Banke v Moldaviji za podjetja: popoln seznam 2026 — SWIFT, kode IBAN, poslovalnice
V Republiki Moldaviji deluje 10 licenciranih bank. Spodaj je popoln seznam z uradnimi podatki vsake banke: pravno ime, sedež, telefon, e-pošta, spletna stran, SWIFT/BIC, identifikator banke v kodi IBAN, lastniki in povezava do uradnega zemljevida poslovalnic. Poleg tega, kar mora podjetje vedeti: kako odpreti račun podjetja, kaj pomeni SEPA za moldavski račun in kako so zajamčena sredstva pravnih oseb.
Aktualno za september 2026. Vir bančnih podatkov — register licenciranih bank Narodne banke Moldavije; tržni deleži in lastniki — po podatkih BNM in javno dostopnih virov.
Vse banke Moldavije: SWIFT in kode IBAN v eni tabeli
| Banka | SWIFT / BIC | Koda v IBAN | Sedež | Telefon |
|---|---|---|---|---|
| maib (Moldova-Agroindbank) | AGRNMD2X | AG | Kišinjev, ul. 31 August 1989, 127 | 1313, +373 22 22 27 70 |
| Moldindconbank (MICB) | MOLDMD2X | ML | Kišinjev, ul. Armenska, 38 | +373 22 57 67 82 |
| Victoriabank | VICBMD2X | VI | Kišinjev, ul. 31 August 1989, 141 | +373 30 30 31 86 |
| OTP Bank (prej Mobiasbanca) | MOBBMD22 | MO | Kišinjev, bul. Štefan cel Mare, 81a | +373 22 25 64 56 |
| ProCredit Bank | PRCBMD22 | PR | Kišinjev, bul. Štefan cel Mare, 65, pis. 901 | +373 22 27 07 07 |
| FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ) | FTMDMD2X | FT | Kišinjev, ul. Puškina, 26 | +373 22 26 99 00 |
| EXIMBANK | EXMMMD22 | EX | Kišinjev, bul. Štefan cel Mare, 171/1 | +373 22 60 00 00 |
| ENERGBANK | ENEGMD22 | EN | Kišinjev, ul. Tighina, 23/3 | +373 22 85 80 00 |
| COMERŢBANK | CMTBMD2X | CM | Kišinjev, ul. Neodvisnosti 1/1 | +373 22 83 98 39 |
| EuroCreditBank | ECBMMD2X | EC | Kišinjev, ul. Ismail 33 | +373 22 50 01 01 |
Koda v IBAN sta tista dva znaka, ki stojita na vašem računu takoj za MD in dvema kontrolnima števkama. Iz njih je razvidna banka, tudi če so podatki prispeli brez naziva.
Bonitetna lestvica bank: številke iz poročil in razvrstitev po merilih
Mednarodnih bonitetnih ocen (Fitch, Moody’s, S&P) moldavske banke, z redkimi izjemami, nimajo – primerjati jih je treba po poročanju Narodni banki in po tem, kako se vedejo do strank. Spodaj sta oboje: najprej preverljive številke, nato naša razvrstitev po praktičnih merilih. Drugo je strokovna ocena na podlagi izkušenj pri spremljanju strank, ne bonitetna ocena agencije, in to jasno ločujemo.
Številke: tržni delež in dobiček v prvem polletju 2026
| Banka | Tržni delež po sredstvih | Dobiček v I. polletju 2026, mio lejev | Glede na prejšnje leto | Kdo je lastnik |
|---|---|---|---|---|
| maib | ≈ 36% — prvo mesto | več kot 1 000 | +26% | konzorcij EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital |
| Moldindconbank | ≈ 21% | več kot 720 | +6% | Doverie-Invest, Bolgarija |
| Victoriabank | 16,7% (sredstva 33,8 milijarde lejev) | več kot 256 | +40% | Banca Transilvania, Romunija + EBRD |
| OTP Bank | ≈ 12% | 221 | −4% | OTP Group, Madžarska |
| FinComBank | ≈ 3,6% | 56 | brez sprememb | moldavski delničarji |
| ProCredit Bank | ≈ 4% | 46,7 | +60% | ProCredit Holding, Nemčija |
| ENERGBANK | ≈ 2% | 25,7 | +86% | Iute Group, Estonija |
| EXIMBANK | ≈ 3,4% | 16,3 | −72% | Intesa Sanpaolo, Italija |
| COMERŢBANK | ≈ 1,3% | 1,5 | — | ACF Corporate Finance, Avstrija |
| EuroCreditBank | ≈ 1% | 0,1 | −96% | zasebni delničarji |
Celoten sektor je v polletju ustvaril približno 2,36 milijarde lejev (+15 % glede na leto 2025) ob sredstvih okoli 175–180 milijard lejev, pri čemer maib in Moldindconbank ustvarita približno 73 % celotnega dobička sistema. To je tudi glavni sklep iz številk: trg je močno koncentriran, razlika med prvo trojico in ostalimi je več desetkratna. Posebej velja pogledati dinamiko: rast ProCredit (+60 %) in ENERGBANK (+86 %) kaže na pridobivanje zagona, padec EXIMBANK (−72 %) in EuroCreditBank (−96 %) pa na krčenje poslovanja, tudi če so same banke stabilne.
Kategorizacija: kako ocenjujemo banke za poslovne stranke
Ocenjujemo po petih merilih, vsako po tristopenjski lestvici (A — močno, B — sprejemljivo, C — šibka točka):
- Obseg in stabilnost — tržni delež, dobiček in njegova dinamika po poročilih zgoraj.
- Mreža — pokritost po državi, dostopnost poslovalnice zunaj Kišinjeva.
- Poslovanje na daljavo — kakovost internetne banke za pravne osebe, poslovanje po pooblastilu, možnost reševanja zadev brez obiskov.
- Odnos do nerezidentov — kako predvidljivo banka podjetju s tujimi ustanovitelji odpre račun in kako hitro poteka preverjanje skladnosti.
- Zunanjetrgovinske operacije — valutna plačila, SEPA, podpora izvozno-uvoznim poslom in trgovinskemu financiranju.
| Banka | Velikost | Mreža | Oddaljeno | Nerezidenti | Zunanja trgovina | Skupaj |
|---|---|---|---|---|---|---|
| maib | A | A | A | B | A | A |
| Moldindconbank | A | A | B | B | B | A− |
| Victoriabank | A | A | A | B | A | A |
| OTP Bank | B | B | A | A | A | A |
| ProCredit Bank | B | C | A | A | A | A− |
| EXIMBANK | C | C | B | B | A | B |
| FinComBank | C | B | B | B | B | B |
| ENERGBANK | C | C | B | B | C | B− |
| COMERŢBANK | C | C | C | B | B | C+ |
| EuroCreditBank | C | C | C | B | C | C |
Kako to uporabljati. Ocena „A“ ne pomeni „najboljši za vse“ – pomeni, da banka zanesljivo pokrije večino običajnih nalog podjetja. Če potrebujete mrežo po vsej državi in celoten nabor storitev, izbirate med maib, Moldindconbank in Victoriabank. Če podjetje upravljate iz tujine in je pomembna predvidljivost skladnosti, sta primerni OTP Bank in ProCredit Bank. Če so ključna plačila z evropskimi partnerji, na seznam dodajte EXIMBANK (skupina Intesa Sanpaolo). Banke z oceno „C“ niso „slabe“: so majhne in z njimi je smiselno sodelovati za konkretno nalogo, pri čemer vnaprej preverite limite in tarife.
Od zunanjih priznanj: revija Euromoney je maib razglasila za najboljšo banko Moldavije in najboljšo banko za prebivalstvo po rezultatih leta 2026; maib, Moldindconbank in Victoriabank so med 200 največjimi bankami SND. Podatki o dobičku in sredstvih so iz poročil, ki so jih banke predložile Nacionalni banki Moldavije za prvo polletje 2026; tržni deleži so navedeni po zadnjih objavljenih ocenah in se spreminjajo iz četrtletja v četrtletje.
maib — Moldova-Agroindbank
- Pravno ime: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
- Sedež: MD-2012, Kišinjev, ul. 31 August 1989, 127. Telefon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
AGRNMD2X· koda v IBAN:AG· spletna stran: maib.md - Lastniki: HEIM Partners Limited (konzorcij EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital) — približno 39 % delnic in 45 % glasov.
- Tržni delež: največja banka v državi, približno 36 % bančnih sredstev.
- Poslovalnice: največja mreža v državi, vključno z okrožnimi središči — zemljevid poslovalnic in bankomatov maib.
- Komu ustreza: podjetjem, ki potrebujejo pokritost po vsej državi, plačne projekte, sprejemanje plačilnih kartic in valutne operacije v eni banki.
Moldindconbank (MICB)
- Pravno ime: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
- Sedež: MD-2012, Kišinjev, Armenska ulica 38. Telefon: +373 22 57 67 82. E-pošta: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOLDMD2X· koda v IBAN:ML· spletna stran: micb.md - Lastniki: Doverie-Invest S.A. (Bolgarija) — 77,63%.
- Tržni delež: druga banka v državi, približno 21 % sredstev.
- Poslovalnice: mreža v več kot 40 naseljih; banka objavlja celoten seznam podružnic in agencij v ločeni datoteki — mreža banke MICB.
- Komu ustreza: trgovskim in proizvodnim podjetjem z aktivnim plačilnim prometom in poslovanjem v regijah.
Victoriabank
- Pravno ime: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
- Sedež: MD-2004, Kišinjev, ul. 31 August 1989, 141. Telefon: +373 30 30 31 86. E-pošta: [email protected]
- SWIFT/BIC:
VICBMD2X· koda v IBAN:VI· spletna stran: victoriabank.md - Lastniki: Banca Transilvania (Romunija) — 66,77 %, EBRD — 27,56 %. V letih 2024–2025 je prevzela BCR Chișinău.
- Tržni delež: tretja banka, približno 15 % sredstev.
- Poslovalnice: kontakti in poslovalnice Victoriabank.
- Komu ustreza: podjetjem z romunsko usmeritvijo — skupna skupina z Banca Transilvania poenostavlja poslovanje med Moldavijo in Romunijo.
OTP Bank (nekdanja Mobiasbanca)
- Pravno ime: OTP Bank S.A.
- Sedež: MD-2012, Kišinjev, bul. Ștefan cel Mare și Sfînt, 81a. Telefon: +373 22 25 64 56. E-pošta: [email protected]
- SWIFT/BIC:
MOBBMD22· koda v IBAN:MO· spletna stran: otpbank.md - Lastniki: OTP Bank Nyrt. (Madžarska) — 98,26 %.
- Tržni delež: približno 12 % sredstev.
- Poslovalnice: mreža poslovalnic in bankomatov OTP Bank.
- Komu je priročna: po naših izkušnjah — najbolj predvidljiva banka za vodenje poslov na daljavo in poslovanje po pooblastilu razpolagalca z računom; jasen pristop do nerezidenčnih strank.
ProCredit Bank
- Pravno ime: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
- Glavni sedež: MD-2012, Kišinjev, bul. Ștefan cel Mare și Sfânt, 65, pis. 901. Telefon: +373 22 27 07 07. E-pošta: [email protected]
- SWIFT/BIC:
PRCBMD22· koda v IBAN:PR· spletna stran: procreditbank.md - Lastniki: ProCredit Holding AG (Nemčija) — 100 %.
- Tržni delež: približno 4 % sredstev; banka zavestno posluje samo s podjetji.
- Poslovalnice: kompaktna mreža, poudarek na spletnem bančništvu — kontakti ProCredit Bank.
- Komu ustreza: izvoznikom in uvoznikom, ki poslujejo z evropskimi partnerji, ter podjetjem, za katera so pomembni nemški standardi skladnosti in kreditiranje MSP.
FinComBank
- Pravno ime: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
- Glavna pisarna: MD-2012, Kišinjev, ul. Puškina 26. Telefon: +373 22 26 99 00. E-naslov: [email protected]
- SWIFT/BIC:
FTMDMD2X· koda v IBAN:FT· spletna stran: fincombank.com - Lastniki: moldavski zasebni delničarji.
- Tržni delež: približno 3,5 % sredstev.
- Poslovalnice: kontakti in predstavništva FinComBank.
- Komu ustreza: malim podjetjem in mikropodjetjem, ki cenijo neposreden stik z banko in prilagodljivost v nestandardnih situacijah.
EXIMBANK
- Pravno ime: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
- Sedež: MD-2004, Kišinjev, bul. Ștefan cel Mare și Sfânt, 171/1. Telefon: +373 22 60 00 00. E-pošta: [email protected]
- SWIFT/BIC:
EXMMMD22· koda v IBAN:EX· spletna stran: eximbank.md - Lastniki: Intesa Sanpaolo (Italija) — 100%.
- Tržni delež: približno 3,4 % sredstev.
- Poslovalnice: kontakti in poslovalnice EXIMBANK.
- Komu ustreza: podjetjem z italijanskimi in evropskimi poslovnimi partnerji – banka je del ene največjih bančnih skupin v EU.
ENERGBANK
- Pravno ime: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
- Sedež: MD-2001, Kišinjev, ul. Tighina, 23/3. Telefon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ENEGMD22· koda v IBAN:EN· spletna stran: energbank.com - Lastniki: Iute Group AS (Estonija) – 95,92 %.
- Tržni delež: približno 2 % sredstev.
- Komu ustreza: majhnim podjetjem in projektom, kjer je pomembna hitrost odločanja; po zamenjavi lastnika banka aktivno razvija digitalne storitve.
COMERŢBANK
- Pravno ime: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
- Sedež: MD-2043, Kišinjev, ul. Neodvisnosti 1/1. Telefon: +373 22 83 98 39. E-mail: [email protected]
- SWIFT/BIC:
CMTBMD2X· koda v IBAN:CM· spletna stran: comertbank.md - Lastniki: ACF Corporate Finance Consulting AG (Avstrija) — 99,9%.
- Tržni delež: približno 1,3 % sredstev.
- Poslovalnice: kontakti COMERŢBANK.
- Komu ustreza: nišnim in zunanjetrgovinskim podjetjem; majhna banka z individualno obravnavo.
EuroCreditBank
- Pravno ime: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
- Sedež: MD-2001, Kišinjev, ul. Ismail, 33. Telefon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-pošta: [email protected]
- SWIFT/BIC:
ECBMMD2X· koda v IBAN:EC· spletna stran: ecb.md - Lastniki: zasebni delničarji (Grčija, ZAE).
- Tržni delež: približno 1 % sredstev – najmanjša banka v sistemu.
- Poslovalnice: mreža EuroCreditBank.
- Komu ustreza: posameznim nalogam; zaradi velikosti banke je pogoje in omejitve smiselno preveriti vnaprej.
Poslovalnice bank: kje preveriti resnično aktualen seznam
Celotni seznami naslovov podružnic in agencij se spreminjajo mesečno: poslovalnice odpirajo, selijo in zapirajo. Zato ne objavljamo „zamrznjenega“ seznama več sto naslovov, ki bi postal zastarel v četrtletju, ampak podajamo neposredne povezave do uradnih zemljevidov in seznamov samih bank – tam podatke posodablja banka sama:
- maib — zemljevid poslovalnic in bankomatov
- Moldindconbank — mreža banke (seznam podružnic in agencij v ločeni datoteki)
- Victoriabank — kontakti in poslovalnice
- OTP Bank — poslovalnice in bankomati
- ProCredit Bank — kontakti
- FinComBank — kontakti in predstavništva
- EXIMBANK — kontakti
- ENERGBANK — spletna stran banke
- COMERŢBANK — kontakti
- EuroCreditBank — mreža
Če za določen posel potrebujete seznam poslovalnic z naslovi in delovnim časom na papirju – pripravimo izbor po želenih bankah in mestih glede na vašo nalogo.
Kako je sestavljen moldavski IBAN
Pogosta zmeda: IBAN ne pripada banki, temveč konkretnemu računu. Banka ima SWIFT/BIC in dvomestni identifikator, ki je vgrajen v IBAN vsake njene stranke. Moldavski IBAN ima natanko 24 znakov:
| Del | Dolžina | Kaj pomeni |
|---|---|---|
MD | 2 črki | Koda države – Republika Moldavija |
24AG00 0225 1000 1310 4168Primer iz uradnega registra IBAN: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — račun pri maib. Zapiše se brez presledkov, črke samo velike. Pravilnost tujega IBAN lahko pred plačilom preverite z orodji Narodne banke Moldavije — to je ceneje kot iskati nakazilo, ki je odšlo »nikamor«.
Za dohodno plačilo iz tujine običajno zadostujejo tri stvari: IBAN prejemnika, SWIFT/BIC banke in natančno ime podjetja, kot je v izpisku iz registra. Korespondenčna banka ni vedno potrebna — njene podatke pridobite pri svoji banki, razlikujejo se po valutah.
SEPA: evrski prenosi po pravilih EU že delujejo
To je glavna sprememba za zunanjeekonomsko dejavnost v zadnjih letih. Moldavija je bila 6. marca 2025 sprejeta v enotno območje plačil v evrih, s 6. oktobrom 2025 pa je operativno priključena: nakazila v evrih med moldavskim računom in računi v EU potekajo po enakih pravilih in tarifah kot znotraj Evropske unije.
Po podatkih nacionalne banke v prvih desetih mesecih delovanja: približno 8 od 10 transakcij v evrih že poteka prek SEPA, obseg plačil se je povečal z 9,3 na 14,6 milijarde evrov, podjetja in državljani pa so pri provizijah prihranili približno 13,2 milijona evrov. Nakazilo, ki je prej stalo od 20 do 150 evrov, zdaj stane približno en evro.
Praktični zaključki za podjetje: imeti evrski račun v Moldaviji je postalo občutno ceneje kot plačevati za SWIFT-prenose; vendar so konkretne tarife, roki knjiženja in nabor razpoložljivih shem pri vsaki banki drugačni — preverite pred izbiro banke, ne po njej. Podatki za SEPA-prenos so enaki IBAN in BIC.
Jamstvo za denar: 200 000 lejev, vključno s pravnimi osebami
Sklad za jamstvo vlog v bančnem sistemu krije sredstva v nacionalni in tuji valuti, rezidentov in nerezidentov, fizičnih in pravnih oseb. Od 1. januarja 2025 je najvišji znesek izplačila posameznemu vlagatelju 200 000 lejev ne glede na število računov in valuto. Zgornja meja se postopoma dviguje proti evropski ravni.
Za podjetja to pomeni preprosto stvar: stanja nad tem zneskom so vprašanje zanesljivosti posamezne banke, ne pa državnega jamstva. Zato se velike promete običajno porazdeli med dve banki — poslovno in rezervno.
Kako odpreti račun podjetja v Moldaviji: postopek in roki
- Začasni račun za osnovni kapital se odpre še pred registracijo podjetja — postopek traja od pol ure do ene ure.
- Stalni računi se odprejo prav tako hitro, vendar se ne aktivirajo takoj: banka podatke posreduje Državni davčni službi in transakcije na računu so mogoče šele po njeni potrditvi (člen 167 Davčnega zakonika). Običajno to traja 2–5 delovnih dni.
- En podpis. Za izvajanje plačil zadostuje podpis razpolagalca z računom — računovodje na kartici ni treba navesti, zlasti če računovodstvo vodi računovodsko podjetje.
- Poslovanje po pooblastilu. Razpolagalec računa lahko deluje prek pooblaščenca – to omogoča vodenje zadev na daljavo. Besedilo pooblastila v skladu z zahtevami banke pripravimo sami, glejte pooblastilo za odprtje podjetja v tujini.
- Kaj bo banka zahtevala: statut in izpisek iz državnega registra, sklep o imenovanju upravitelja, osebne dokumente podpisnikov, podatke o dejanskih lastnikih, opis dejavnosti in načrtovanih prometov, pri tujem lastništvu pa legalizirane in prevedene korporativne dokumente.
Tuji ustanovitelj in nerezident: kje se običajno zatakne
Banka računa ne odpre »na podlagi potnega lista«, temveč na podlagi rezultatov preverjanja: izvor sredstev, lastniška struktura, dejanska dejavnost. Za podjetje s tujim deležem to pomeni vnaprej pripravljen paket – sicer se postopek sprevrže v tedne dopisovanja.
- Korporativni dokumenti tujega družbenika — z apostilom ali konzularno legalizacijo, odvisno od države, in z overjenim prevodom.
- Za države SND, povezane z Moldavijo s pogodbami o pravni pomoči (Minska konvencija), apostil najpogosteje ni potreben — zadostuje notarski prevod.
- Opis poslovanja, poslovnih partnerjev in pričakovanega prometa — v pisni obliki: to je dokument, katerega odsotnost najbolj zavleče odprtje računa.
- Osebni obisk administratorja banka običajno zahteva enkrat — vnaprej preverimo pogoje konkretne banke in vsa opravila združimo v en dan.
Koliko bank deluje v Moldaviji leta 2026?
Deset licenciranih bank: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK in EuroCreditBank. Veljavni seznam vodi Narodna banka Moldavije; podružnic tujih bank v državi trenutno ni.
Ali ima banka svoj IBAN?
Ne. IBAN je številka konkretnega računa konkretnega komitenta. Banka ima SWIFT/BIC in dvomestno identifikacijsko oznako (AG, ML, VI, MO in tako naprej), ki je vključena v vsak IBAN njenih komitentov. Če vas prosijo za „IBAN banke“, dejansko potrebujete bodisi IBAN svojega računa bodisi SWIFT banke.
Kako izgleda moldavski IBAN in kako ga preveriti?
24 znakov: MD + dve kontrolni števki + dvoznakovna koda banke + 18 znakov računa, na primer MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. Pravilnost se preveri s kontrolno številko — uporabite orodje Narodne banke Moldavije ali preverite v svoji spletni banki pred pošiljanjem plačila.
Kateri SWIFT imajo moldavske banke?
maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. Osemmestna koda označuje glavno pisarno; če nasprotna stranka zahteva enajst znakov, se doda XXX.
Ali je mogoče odpreti račun podjetja na daljavo, ne da bi prišli v Moldavijo?
Registracijo podjetja in pripravo vseh dokumentov izvajamo po pooblastilu. Za samo odprtje računa banka praviloma zahteva enkratno osebno prisotnost upravljavca računa. Nadaljnje delo poteka prek spletnega bančništva in zastopnika po pooblastilu. Pogoji se od banke do banke razlikujejo, zato banko vnaprej uskladimo.
Zakaj je račun odprt, a plačila ne potekajo?
Ker se račun aktivira po potrditvi Državne davčne službe — banka mora posredovati podatke o odprtem računu in do potrditve transakcije niso mogoče. Običajno to traja 2–5 delovnih dni. To je običajen postopek, ne težava banke ali napaka v dokumentih.
Ali SEPA deluje za moldavski račun?
Da, od 6. oktobra 2025. Evrska plačila med Moldavijo in EU potekajo po pravilih enotnega plačilnega območja: hitreje in bistveno ceneje kot SWIFT. Nabor shem, tarife in roki za nakazilo so odvisni od posamezne banke — preverite ob odprtju računa.
Ali so sredstva pravnih oseb na računih zajamčena?
Da. Sklad za jamstvo depozitov krije sredstva fizičnih in pravnih oseb, rezidentov in nerezidentov, v kateri koli valuti – do 200.000 lejev na vlagatelja v eni banki (od 1. januarja 2025). Zneski nad limitom niso kriti z državnim jamstvom.
Katero banko izbrati za poslovanje v Moldaviji?
Odvisno od naloge. Potrebujete mrežo po vsej državi in celoten nabor storitev — maib ali Moldindconbank. Delo na daljavo in jasen odnos do nerezidentov — po naših izkušnjah OTP Bank. Evropski poslovni partnerji in financiranje MSP — ProCredit Bank ali EXIMBANK. Romunska usmeritev — Victoriabank. Majhno podjetje z nestandardnimi situacijami — FinComBank ali ENERGBANK. Banko izberemo glede na lastniško strukturo in predvidene promete pred oddajo dokumentov.
Ali je treba davčni organ obvestiti o odprtju računa?
Podjetju samemu – ne: podatke posreduje banka in prav v tem koraku račun dobi potrditev. Za račune, odprte v tujini, je potreben ločen postopek – zanje veljajo lastna pravila poročanja in jih je bolje pojasniti pred odprtjem.
Ali je mogoče odpreti račun nerezidentu – fizični osebi?
Da, banke odpirajo račune nerezidentom, vendar s poostrenim preverjanjem: potrditev identitete, vir sredstev, namen odprtja računa, včasih – dokumenti o povezavi z Moldavijo (dovoljenje za prebivanje, nepremičnina, podjetje). Paket in banko izberemo glede na konkretno situacijo.
Naša pomoč pri bankah
Z moldavskimi bankami sodelujemo že od leta 2005 in natančno vemo, kaj vsaka od njih zahteva od nove stranke. Pomagamo: izbrati banko glede na lastniško strukturo in promet, pripraviti paket za skladnost poslovanja (compliance), legalizirati in prevesti dokumente tujega ustanovitelja, sestaviti pooblastilo v skladu z zahtevami banke, naročiti upravitelja računa na sestanek in vas nanj pospremiti s strokovnjakom. Povezane storitve — cenik pravnih storitev.
Telefon in messengerji: +373 67 666 333 · WhatsApp · kontakti. Prijavo je priročno oddati na strani naročila dokumentov na daljavo.
Gradivo je informativno. Bančni podatki so navedeni po uradnem registru Narodne banke Moldavije za september 2026; tarife, pogoji storitve in odločitev o odprtju računa so na strani banke. Pred plačilom preverite IBAN in SWIFT z dokumentom, prejetim od nasprotne stranke.
BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — gradivo preverjeno in objavljeno v celoti.