Telefoon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ECBMMD2X· IBAN-code:EC· website: ecb.md - Eigenaren: particuliere aandeelhouders (Griekenland, VAE).
- Marktaandeel: ongeveer 1% van de activa — de kleinste bank van het systeem.
- Kantoren: het EuroCreditBank-netwerk.
- Voor wie geschikt: voor gerichte taken; vanwege de omvang van de bank is het raadzaam de voorwaarden en limieten vooraf na te vragen.
Bankkantoren: waar u een echt actuele lijst vindt
De volledige adreslijsten van filialen en agentschappen veranderen maandelijks: kantoren worden geopend, verplaatst en gesloten. Daarom publiceren wij geen “bevroren” lijst met honderden adressen die na een kwartaal verouderd is, maar geven we directe links naar de officiële kaarten en lijsten van de banken zelf — daar werkt de bank de gegevens zelf bij:
- maib — kaart van kantoren en geldautomaten
- Moldindconbank — banknetwerk (lijst van filialen en agentschappen als apart bestand)
- Victoriabank — contacten en kantoren
- OTP Bank — filialen en geldautomaten
- ProCredit Bank — contacten
- FinComBank — contacten en vertegenwoordigingen
- EXIMBANK — contacten
- ENERGBANK — website van de bank
- COMERŢBANK — contacten
- EuroCreditBank — netwerk
Als voor een concrete transactie een lijst van kantoren met adressen en openingstijden op papier nodig is, bereiden wij een selectie voor van de benodigde banken en steden voor uw taak.
Hoe de Moldavische IBAN is opgebouwd
Veelvoorkomende verwarring: IBAN hoort niet bij de bank, maar bij een specifieke rekening. De bank heeft een SWIFT/BIC en een identificatiecode van twee tekens die in de IBAN van elke klant wordt opgenomen. De Moldavische IBAN bestaat uit precies 24 tekens:
| Deel | Lengte | Wat het betekent |
|---|---|---|
MD | 2 letters | Landcode — Republiek Moldavië |
24 | 2 cijfers | Controlegetal (controle volgens ISO 13616-norm) |
AG | 2 tekens | Bankidentificatiecode toegekend door de Nationale Bank (zie tabel hierboven) |
00 0225 1000 1310 4168 | 18 tekens | Rekeningidentificatie van de klant binnen de bank |
Voorbeeld uit het officiële IBAN-register: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — een rekening bij maib. Wordt zonder spaties genoteerd, alleen hoofdletters. U kunt de juistheid van andermans IBAN vóór betaling controleren met de tools van de Nationale Bank van Moldavië — dat is goedkoper dan een betaling opsporen die ‘in het niets’ is verdwenen.
Voor een inkomende betaling uit het buitenland zijn doorgaans drie zaken voldoende: de IBAN van de begunstigde, de SWIFT/BIC van de bank en de exacte bedrijfsnaam zoals vermeld in het uittreksel uit het register. Een correspondentbank is niet altijd nodig — vraag de gegevens daarvan bij uw eigen bank op; deze verschillen per valuta.
SEPA: euro-overmakingen volgens EU-regels werken al
Dit is de belangrijkste verandering voor de buitenlandse economische activiteit in de afgelopen jaren. Moldavië werd op 6 maart 2025 toegelaten tot de eengemaakte eurobetaalruimte en is sinds 6 oktober 2025 operationeel aangesloten: euro-overmakingen tussen een Moldavische bankrekening en bankrekeningen in de EU verlopen volgens dezelfde regels en tarieven als binnen de Europese Unie.
Volgens gegevens van de Nationale Bank van Moldavië over de eerste tien maanden: ongeveer 8 op de 10 eurotransacties verlopen al via SEPA, het betalingsvolume steeg van 9,3 naar 14,6 miljard euro, en bedrijven en burgers bespaarden ongeveer 13,2 miljoen euro aan provisiekosten. Een overmaking die vroeger 20 tot 150 euro kostte, komt nu uit op ongeveer één euro.
Praktische conclusies voor een bedrijf: een eurorekening in Moldavië aanhouden is merkbaar goedkoper geworden dan betalen voor SWIFT-overboekingen; maar concrete tarieven, bijschrijvingstermijnen en het beschikbare aanbod aan opties verschillen per bank — vraag dit na vóór de bankkeuze, niet erna. De gegevens voor een SEPA-overboeking zijn dezelfde IBAN en BIC.
Garantie van tegoeden: 200.000 lei, inclusief rechtspersonen
Het depositogarantiefonds in het banksysteem dekt middelen in nationale en vreemde valuta, van ingezetenen en niet-ingezetenen, natuurlijke personen en rechtspersonen. Vanaf 1 januari 2025 bedraagt het maximale uitkeringsbedrag per deposant 200.000 lei, ongeacht het aantal rekeningen en de valuta. De drempel wordt stapsgewijs opgetrokken naar het Europese niveau.
Voor bedrijven betekent dit iets eenvoudigs: saldi boven dit bedrag zijn een kwestie van de betrouwbaarheid van de specifieke bank, niet van de staatsgarantie. Daarom worden grote omzetten doorgaans over twee banken gespreid: een werkbank en een reservebank.
Hoe opent u een bedrijfsrekening in Moldavië: procedure en termijnen
- Tijdelijke rekening voor het maatschappelijk kapitaal wordt al vóór de registratie van de onderneming geopend — de afhandeling duurt een half uur tot een uur.
- Permanente rekeningen worden net zo snel geopend, maar worden niet onmiddellijk geactiveerd: de bank geeft de gegevens door aan de Staatsbelastingdienst en transacties op de rekening zijn pas mogelijk na bevestiging daarvan (art. 167 van het Belastingwetboek). Meestal duurt dit 2–5 werkdagen.
- Eén handtekening. Voor het uitvoeren van betalingen volstaat de handtekening van de rekeningbeheerder – een accountant hoeft niet op de kaart te worden vermeld, vooral niet als de boekhouding wordt gevoerd door een boekhoudkantoor.
- Werken met een volmacht. De beschikkingsbevoegde over de rekening kan via een vertegenwoordiger handelen — dit is wat het mogelijk maakt zaken op afstand te doen. De tekst van de volmacht volgens de eisen van de bank stellen wij zelf op, zie volmacht voor het openen van een bedrijf in het buitenland.
- Wat de bank vraagt: de statuten en een uittreksel uit het Staatsregister, het besluit tot benoeming van de bestuurder, identiteitsbewijzen van de ondertekenaars, gegevens over de uiteindelijk belanghebbenden, een beschrijving van de activiteiten en de verwachte omzetten, bij buitenlandse deelname — gelegaliseerde en vertaalde vennootschapsdocumenten.
Als het bedrijf er nog niet is, begin dan met de registratie: registratie SRL (BV) in Moldavië, naamreservering, juridisch adres. Voor een non-profitorganisatie geldt een andere procedure — zie registratie van een fonds (fundatie) met het openen van een rekening.
Buitenlandse oprichter en niet-ingezetene: waar het vaak misgaat
De bank opent een rekening niet “op basis van een paspoort”, maar op basis van verificatie: herkomst van de middelen, eigendomsstructuur, daadwerkelijke activiteit. Voor een onderneming met buitenlandse participatie betekent dit een vooraf voorbereid dossier — anders verandert het proces in een wekenlange correspondentie.
- Corporatieve documenten van de buitenlandse deelnemer — met apostille of consulaire legalisatie, afhankelijk van het land, en met beëdigde vertaling.
- Voor GOS-landen die met Moldavië verdragen over rechtshulp hebben gesloten (Verdrag van Minsk), is een apostille meestal niet nodig — een notariële vertaling volstaat.
- Beschrijving van de onderneming, tegenpartijen en verwachte omzetten — schriftelijk: dit is het document waarvan het ontbreken de rekeningopening het sterkst vertraagt.
- Een persoonlijk bezoek van de bestuurder verlangt de bank doorgaans één keer — wij stemmen de voorwaarden van de specifieke bank vooraf af en bundelen alle handelingen op één dag.
Hoeveel banken zijn er in 2026 actief in Moldavië?
Tien banken met een vergunning: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK en EuroCreditBank. De actuele lijst wordt bijgehouden door de Nationale Bank van Moldavië; er zijn momenteel geen bijkantoren van buitenlandse banken in het land.
Heeft een bank een eigen IBAN?
Nee. Een IBAN is het nummer van een specifieke rekening van een specifieke klant. Een bank heeft een SWIFT/BIC en een tweeletterige identificatiecode (AG, ML, VI, MO enzovoort), die deel uitmaakt van elke IBAN van haar klanten. Als u wordt gevraagd om het ‘IBAN van de bank’, is eigenlijk ofwel het IBAN van uw rekening nodig, ofwel de SWIFT-code van de bank.
Hoe ziet een Moldavische IBAN eruit en hoe controleert u die?
24 tekens: MD + twee controlecijfers + bankcode van twee tekens + 18 tekens van het rekeningnummer, bijvoorbeeld MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. De juistheid wordt gecontroleerd met het controlegetal — gebruik hiervoor de tool van de Nationale Bank van Moldavië of de controle in uw internetbankieren voordat u de betaling verzendt.
Welke SWIFT-code hebben Moldavische banken?
maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. De code van acht tekens verwijst naar het hoofdkantoor; als de tegenpartij elf tekens vereist, wordt XXX toegevoegd.
Kan ik een bedrijfsrekening op afstand openen zonder naar Moldavië te komen?
De registratie van de vennootschap en de voorbereiding van alle documenten voeren wij uit op basis van een volmacht. Voor het openen van de rekening zelf vraagt de bank doorgaans om een eenmalige persoonlijke aanwezigheid van de rekeningbeheerder. Het verdere verloop verloopt via internetbankieren en een gevolmachtigde vertegenwoordiger. De voorwaarden verschillen van bank tot bank, daarom stemmen wij de bank vooraf af.
Waarom is de rekening geopend, maar worden betalingen niet uitgevoerd?
Omdat de rekening wordt geactiveerd na bevestiging door de Staatsbelastingdienst — de bank is verplicht de gegevens over de geopende rekening door te geven en tot de bevestiging zijn transacties niet mogelijk. Meestal duurt dit 2–5 werkdagen. Dit is een normale procedure en geen probleem van de bank of een fout in de documenten.
Werkt SEPA voor een Moldavische rekening?
Ja, sinds 6 oktober 2025. Eurobetalingen tussen Moldavië en de EU verlopen volgens de regels van de eengemaakte betaalzone: sneller en vele malen goedkoper dan SWIFT. Welke schema’s, tarieven en bijschrijvingstermijnen beschikbaar zijn, hangt af van de specifieke bank — vraag dit na bij het openen van de rekening.
Worden de tegoeden van rechtspersonen op rekeningen gegarandeerd?
Ja. Het depositogarantiefonds dekt de tegoeden van natuurlijke personen en rechtspersonen, ingezetenen en niet-ingezetenen, in elke valuta — tot 200 000 lei per deposant bij één bank (vanaf 1 januari 2025). Bedragen boven de limiet worden niet door de staatsgarantie gedekt.
Welke bank kiezen voor een bedrijf in Moldavië?
Het hangt af van de taak. Hebt u een netwerk door het hele land en een volledig dienstenpakket nodig — maib of Moldindconbank. Werken op afstand en een duidelijke houding tegenover niet-residenten — in onze praktijk OTP Bank. Europese tegenpartijen en kredietverlening aan het mkb — ProCredit Bank of EXIMBANK. Roemeense vector — Victoriabank. Klein bedrijf met niet-standaard situaties — FinComBank of ENERGBANK. Wij selecteren de bank op basis van de eigendomsstructuur en de geplande omzet voordat de documenten worden ingediend.
Moet u de belastingdienst informeren over het openen van een rekening?
Voor de onderneming zelf — nee: de bank geeft de gegevens door, en juist in die fase wordt de rekening bevestigd. Een aparte procedure is nodig voor rekeningen die in het buitenland zijn geopend — daarvoor gelden eigen rapportageregels en die kunt u beter vóór het openen navragen.
Kan een niet-ingezetene — een natuurlijke persoon — een rekening openen?
Ja, banken openen rekeningen voor niet-ingezetenen, maar met verscherpte controle: identiteitsbewijs, herkomst van middelen, doel van het openen van de rekening, soms — documenten die een band met Moldavië aantonen (verblijfsvergunning, onroerend goed, bedrijf). Het pakket en de bank kiezen wij op basis van de concrete situatie.
Onze hulp bij banken
Wij werken sinds 2005 met Moldavische banken en weten precies wat elk van hen aan een nieuwe klant vraagt. Wij helpen: een bank te kiezen die past bij de eigendomsstructuur en omzet, een compliancepakket voor te bereiden, documenten van een buitenlandse oprichter te legaliseren en te vertalen, een volmacht op te stellen volgens de bankvereisten, de rekeningbeheerder aan te melden voor een afspraak en met een specialist naar de afspraak mee te gaan. Aanverwante diensten — prijslijst juridische diensten.
Telefoon en messengers: +373 67 666 333 · WhatsApp · contacten. Een aanvraag kunt u gemakkelijk indienen op de pagina documenten op afstand bestellen.
Informatief materiaal. De bankgegevens zijn overgenomen uit het officiële register van de Nationale Bank van Moldavië per september 2026; tarieven, servicevoorwaarden en de beslissing om een rekening te openen liggen bij de bank. Controleer vóór de betaling de IBAN en SWIFT aan de hand van het document dat u van de tegenpartij hebt ontvangen.
BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — het materiaal is gecontroleerd en volledig gepubliceerd.