Bankok Moldovában vállalkozások számára: teljes lista 2026 — SWIFT, IBAN-kódok, fiókok

Moldovai bankok vállalkozásoknak: teljes lista 2026 — SWIFT, IBAN-kódok, fiókok

A Moldovai Köztársaságban 10 engedéllyel rendelkező bank működik. Az alábbiakban mindegyik teljes listája szerepel a hivatalos adatokkal: jogi név, székhely, telefon, e-mail, weboldal, SWIFT/BIC, bankazonosító az IBAN-kódban, tulajdonosok és a hivatalos fióktérkép linkje. Továbbá, amit a vállalkozásoknak tudniuk kell: hogyan nyisson céges számlát, mit jelent a SEPA a moldovai számla esetében, és hogyan garantálják a jogi személyek pénzét.

Aktuális 2026 szeptemberében. A banki adatok forrása — a Moldovai Nemzeti Bank engedélyezett bankjainak nyilvántartása; a piaci részesedések és a tulajdonosi kör a BNM és nyilvános források adatai alapján.

Moldova összes bankja: SWIFT- és IBAN-kódok egy táblázatban

Bank	SWIFT / BIC	Kód az IBAN-ban	Székhely	Telefon
maib (Moldova-Agroindbank)	AGRNMD2X	AG	Chișinău, 31 August 1989 utca 127.	1313, +373 22 22 27 70
Moldindconbank (MICB)	MOLDMD2X	ML	Chișinău, Örmény utca 38.	+373 22 57 67 82
Victoriabank	VICBMD2X	VI	Chișinău, 1989. augusztus 31. utca 141	+373 30 30 31 86
OTP Bank (volt Mobiasbanca)	MOBBMD22	MO	Chișinău, Ștefan cel Mare sugárút 81a	+373 22 25 64 56
ProCredit Bank	PRCBMD22	PR	Chișinău, Ștefan cel Mare sugárút 65, 901. iroda	+373 22 27 07 07
FinComBank (Banca de Finanţe şi Comerţ)	FTMDMD2X	FT	Chișinău, Puskin utca 26	+373 22 26 99 00
EXIMBANK	EXMMMD22	EX	Chișinău, Ștefan cel Mare sugárút 171/1	+373 22 60 00 00
ENERGBANK	ENEGMD22	EN	Chișinău, Tighina utca 23/3	+373 22 85 80 00
COMERŢBANK	CMTBMD2X	CM	Chisinau, Függetlenség utca 1/1	+373 22 83 98 39
EuroCreditBank	ECBMMD2X	EC	Chisinau, Ismail utca 33	+373 22 50 01 01

Az IBAN-kód az a két karakter, amely a számláján közvetlenül az MD és a két ellenőrző számjegy után áll. Ezek alapján látható a bank, még akkor is, ha az adatok név nélkül érkeztek.

A bankok rangsora: beszámolási adatok és kritériumok szerinti besorolás

A moldovai bankoknak – ritka kivételtől eltekintve – nincsenek nemzetközi hitelminősítéseik (Fitch, Moody’s, S&P), ezért a Nemzeti Banknak benyújtott beszámolóik és az ügyfelekkel szembeni magatartásuk alapján kell összehasonlítani őket. Az alábbiakban mindkettő megtalálható: először az ellenőrizhető számok, majd a gyakorlati szempontok szerinti besorolásunk. Az utóbbi az ügyfélkísérési tapasztalatainkon alapuló szakértői értékelés, nem hitelminősítői besorolás, és ezt kifejezetten elkülönítjük.

Számok: piaci részesedés és nyereség 2026 első félévében

Bank	Piaci részesedés az eszközök alapján	Nyereség 2026 I. félév, millió lej	Az előző évhez képest	Tulajdonos
maib	≈ 36% — első hely	több mint 1 000	+26%	EBRD, Invalda INVL, Horizon Capital konzorcium
Moldindconbank	≈ 21%	több mint 720	+6%	Doverie-Invest, Bulgária
Victoriabank	16,7% (eszközök 33,8 milliárd lej)	több mint 256	+40%	Banca Transilvania, Románia + EBRD
OTP Bank	≈ 12%	221	−4%	OTP Group, Magyarország
FinComBank	≈ 3,6%	56	változatlan	moldovai részvényesek
ProCredit Bank	≈ 4%	46,7	+60%	ProCredit Holding, Németország
ENERGBANK	≈ 2%	25,7	+86%	Iute Group, Észtország
EXIMBANK	≈ 3,4%	16,3	−72%	Intesa Sanpaolo, Olaszország
COMERŢBANK	≈ 1,3%	1,5	—	ACF Corporate Finance, Ausztria
EuroCreditBank	≈ 1%	0,1	−96%	magánrészvényesek

Az egész szektor fél év alatt körülbelül 2,36 milliárd lejt (+15% 2025-höz képest) mintegy 175–180 milliárd lejes eszközállomány mellett, ráadásul a maib és a Moldindconbank adja a rendszer teljes nyereségének mintegy 73%-át. És éppen ez a fő következtetés a számokból: a piac erősen koncentrált, a szakadék az első három és a többiek között több tízszeres. Külön érdemes vizsgálni a dinamikát: a ProCredit (+60%) és az ENERGBANK (+86%) növekedése a lendület fokozódását jelzi, míg az EXIMBANK (−72%) és az EuroCreditBank (−96%) visszaesése az üzlet zsugorodásáról tanúskodik, még akkor is, ha maguk a bankok stabilak.

Besorolás: hogyan értékeljük a bankokat üzleti ügyfél számára

Öt szempont alapján értékelünk, mindegyiket háromfokozatú skálán (A — erős, B — elfogadható, C — gyenge pont):

1. Méret és stabilitás — piaci részesedés, nyereség és annak dinamikája a beszámolók szerint magasabb.
2. Hálózat — országos lefedettség, fiók elérhetősége Chișinăun kívül.
3. Távoli ügyintézés — a vállalati internetbank minősége, meghatalmazással történő ügyintézés, lehetőség a kérdések személyes látogatás nélküli rendezésére.
4. Hozzáállás a külföldi illetőségűekhez — mennyire kiszámíthatóan nyit a bank számlát külföldi alapítókkal rendelkező cégnek, és milyen gyorsan zajlik a compliance-ellenőrzés.
5. Külgazdasági műveletek — devizafizetések, SEPA, az export-import ügyletek támogatása és a kereskedelmi finanszírozás.

Bank	Méret	Hálózat	Távolról	Külföldiek	Külgazdaság	Összegzés
maib	A	A	A	B	A	A
Moldindconbank	A	A	B	B	B	A−
Victoriabank	A	A	A	B	A	A
OTP Bank	B	B	A	A	A	A
ProCredit Bank	B	C	A	A	A	A−
EXIMBANK	C	C	B	B	A	B
FinComBank	C	B	B	B	B	B
ENERGBANK	C	C	B	B	C	B−
COMERŢBANK	C	C	C	B	B	C+
EuroCreditBank	C	C	C	B	C	C

Hogyan kell ezt használni. Az „A” minősítés nem azt jelenti, hogy „mindenki számára a legjobb” – hanem azt, hogy a bank magabiztosan lefedi a cég tipikus feladatainak többségét. Ha országos hálózatra és teljes szolgáltatási körre van szüksége, a választás a maib, a Moldindconbank és a Victoriabank között történik. Ha a vállalkozást külföldről irányítják, és fontos a compliance kiszámíthatósága – OTP Bank és ProCredit Bank. Ha a legfontosabb az európai partnerekkel való elszámolás, vegye fel a listára az EXIMBANK-ot (Intesa Sanpaolo csoport). A „C” eredményű bankok nem „rosszak”: kicsik, és velük konkrét feladatra érdemes dolgozni, előzetesen egyeztetve a limiteket és a díjakat.

A külső elismerések közül: az Euromoney magazin a maib-ot Moldova legjobb bankjának és a legjobb lakossági banknak választotta a 2026-os év eredményei alapján; a maib, a Moldindconbank és a Victoriabank a FÁK 200 legnagyobb bankja között szerepel. A nyereségre és az eszközökre vonatkozó adatok a bankok Moldovai Nemzeti Bankhoz benyújtott 2026 első félévi beszámolóiból származnak; a piaci részesedések a legutóbb közzétett becslések alapján szerepelnek, és negyedévről negyedévre változnak.

maib — Moldova-Agroindbank

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «MOLDOVA – AGROINDBANK» S.A.
• Központi iroda: MD-2012, Chișinău, 31 August 1989 u. 127. Telefon: 1313, +373 22 22 27 70, +373 22 30 33 04. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: AGRNMD2X · IBAN-kód: AG · honlap: maib.md
• Tulajdonosok: HEIM Partners Limited (EBRD-konzorcium, Invalda INVL, Horizon Capital) — a részvények körülbelül 39%-a és a szavazatok 45%-a.
• Piaci részesedés: az ország legnagyobb bankja, a banki eszközök mintegy 36%-ával.
• Fiókhálózat: az ország legnagyobb hálózata, beleértve a járási központokat is — maib fiók- és bankautomata-térkép.
• Kinek ajánlott: olyan cégeknek, amelyeknek országos lefedettségre, bérfizetési programokra, kártyaelfogadásra és devizaműveletekre van szükségük egy bankon belül.

Moldindconbank (MICB)

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «Moldindconbank» S.A.
• Központi iroda: MD-2012, Chișinău, Örmény utca 38. Telefon: +373 22 57 67 82. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: MOLDMD2X · IBAN-kód: ML · weboldal: micb.md
• Tulajdonosok: Doverie-Invest S.A. (Bulgária) — 77,63%.
• Piaci részesedés: az ország második bankja, az eszközök körülbelül 21%-a.
• Fiókok: több mint 40 településen működő hálózat; a bank a fiókok és ügynökségek teljes listáját külön fájlban teszi közzé — a MICB bank hálózata.
• Kinek előnyös: aktív elszámolási forgalmat bonyolító és több régióban jelen lévő kereskedelmi és termelő vállalatoknak.

Victoriabank

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «VICTORIABANK» S.A.
• Központi iroda: MD-2004, Chișinău, 31 August 1989 utca 141. Telefon: +373 30 30 31 86. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: VICBMD2X · IBAN-kód: VI · honlap: victoriabank.md
• Tulajdonosok: Banca Transilvania (Románia) — 66,77%, EBRD — 27,56%. 2024–2025 során bekebelezte a BCR Chișinău bankot.
• Piaci részesedés: a harmadik bank, az eszközök mintegy 15%-a.
• Fiókok: a Victoriabank elérhetőségei és fiókjai.
• Kinek előnyös: a román orientációjú vállalkozásoknak – a Banca Transilvaniával közös csoport megkönnyíti a Moldova–Románia kapcsolatot.

OTP Bank (korábban Mobiasbanca)

• Jogi megnevezés: OTP Bank S.A.
• Központi iroda: MD-2012, Chișinău, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt, 81a. Telefon: +373 22 25 64 56. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: MOBBMD22 · IBAN-kód: MO · weboldal: otpbank.md
• Tulajdonosok: OTP Bank Nyrt. (Magyarország) — 98,26%.
• Piaci részesedés: az eszközök mintegy 12%-a.
• Fiókok: OTP Bank fiók- és ATM-hálózat.
• Kinek kényelmes: gyakorlatunk szerint a legkiszámíthatóbb bank az ügyek távoli intézéséhez és a számla felett rendelkezésre jogosult meghatalmazása alapján történő munkavégzéshez; érthető hozzáállás a nem rezidens ügyfelekhez.

ProCredit Bank

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «ProCredit Bank» S.A.
• Székhely: MD-2012, Chișinău, Ștefan cel Mare și Sfânt körút 65, iroda 901. Telefon: +373 22 27 07 07. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: PRCBMD22 · IBAN-kód: PR · weboldal: procreditbank.md
• Tulajdonosok: ProCredit Holding AG (Németország) — 100%.
• Piaci részesedés: az eszközök mintegy 4%-a; a bank tudatosan kizárólag üzleti ügyfelekkel dolgozik.
• Fiókok: kompakt hálózat, az online bankolásra épít — a ProCredit Bank elérhetőségei.
• Kinek lehet megfelelő: exportőröknek és importőröknek, akik európai partnerekkel dolgoznak, valamint azoknak a cégeknek, amelyeknek fontosak a német compliance-szabványok és a kkv-hitelezés.

FinComBank

• Jogi megnevezés: «Banca de Finanţe şi Comerţ» S.A.
• Központi iroda: MD-2012, Chișinău, Puskin utca 26. Telefon: +373 22 26 99 00. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: FTMDMD2X · IBAN-kód: FT · weboldal: fincombank.com
• Tulajdonosok: moldovai magánrészvényesek.
• Piaci részesedés: az eszközök körülbelül 3,5%-a.
• Fiókok: a FinComBank elérhetőségei és képviseletei.
• Kinek ajánlott: kisvállalkozásoknak és mikrovállalkozásoknak, amelyeknek fontos a személyes banki kapcsolat és a rugalmasság a nem szokványos helyzetekben.

EXIMBANK

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «EXIMBANK» S.A.
• Központi iroda: MD-2004, Chisinau, Ștefan cel Mare și Sfînt körút 171/1. Telefon: +373 22 60 00 00. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: EXMMMD22 · IBAN-kód: EX · weboldal: eximbank.md
• Tulajdonosok: Intesa Sanpaolo (Olaszország) — 100%.
• Piaci részesedés: az eszközök körülbelül 3,4%-a.
• Fiókok: az EXIMBANK elérhetőségei és fiókjai.
• Kinek kényelmes: olasz és európai üzletfelekkel rendelkező cégeknek — a bank az EU egyik legnagyobb bankcsoportjához tartozik.

ENERGBANK

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «ENERGBANK» S.A.
• Központi iroda: MD-2001, Chisinau, Tighina u. 23/3. Telefon: +373 22 85 80 00, +373 22 54 43 77. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: ENEGMD22 · IBAN-kód: EN · weboldal: energbank.com
• Tulajdonosok: Iute Group AS (Észtország) — 95,92%.
• Piaci részesedés: az eszközök körülbelül 2%-a.
• Kinek ajánlott: kisvállalatoknak és projekteknek, ahol fontos a gyors döntéshozatal; a tulajdonosváltás után a bank aktívan fejleszti digitális szolgáltatásait.

COMERŢBANK

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «COMERŢBANK» S.A.
• Központi iroda: MD-2043, Chișinău, Independenței u. 1/1. Telefon: +373 22 83 98 39. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: CMTBMD2X · IBAN-kód: CM · weboldal: comertbank.md
• Tulajdonosok: ACF Corporate Finance Consulting AG (Ausztria) — 99,9%.
• Piaci részesedés: körülbelül az eszközök 1,3%-a.
• Fiókok: COMERŢBANK elérhetőségei.
• Kinek előnyös: réspiaci és külkereskedelmi cégeknek; kis bank egyéni kiszolgálással.

EuroCreditBank

• Jogi megnevezés: Banca Comercială «EuroCreditBank» S.A.
• Székhely: MD-2001, Chișinău, Ismail u. 33. Telefon: +373 22 50 01 01, +373 22 50 02 22. E-mail: [email protected]
• SWIFT/BIC: ECBMMD2X · IBAN-kód: EC · weboldal: ecb.md
• Tulajdonosok: magánrészvényesek (Görögország, Egyesült Arab Emírségek).
• Piaci részesedés: az eszközök körülbelül 1%-a — a rendszer legkisebb bankja.
• Fiókok: EuroCreditBank hálózat.
• Kinek lehet kényelmes: célzott feladatokhoz; a bank mérete miatt a feltételeket és limiteket érdemes előre tisztázni.

Bankfiókok: hol érdemes megnézni a valóban naprakész listát

A fiókok és ügynökségek teljes címlistái havonta változnak: fiókokat nyitnak, költöztetnek és zárnak be. Ezért nem teszünk közzé „befagyasztott” listát több száz címről, amely egy negyedév alatt elavul, hanem közvetlen linkeket adunk a bankok saját hivatalos térképeihez és listáihoz – ott az adatokat maga a bank frissíti:

• maib – fiók- és bankautomata-térkép
• Moldindconbank – bankhálózat (a fiókok és ügynökségek listája külön fájlban)
• Victoriabank – elérhetőségek és fiókok
• OTP Bank — fiókok és bankautomaták
• ProCredit Bank — elérhetőségek
• FinComBank — elérhetőségek és képviseletek
• EXIMBANK — elérhetőségek
• ENERGBANK — a bank honlapja
• COMERŢBANK — elérhetőségek
• EuroCreditBank — hálózat

Ha egy konkrét ügylethez papíron szükség van a fiókok listájára címekkel és nyitvatartási idővel, elkészítjük a kívánt bankokra és városokra szabott összeállítást az Ön feladatához.

Hogyan épül fel a moldáv IBAN

Gyakori félreértés: az IBAN nem a bankhoz, hanem egy konkrét számlához tartozik. A banknak van SWIFT/BIC-kódja és egy két karakterből álló azonosítója, amely minden ügyfelének IBAN-jába beépül. A moldáv IBAN pontosan 24 karakterből áll:

Rész	Hossz	Mit jelent
MD	2 betű	Országkód — Moldovai Köztársaság
24	2 számjegy	Ellenőrző szám (ISO 13616 szabvány szerinti ellenőrzés)
AG	2 karakter	A Moldovai Nemzeti Bank által kiadott bankazonosító (lásd a fenti táblázatot)
00 0225 1000 1310 4168	18 karakter	Az ügyfél bankon belüli számlaazonosítója

Példa a hivatalos IBAN-nyilvántartásból: MD24 AG00 0225 1000 1310 4168 — maib-nál vezetett számla. Szóközök nélkül kell írni, csak nagybetűkkel. Más IBAN-jának helyességét fizetés előtt ellenőrizheti a Moldovai Nemzeti Bank eszközeivel — ez olcsóbb, mint a „sehová” elment átutalást keresni.

Bejövő külföldi fizetéshez általában három dolog elegendő: a kedvezményezett IBAN-száma, a bank SWIFT/BIC-kódja és a cég pontos megnevezése, ahogyan a cégkivonatban szerepel. Levelező bankra nem mindig van szükség — annak adatait a saját bankjától kérje, ezek pénznemenként eltérnek.

SEPA: az EU-s szabályok szerinti euróátutalások már működnek

Ez az elmúlt évek legfontosabb változása a külgazdasági tevékenységben. Moldovát 2025. március 6-án felvették az egységes eurófizetési övezetbe (SEPA), 2025. október 6-tól pedig üzemileg is csatlakozott: az euróátutalások a moldovai számla és az EU-s számlák között ugyanazon szabályok és díjak szerint zajlanak, mint az Európai Unión belül.

A Nemzeti Bank első tíz működési hónapra vonatkozó adatai szerint: az eurós tranzakciók közül körülbelül 10-ből 8 már a SEPA-n keresztül zajlik, a fizetési forgalom 9,3 milliárd euróról 14,6 milliárd euróra nőtt, a vállalkozások és a lakosság pedig mintegy 13,2 millió eurót takarított meg a díjakon. Egy átutalás, amely korábban 20 és 150 euró között volt, most nagyjából egy euróba kerül.

Gyakorlati következtetések a cég számára: eurós számlát tartani Moldovában érezhetően olcsóbb lett, mint fizetni a SWIFT-átutalásokért; de a konkrét díjszabás, a jóváírási határidők és az elérhető konstrukciók bankonként eltérőek — még a bank kiválasztása előtt tájékozódjon, ne utána. A SEPA-átutaláshoz szükséges adatok ugyanazok: IBAN és BIC.

A pénzek garantálása: 200 000 lej, a jogi személyeket is beleértve

A bankrendszer betétbiztosítási alapja fedezi a rezidensek és nem rezidensek, természetes és jogi személyek nemzeti és külföldi valutában lévő betéteit. 2025. január 1-jétől az egy betétesnek fizethető maximális összeg — 200 000 lej, függetlenül a számlák számától és a valutától. A limit fokozatosan emelkedik az európai szint felé.

Az üzleti életben ez egyszerű dolgot jelent: az ezen összeg feletti egyenlegek az adott bank megbízhatóságának, nem pedig az állami garanciának a kérdése. Ezért a nagy forgalmakat általában két bankban osztják meg — működési és tartalékbankban.

Hogyan nyisson vállalati bankszámlát Moldovában: eljárás és határidők

• Az alaptőkéhez szükséges ideiglenes számla megnyitása már a cég bejegyzése előtt megtörténik – az ügyintézés fél órától egy óráig tart.
• Az állandó számlák megnyitása ugyanilyen gyors, de aktiválásuk nem azonnal történik: a bank továbbítja az adatokat az Állami Adószolgálatnak, és a számlán végzett műveletek csak annak visszaigazolása után válnak lehetővé (az adótörvénykönyv 167. cikke). Ez általában 2–5 munkanapot vesz igénybe.
• Egy aláírás. A fizetések teljesítéséhez elegendő a számla felett rendelkező aláírása — a könyvelőt a kártyán nem szükséges feltüntetni, különösen, ha a könyvelést könyvelő cég végzi.
• Meghatalmazott útján történő ügyintézés. A számla felett rendelkező személy képviselő útján is eljárhat – ez teszi lehetővé az ügyek távolról történő intézését. A meghatalmazás szövegét a bank követelményeihez igazítva mi magunk készítjük el, lásd: meghatalmazás külföldi cégalapításhoz.
• Mit kér a bank: a létesítő okiratot és az Állami Cégnyilvántartásból kiállított kivonatot, az ügyvezető kinevezéséről szóló határozatot, az aláírók személyazonosító okmányait, a tényleges tulajdonosok adatait, a tevékenység és a tervezett forgalom leírását, külföldi részvétel esetén — a hitelesített és lefordított társasági dokumentumokat.

Ha a cég még nem létezik — kezdje a bejegyzéssel: SRL (Kft.) bejegyzése Moldovában, névfenntartás, székhely. Nonprofit szervezet esetén az eljárás eltérő — lásd alapítvány (fundáció) bejegyzése számlanyitással.

Külföldi alapító és külföldi illetőségű: hol szoktak elakadni

A bank nem „útlevél alapján” nyit számlát, hanem az átvilágítás eredménye alapján: a pénzeszközök eredete, a tulajdonosi szerkezet, a tényleges tevékenység. Külföldi részesedéssel rendelkező társaság esetében ez előzetesen összeállított dokumentumcsomagot jelent – ellenkező esetben az eljárás hetekig tartó levelezéssé válik.

• A külföldi tag társasági dokumentumai — apostille-lal vagy konzuli hitelesítéssel, az országtól függően, és hiteles fordítással.
• A Moldovával jogsegélynyújtási egyezményt kötött FÁK-országok esetében (Minszki Egyezmény) az apostille legtöbbször nem szükséges — elegendő a közjegyzői fordítás.
• Az üzleti tevékenység, az üzletfelek és a várható forgalom írásbeli ismertetése — ez az a dokumentum, amelynek hiánya leginkább késlelteti a számlanyitást.
• A bank általában egy alkalommal kéri az ügyvezető személyes megjelenését — előre egyeztetjük az adott bank feltételeit, és minden teendőt egy napra szervezünk.

Hány bank működik Moldovában 2026-ban?

Tíz engedélyezett bank: maib, Moldindconbank, Victoriabank, OTP Bank, ProCredit Bank, FinComBank, EXIMBANK, ENERGBANK, COMERŢBANK és EuroCreditBank. A hatályos listát a Moldovai Nemzeti Bank vezeti; külföldi bankok fiókjai jelenleg nincsenek az országban.

Van a banknak saját IBAN-ja?

Nem. Az IBAN egy adott ügyfél adott számlájának száma. A banknak van SWIFT/BIC és kétkarakteres azonosítója (AG, ML, VI, MO stb.), amely minden ügyfele IBAN-jának részét képezi. Ha „bank IBAN-ját” kérik, valójában vagy a saját számlája IBAN-jára, vagy a bank SWIFT-kódjára van szükség.

Hogyan néz ki a moldovai IBAN, és hogyan ellenőrizhető?

24 karakter: MD + két ellenőrző számjegy + két karakterből álló bankkód + 18 számlakarakter, például MD24 AG00 0225 1000 1310 4168. A helyességet ellenőrző számmal lehet ellenőrizni — használja a Moldovai Nemzeti Bank eszközét vagy internetbankja ellenőrző funkcióját a fizetés elküldése előtt.

Milyen SWIFT-kódot használnak a moldovai bankok?

maib — AGRNMD2X, Moldindconbank — MOLDMD2X, Victoriabank — VICBMD2X, OTP Bank — MOBBMD22, ProCredit Bank — PRCBMD22, FinComBank — FTMDMD2X, EXIMBANK — EXMMMD22, ENERGBANK — ENEGMD22, COMERŢBANK — CMTBMD2X, EuroCreditBank — ECBMMD2X. A nyolc karakterből álló kód a központi irodát jelöli; ha a partner tizenegy karaktert kér, hozzá kell fűzni az XXX kódot.

Meg lehet-e nyitni a cég számláját távolról, anélkül, hogy Moldovába utazna?

A cégbejegyzést és valamennyi dokumentum elkészítését meghatalmazás alapján intézzük. Magához a számlanyitáshoz a bank általában egyszeri személyes megjelenést kér a számla felett rendelkező személytől. A további ügyintézés internetbankon és meghatalmazott képviselőn keresztül történik. A feltételek bankonként eltérőek, ezért a bankot előre egyeztetjük.

Miért van nyitva a számla, de az átutalások nem teljesülnek?

Mert a számla az Állami Adószolgálat jóváhagyása után aktiválódik – a bank köteles továbbítani a megnyitott számlára vonatkozó adatokat, és a jóváhagyásig a műveletek nem lehetségesek. Ez általában 2–5 munkanapot vesz igénybe. Ez normális eljárás, nem banki probléma vagy hiba a dokumentumokban.

Működik-e a SEPA moldovai számla esetében?

Igen, 2025. október 6-tól. Az euróátutalások Moldova és az EU között az egységes fizetési övezet szabályai szerint zajlanak: gyorsabbak és többszörösen olcsóbbak, mint a SWIFT. Az elérhető fizetési sémák, díjak és jóváírási határidők bankonként eltérőek – számlanyitáskor érdeklődjön.

Garantáltak-e a jogi személyek számlán lévő pénzei?

Igen. A betétbiztosítási alap fedezi a természetes és jogi személyek, rezidensek és nem rezidensek pénzeszközeit bármilyen pénznemben – betétesenként és bankonként legfeljebb 200 000 lejig (2025. január 1-jétől). A limit feletti összegekre nem terjed ki az állami garancia.

Melyik bankot válasszam vállalkozásom számára Moldovában?

A feladattól függ. Országos hálózatra és teljes szolgáltatási körre van szüksége — maib vagy Moldindconbank. Távoli ügyintézés és egyértelmű hozzáállás a külföldi illetőségűekhez — tapasztalatunk szerint OTP Bank. Európai partnerek és kkv-hitelezés — ProCredit Bank vagy EXIMBANK. Román irány — Victoriabank. Kisvállalkozások nem szokványos helyzetekkel — FinComBank vagy ENERGBANK. A dokumentumok benyújtása előtt a tulajdonosi szerkezethez és a tervezett forgalomhoz igazítjuk a bankválasztást.

Kell-e értesíteni az adóhatóságot a számlanyitásról?

Magának a vállalkozásnak nem: az adatokat a bank továbbítja, és a számla éppen ebben a szakaszban kap visszaigazolást. Külön eljárás szükséges a külföldön nyitott számlák esetében — ezekre saját beszámolási szabályok vonatkoznak, és ezeket jobb még a számlanyitás előtt tisztázni.

Nem rezidens magánszemély nyithat-e számlát?

Igen, a bankok nyitnak számlát nem rezidenseknek, de fokozott ellenőrzéssel: személyazonosság igazolása, a pénzeszközök forrása, a számlanyitás célja, esetenként a Moldovához fűződő kapcsolatot igazoló dokumentumok (tartózkodási engedély, ingatlan, vállalkozás). A dokumentumcsomagot és a bankot az adott helyzethez választjuk ki.

Banki segítségünk

2005 óta dolgozunk moldovai bankokkal, és pontosan tudjuk, mit kérdeznek az új ügyféltől. Segítünk: a tulajdonosi struktúrához és forgalomhoz illő bank kiválasztásában, compliance csomag összeállításában, külföldi alapító dokumentumainak legalizálásában és fordításában, a banki követelményeknek megfelelő meghatalmazás elkészítésében, a számla feletti rendelkező bejelentkeztetésében fogadásra, valamint szakértővel való elkísérésben a megbeszélésre. Kapcsolódó szolgáltatások — jogi szolgáltatások árlistája.

Telefon és üzenetküldők: +373 67 666 333 · WhatsApp · kapcsolatok. A kérelmet kényelmesen leadhatja a dokumentumok távolról történő megrendelése oldalon.

Az anyag tájékoztató jellegű. A banki adatok a Moldovai Nemzeti Bank hivatalos nyilvántartása szerint, 2026. szeptemberi állapotnak megfelelően szerepelnek; a díjszabás, a szolgáltatási feltételek és a számlanyitásról szóló döntés a bank oldalán van. Fizetés előtt ellenőrizze az IBAN-t és a SWIFT-kódot a partnerétől kapott dokumentummal.

BUSINESS LIGA SRL · bizmoldova.com · +373 67 666 333 — az anyag ellenőrzött és teljes egészében közzétett.