Banker i Moldavien för företag: komplett lista 2026 — SWIFT, IBAN-koder, filialer

Banker i Moldavien för företag: fullständig lista 2026 — SWIFT, IBAN-koder, filialer

I Republiken Moldavien är 10 licensierade banker verksamma. Nedan följer en fullständig lista med officiella uppgifter för varje bank: juridiskt namn, huvudkontor, telefon, e-post, webbplats, SWIFT/BIC, bankidentifierare i IBAN-koden, ägare och en länk till den officiella filialkartan. Dessutom det som företag behöver veta: hur man öppnar ett företagskonto, vad SEPA innebär för ett moldaviskt konto och hur juridiska personers pengar garanteras.

Aktuellt per september 2026. Källan till bankuppgifterna är registret över licensierade banker hos Moldaviens nationalbank; marknadsandelar och ägare enligt uppgifter från BNM och öppna källor.

Alla banker i Moldavien: SWIFT- och IBAN-koder i en enda tabell

Bank	SWIFT / BIC	Kod i IBAN	Huvudkontor	Telefon
maib (Moldova-Agroindbank)	AGRNMD2X	AG	Chișinău, 31 August 1989-gatan 127	1313, +373 22 22 27 70
Moldindconbank (MICB)	MOLDMD2X	ML	Chișinău, Armeniska gatan 38	+373 22 57 67 82
Victoriabank	VICBMD2X	VI	Chișinău, 31 August 1989-gatan 141	+373 30 30 31 86
OTP Bank (f.d. Mobiasbanca)	MOBBMD22	MO	Chișinău, Ștefan cel Mare-bulevarden 81a	+373 22 25 64 56
ProCredit Bank	PRCBMD22	PR	Chișinău, Ștefan cel Mare-bulevarden 65, kontor 901	+373 22 27 07 07
FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ)	FTMDMD2X	FT	Chișinău, Pusjkingatan 26	+373 22 26 99 00
EXIMBANK	EXMMMD22	EX	Chișinău, Ștefan cel Mare-bulevarden 171/1	+373 22 60 00 00
ENERGBANK	ENEGMD22	EN	Chișinău, Tighinagatan 23/3	+373 22 85 80 00
COMERŢBANK	CMTBMD2X	CM	Chișinău, Independenței-gatan 1/1	+373 22 83 98 39
EuroCreditBank	ECBMMD2X	EC	Chișinău, Ismailgatan 33	+373 22 50 01 01

Koden i IBAN är de två tecken som står på ditt konto direkt efter MD och två kontrollsiffror. Av dem framgår banken, även om uppgifterna har kommit utan namn.

Bankranking: rapportsiffror och gradering enligt kriterier

De moldaviska bankerna har, med sällsynta undantag, inga internationella kreditbetyg (Fitch, Moody’s, S&P) — de måste jämföras utifrån rapporteringen till Nationalbanken och hur de beter sig mot kunderna. Nedan följer båda delarna: först kontrollerbara siffror, sedan vår gradering enligt praktiska kriterier. Den andra delen är en expertbedömning utifrån erfarenhet av att bistå kunder, inte ett kreditbetyg från en byrå, och vi skiljer tydligt på detta.

Siffror: marknadsandel och vinst för första halvåret 2026

Bank	Marknadsandel efter tillgångar	Vinst första halvåret 2026, miljoner lei	Jämfört med föregående år	Ägare
maib	≈ 36% — första plats	över 1 000	+26%	konsortium EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital
Moldindconbank	≈ 21%	över 720	+6%	Doverie-Invest, Bulgarien
Victoriabank	16,7% (tillgångar 33,8 miljarder lei)	över 256	+40%	Banca Transilvania, Rumänien + EBRD
OTP Bank	≈ 12%	221	−4%	OTP Group, Ungern
FinComBank	≈ 3,6%	56	oförändrat	moldaviska aktieägare
ProCredit Bank	≈ 4%	46,7	+60%	ProCredit Holding, Tyskland
ENERGBANK	≈ 2%	25,7	+86%	Iute Group, Estland
EXIMBANK	≈ 3,4%	16,3	−72%	Intesa Sanpaolo, Italien
COMERŢBANK	≈ 1,3%	1,5	—	ACF Corporate Finance, Österrike
EuroCreditBank	≈ 1%	0,1	−96%	privata aktieägare

Hela sektorn tjänade under halvåret cirka 2,36 miljarder lei (+15 % jämfört med 2025) med tillgångar på omkring 175–180 miljarder lei, varvid maib och Moldindconbank står för cirka 73 % av hela systemets vinst. Detta är den viktigaste slutsatsen av siffrorna: marknaden är starkt koncentrerad, och gapet mellan de tre största och övriga är tiotals gånger större. Separat bör man titta på dynamiken: tillväxten för ProCredit (+60 %) och ENERGBANK (+86 %) tyder på att de tar fart, medan nedgången för EXIMBANK (−72 %) och EuroCreditBank (−96 %) tyder på en krympande verksamhet, även om bankerna i sig är stabila.

Gradering: hur vi bedömer banker för företagskunder

Vi bedömer enligt fem kriterier, vart och ett på en tregradig skala (A — stark, B — acceptabel, C — svag punkt):

1. Skala och stabilitet — marknadsandel, vinst och dess dynamik enligt rapporteringen högre.
2. Nätverk — täckning i landet, tillgänglighet för kontor utanför Chișinău.
3. Fjärrservice — kvalitet på internetbanken för juridiska personer, arbete med fullmakt, möjlighet att lösa frågor utan besök.
4. Inställning till icke-residenter — hur förutsägbart banken öppnar konto för ett företag med utländska ägare och hur snabbt compliancekontrollen går.
5. Utrikesekonomiska transaktioner — valutabetalningar, SEPA, stöd för export- och importaffärer samt handelsfinansiering.

Bank	Storlek	Nätverk	På distans	Icke-residenter	Utrikeshandel	Resultat
maib	A	A	A	B	A	A
Moldindconbank	A	A	B	B	B	A−
Victoriabank	A	A	A	B	A	A

OTP BankBBAAAAProCredit BankBCAAAA−EXIMBANKCCBBABFinComBankCBBBBBENERGBANKCCBBCB−COMERŢBANKCCCBBC+EuroCreditBankCCCBCC

Så här använder du detta. Betyget ”A” betyder inte ”bäst för alla” – det betyder att banken med säkerhet löser de flesta typiska uppgifter för företaget. Om du behöver ett rikstäckande nätverk och en fullständig uppsättning tjänster står valet mellan maib, Moldindconbank och Victoriabank. Om verksamheten styrs från utlandet och förutsägbar compliance är viktig – OTP Bank och ProCredit Bank. Om det viktigaste är betalningar med europeiska motparter, lägg till EXIMBANK (Intesa Sanpaolo-gruppen) i listan. Banker med resultatet ”C” är inte ”dåliga”: de är små, och det kan vara meningsfullt att arbeta med dem för en specifik uppgift, efter att i förväg ha klargjort limiter och tariffer.

Bland externa utmärkelser: maib utsågs av tidskriften Euromoney till Moldovas bästa bank och bästa privatkundsbank för 2026; maib, Moldindconbank och Victoriabank finns med bland de 200 största bankerna i OSS. Uppgifterna om vinst och tillgångar kommer från bankernas rapportering till Moldovas nationalbank för första halvåret 2026; marknadsandelarna anges enligt de senast publicerade uppskattningarna och ändras från kvartal till kvartal.

maib — Moldova-Agroindbank

• Juridiskt namn: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
• Huvudkontor: MD-2012, Chișinău, 31 August 1989-gatan 127. Telefon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: AGRNMD2X · kod i IBAN: AG · webbplats: maib.md
• Ägare: HEIM Partners Limited (konsortium EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital) — cirka 39% av aktierna och 45% av rösterna.
• Marknadsandel: landets största bank, omkring 36% av banktillgångarna.
• Kontor: landets största nätverk, inklusive distriktscentrum — karta över maib-kontor och bankomater.
• Passar för: företag som behöver rikstäckande närvaro, lönetjänster, kortinlösen och valutatransaktioner i en och samma bank.

Moldindconbank (MICB)

• Juridiskt namn: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
• Huvudkontor: MD-2012, Chisinau, Armenska gatan 38. Telefon: +373 22 57 67 82. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: MOLDMD2X · IBAN-kod: ML · webbplats: micb.md
• Ägare: Doverie-Invest S.A. (Bulgarien) — 77,63 %.
• Marknadsandel: landets näst största bank, cirka 21 % av tillgångarna.
• Kontor: nätverk på fler än 40 orter; banken publicerar en fullständig lista över filialer och agenturer i en separat fil — MICB:s banknätverk.
• Lämplig för: handels- och tillverkningsföretag med aktiv betalningsverksamhet och regional närvaro.

Victoriabank

• Juridiskt namn: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
• Huvudkontor: MD-2004, Chișinău, gatan 31 August 1989, 141. Telefon: +373 30 30 31 86. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: VICBMD2X · IBAN-kod: VI · webbplats: victoriabank.md
• Ägare: Banca Transilvania (Rumänien) — 66,77 %, EBRD — 27,56 %. Under 2024–2025 absorberades BCR Chișinău.
• Marknadsandel: tredje banken, cirka 15 % av tillgångarna.
• Kontor: Victoriabanks kontakter och kontor.
• Passar för: företag med rumänsk inriktning – den gemensamma gruppen med Banca Transilvania förenklar arbetet i kopplingen Moldavien–Rumänien.

OTP Bank (tidigare Mobiasbanca)

• Juridiskt namn: OTP Bank S.A.
• Huvudkontor: MD-2012, Chișinău, bulevardul Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Telefon: +373 22 25 64 56. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: MOBBMD22 · IBAN-kod: MO · webbplats: otpbank.md
• Ägare: OTP Bank Nyrt. (Ungern) — 98,26%.
• Marknadsandel: cirka 12% av tillgångarna.
• Kontor: nätverk av kontor och uttagsautomater OTP Bank.
• Passar för: enligt vår erfarenhet — den mest förutsägbara banken för att sköta ärenden på distans och agera enligt fullmakt från kontoinnehavaren; ett tydligt förhållningssätt till icke-residenta kunder.

ProCredit Bank

• Juridiskt namn: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
• Huvudkontor: MD-2012, Chișinău, bul. Ștefan cel Mare și Sfînt 65, kontor 901. Telefon: +373 22 27 07 07. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: PRCBMD22 · IBAN-kod: PR · webbplats: procreditbank.md
• Ägare: ProCredit Holding AG (Tyskland) — 100 %.
• Marknadsandel: cirka 4 % av tillgångarna; banken arbetar medvetet endast med företag.
• Kontor: kompakt nätverk, satsning på onlinebank — kontakter ProCredit Bank.
• Lämplig för: exportörer och importörer som arbetar med europeiska partner samt företag som värdesätter tyska standarder för regelefterlevnad och kreditgivning till små och medelstora företag.

FinComBank

• Juridiskt namn: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
• Huvudkontor: MD-2012, Chișinău, Pusjkingatan 26. Telefon: +373 22 26 99 00. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: FTMDMD2X · IBAN-kod: FT · webbplats: fincombank.com
• Ägare: moldaviska privata aktieägare.
• Marknadsandel: cirka 3,5 % av tillgångarna.
• Kontor: kontakter och representationskontor FinComBank.
• Passar för: småföretag och mikroföretag som värdesätter personlig kontakt med banken och flexibilitet i icke-standardiserade situationer.

EXIMBANK

• Juridiskt namn: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
• Huvudkontor: MD-2004, Chișinău, bulevarden Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefon: +373 22 60 00 00. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: EXMMMD22 · IBAN-kod: EX · webbplats: eximbank.md
• Ägare: Intesa Sanpaolo (Italien) — 100%.
• Marknadsandel: cirka 3,4% av tillgångarna.
• Kontor: kontakter och kontor EXIMBANK.
• Lämplig för: företag med italienska och europeiska motparter – banken ingår i en av EU:s största bankgrupper.

ENERGBANK

• Juridiskt namn: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
• Huvudkontor: MD-2001, Chișinău, Tighinagatan 23/3. Telefon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: ENEGMD22 · IBAN-kod: EN · webbplats: energbank.com
• Ägare: Iute Group AS (Estland) — 95,92 %.
• Marknadsandel: cirka 2 % av tillgångarna.
• Passar för: små företag och projekt där snabba beslut är viktiga; efter ägarbytet utvecklar banken aktivt digitala tjänster.

COMERŢBANK

• Juridiskt namn: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
• Huvudkontor: MD-2043, Chișinău, Independenței-gatan 1/1. Telefon: +373 22 83 98 39. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: CMTBMD2X · IBAN-kod: CM · webbplats: comertbank.md
• Ägare: ACF Corporate Finance Consulting AG (Österrike) — 99,9%.
• Marknadsandel: cirka 1,3 % av tillgångarna.
• Kontor: COMERŢBANK-kontakter.
• Lämplig för: nischade företag och utrikeshandelsföretag; en liten bank med personlig service.

EuroCreditBank

• Juridiskt namn: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
• Huvudkontor: MD-2001, Chișinău, Ismailgatan 33. Telefon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-post: [email protected]
• SWIFT/BIC: ECBMMD2X · IBAN-kod: EC · webbplats: ecb.md
• Ägare: privata aktieägare (Grekland, Förenade Arabemiraten).
• Marknadsandel: cirka 1 % av tillgångarna — systemets minsta bank.
• Kontor: EuroCreditBanks nätverk.
• Passar för: specifika ändamål; på grund av bankens storlek bör villkor och limiter kontrolleras i förväg.

Bankernas kontor: var du hittar en verkligen aktuell lista

Fullständiga adresslistor över filialer och agenturer ändras varje månad: kontor öppnas, flyttas och stängs. Därför publicerar vi inte en ”fryst” lista med hundratals adresser som blir inaktuell efter ett kvartal, utan ger direktlänkar till bankernas officiella kartor och listor — där uppdaterar banken själv uppgifterna:

• maib — karta över kontor och bankomater
• Moldindconbank — bankens nätverk (lista över filialer och agenturer i en separat fil)
• Victoriabank — kontakter och kontor
• OTP Bank — kontor och bankomater
• ProCredit Bank — kontakter
• FinComBank — kontakter och representationskontor
• EXIMBANK — kontakter
• ENERGBANK — bankens webbplats
• COMERŢBANK — kontakter
• EuroCreditBank — nätverk

Om du för en specifik transaktion behöver en lista över bankkontor med adresser och öppettider på papper — tar vi fram ett urval för de banker och städer du behöver för din uppgift.

Hur det moldaviska IBAN är uppbyggt

Ett vanligt missförstånd: IBAN tillhör inte banken, utan ett specifikt konto. Banken har en SWIFT/BIC-kod och en identifierare på två tecken som byggs in i IBAN för varje kund. Det moldaviska IBAN består av exakt 24 tecken:

Del	Längd	Vad det betyder
MD	2 bokstäver	Landskod — Republiken Moldavien
24	2 siffror	Kontrollsiffra (validering enligt ISO 13616-standarden)
AG	2 tecken	Bankidentifierare som tilldelats av Moldaviens nationalbank (se tabellen ovan)
00 0225 1000 1310 4168	18 tecken	Identifierare för kundens konto inom banken

Exempel från det officiella IBAN-registret: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — konto i maib. Skrivs utan mellanslag, endast versaler. Du kan kontrollera att någon annans IBAN är korrekt före betalningen med verktyg från Moldaviens nationalbank — det är billigare än att leta efter en överföring som har gått ”ingenstans”.

För en inkommande betalning från utlandet räcker vanligtvis tre saker: mottagarens IBAN, bankens SWIFT/BIC och exakt företagsnamn såsom det står i registerutdraget. Korrespondentbank behövs inte alltid — hämta dess uppgifter från din bank, de varierar beroende på valuta.

SEPA: euroöverföringar enligt EU:s regler fungerar redan

Detta är den viktigaste förändringen för utrikeshandeln under de senaste åren. Moldavien antogs till det gemensamma eurobetalningsområdet den 6 mars 2025, och från och med den 6 oktober 2025 är landet operativt anslutet: euroöverföringar mellan ett moldaviskt konto och konton i EU går enligt samma regler och avgifter som inom Europeiska unionen.

Enligt Nationalbankens uppgifter för de första tio månaderna: cirka 8 av 10 eurotransaktioner går redan via SEPA, betalningsvolymen ökade från 9,3 till 14,6 miljarder euro, och företag och privatpersoner har sparat omkring 13,2 miljoner euro i avgifter. En överföring som tidigare kostade mellan 20 och 150 euro kostar nu omkring en euro.

Praktiska slutsatser för företag: att ha ett eurokonto i Moldavien har blivit märkbart billigare än att betala för SWIFT-överföringar; men de specifika tarifferna, krediteringstiderna och utbudet av tillgängliga lösningar skiljer sig åt mellan bankerna — kontrollera innan du väljer bank, inte efter. Kontouppgifterna för SEPA-överföring är samma IBAN och BIC.

Garanti av pengar: 200 000 lei, inklusive juridiska personer

Insättningsgarantifonden i banksystemet täcker medel i nationell och utländsk valuta, för residenter och icke-residenter, fysiska och juridiska personer. Från och med 1 januari 2025 är det maximala utbetalningsbeloppet till en insättare 200 000 lei oavsett antal konton och valuta. Gränsen höjs successivt mot europeisk nivå.

För företag innebär detta en enkel sak: saldon över detta belopp är en fråga om den enskilda bankens tillförlitlighet, inte om statlig garanti. Därför fördelas stora omsättningar vanligtvis på två banker — en arbetsbank och en reservbank.

Hur man öppnar ett företagskonto i Moldova: förfarande och tidsfrister

• Ett tillfälligt konto för aktiekapitalet öppnas redan före bolagsregistreringen – handläggningen tar från en halvtimme till en timme.
• Permanenta konton öppnas lika snabbt, men aktiveras inte omedelbart: banken överför uppgifterna till Statliga skattetjänsten, och transaktioner på kontot blir möjliga efter dess bekräftelse (art. 167 i skattelagen). Vanligtvis tar detta 2–5 arbetsdagar.
• En underskrift. För att genomföra betalningar räcker det med kontoförvaltarens underskrift — bokföraren behöver inte anges på signaturkortet, särskilt om bokföringen sköts av en redovisningsbyrå.
• Agerande genom fullmakt. Kontodisponenten kan agera genom ett ombud – det är detta som gör det möjligt att sköta ärenden på distans. Texten till fullmakten anpassar vi själva efter bankens krav, se fullmakt för att öppna företag utomlands.
• Vad banken kommer att be om: bolagsordning och utdrag ur det statliga registret, beslut om utnämning av administratör, undertecknarnas identitetshandlingar, uppgifter om verkliga huvudmän, beskrivning av verksamheten och planerade omsättningar, vid utländskt deltagande — legaliserade och översatta bolagshandlingar.

Om företaget inte finns ännu — börja med registrering: registrering av SRL (LLC) i Moldova, namnreservation, juridisk adress. För en icke-kommersiell struktur är förfarandet ett annat — se registrering av fond (stiftelse) med kontoöppning.

Utländsk grundare och icke-resident: där det vanligtvis uppstår problem

Banken öppnar inte kontot ”på passet” utan efter kontroll: medlens ursprung, ägarstruktur, verklig verksamhet. För ett företag med utländskt ägande innebär det ett i förväg förberett paket – annars förvandlas processen till veckor av korrespondens.

• Utländska deltagarens bolagsdokument — med apostille eller konsulär legalisering, beroende på land, och med auktoriserad översättning.
• För OSS-länder som har rättshjälpsavtal med Moldavien (Minskkonventionen) behövs oftast ingen apostille — en notariserad översättning räcker.
• Beskrivning av verksamheten, motparterna och förväntade omsättningar — i skriftlig form: det är det dokument vars avsaknad fördröjer kontoöppnandet allra mest.
• Banken kräver vanligtvis ett personligt besök av administratören en gång — vi kontrollerar i förväg villkoren för den specifika banken och samlar alla åtgärder till en och samma dag.

Hur många banker är verksamma i Moldova år 2026?

Tio licensierade banker: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK och EuroCreditBank. Den aktuella förteckningen förs av Moldovas nationalbank; det finns för närvarande inga filialer till utländska banker i landet.

Har banken ett eget IBAN?

Nej. IBAN är numret på en specifik kunds specifika konto. Banken har SWIFT/BIC och en tvåställig identifierare (AG, ML, VI, MO och så vidare) som ingår i varje IBAN för bankens kunder. Om du blir ombedd att ange ”bankens IBAN” behövs i själva verket antingen IBAN för ditt konto eller bankens SWIFT.

Hur ser ett moldaviskt IBAN ut och hur kontrollerar man det?

24 tecken: MD + två kontrollsiffror + tvåställig bankkod + 18 tecken för kontot, till exempel MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Giltigheten kontrolleras med kontrollsiffran — använd verktyget från Moldaviens nationalbank eller kontrollera i din internetbank innan betalningen skickas.

Vilken SWIFT-kod har moldaviska banker?

maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Den åtta tecken långa koden avser huvudkontoret; om motparten kräver elva tecken läggs XXX till.

Kan man öppna ett företagskonto på distans utan att resa till Moldavien?

Vi sköter registreringen av företaget och upprättandet av alla handlingar genom fullmakt. För själva kontoöppningen kräver banken i regel att kontodisponenten är personligen närvarande vid ett enda tillfälle. Det fortsatta arbetet sker via internetbank och en fullmaktsrepresentant. Villkoren skiljer sig åt från bank till bank, därför kommer vi överens om bank i förväg.

Varför är kontot öppet men betalningarna går inte igenom?

Eftersom kontot aktiveras efter bekräftelse från Statliga skattemyndigheten — banken är skyldig att överföra uppgifter om det öppnade kontot, och fram till bekräftelsen är transaktioner omöjliga. Vanligtvis tar det 2–5 arbetsdagar. Detta är ett normalt förfarande, inte ett bankproblem eller ett fel i dokumenten.

Fungerar SEPA för ett moldaviskt konto?

Ja, från och med den 6 oktober 2025. Euroöverföringar mellan Moldavien och EU går enligt reglerna för det gemensamma eurobetalningsområdet: snabbare och flera gånger billigare än SWIFT. Vilka system, avgifter och krediteringstider som gäller beror på den specifika banken — kontrollera när du öppnar kontot.

Är juridiska personers pengar på konton garanterade?

Ja. Insättningsgarantifonden täcker fysiska och juridiska personers medel, för residenter och icke-residenter, i valfri valuta – upp till 200 000 lei per insättare i en och samma bank (från och med den 1 januari 2025). Belopp över gränsen täcks inte av den statliga garantin.

Vilken bank ska man välja för företag i Moldavien?

Det beror på uppgiften. Behöver du ett landsomfattande nätverk och ett komplett utbud av tjänster — maib eller Moldindconbank. Distansarbete och en tydlig inställning till icke-residenter — enligt vår erfarenhet OTP Bank. Europeiska motparter och finansiering av små och medelstora företag — ProCredit Bank eller EXIMBANK. Rumänsk inriktning — Victoriabank. Mindre företag med icke-standardiserade situationer — FinComBank eller ENERGBANK. Vi väljer bank utifrån ägarstruktur och planerad omsättning innan dokumenten lämnas in.

Behöver man meddela skattemyndigheten om att ett konto öppnas?

För själva företaget — nej: uppgifterna överförs av banken, och det är i detta skede kontot får bekräftelse. En separat procedur krävs för konton som öppnats utomlands — för dem gäller egna rapporteringsregler, och de bör klargöras innan kontot öppnas.

Kan en icke-resident — en fysisk person — öppna ett konto?

Ja, bankerna öppnar konton för icke-residenter, men med förstärkt kontroll: identitetsbekräftelse, medlens ursprung, syftet med att öppna kontot, ibland — dokument som visar anknytning till Moldavien (uppehållstillstånd, fastighet, företag). Paketet och banken väljer vi utifrån den specifika situationen.

Vår hjälp med banker

Vi har arbetat med moldaviska banker sedan 2005 och vet exakt vad var och en av dem frågar en ny kund. Vi hjälper till med: att välja bank utifrån ägarstruktur och omsättning, förbereda compliance-paketet, legalisera och översätta den utländska grundarens handlingar, upprätta en fullmakt enligt bankens krav, boka tid för kontoadministratören och följa med en specialist vid mötet. Relaterade tjänster — prislista för juridiska tjänster.

Telefon och meddelandeappar: +373 67 666 333 · WhatsApp · kontakter. En förfrågan kan bekvämt lämnas på sidan beställning av dokument på distans.

Materialet är informativt. Bankuppgifterna anges enligt Moldaviens nationalbanks officiella register för september 2026; avgifter, servicevillkor och beslut om att öppna konto ligger hos banken. Kontrollera IBAN och SWIFT mot dokumentet från motparten före betalning.

BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — materialet är granskat och publicerat i sin helhet.